seychellesartprojects.org

KZP pret CWM

Izvēlēties pareizo karjeru nekad nav bijis viegli, un es esmu tik pārliecināts, ka tas ir vēl grūtāk, ja jums nav ne jausmas par profesionālajiem kursiem, par kuriem jums nav informācijas. Uzsāksim kopīgas debates par CFP (Certified Financial Planner) un CWM (Chartered Wealth Manager)

Šajā rakstā mēs apspriedīsim:

KZP un CWM infografika

---

Lasīšanas laiks: 90 sekundes

Sapratīsim atšķirību starp šīm divām plūsmām, izmantojot šo CFP vs CWM Infographics.

KZP un CWM kopsavilkums

Iedaļa	KZP	CWM
Sertifikāciju organizē	KZP organizē sertificēta finanšu plānotāja standartu padome vai KZP padome	CWM organizē Amerikas Finanšu vadības akadēmija vai AAFM
Līmeņu skaits	KZP ir viens eksāmens, kas sadalīts 2 dienās apmēram 10 stundas.	CWM ir jānotīra divos līmeņos
Pārbaudes veids	KZP ir tiešsaistes pārbaude, kas tiek sadalīta 2 dienās 10 stundas	CWM atkal ir tiešsaistes pārbaudes
Eksāmena logs	Trīs reizes gadā notika 2017. gada 14. – 21. Martā 2017. gada 11. – 18. Jūlijs un 7. – 14. Novembris	CWM eksāmeni ir plānoti saskaņā ar Pearson Vue.
Priekšmeti	• Vispārējie finanšu un finanšu plānošanas principi • Apdrošināšanas plānošana • Darbinieku pabalstu plānošana • Investīciju un vērtspapīru plānošana • Valsts un federālā ienākuma nodokļa plānošana • Īpašuma nodokļa, dāvanu nodokļa un pārskaitījuma nodokļa plānošana • Aktīvu aizsardzības plānošana • Pensiju plānošana • Īpašuma plānošana • Finanšu plānošana un konsultēšana	CWM aptver kapitālu un finanšu tirgu, pamatojoties uz finanšu pakalpojumu organizāciju principiem, ieguldījumu un portfeļa pārvaldību un citām finanšu tirgus zināšanām.
Ieejas procentuālais daudzums	2016. gadā kopējais caurlaides līmenis bija 70 procenti	50% atzīmes visos priekšmetos bez negatīvas atzīmes
Maksas	Faktiskās KZP eksāmena izmaksas ir 695 USD. Tomēr jūs varat pieteikties līdz sešām nedēļām pirms datuma. Ja jūs to izdarīsit, jūsu izmaksas būtu 595 ASV dolāri. Ja jūs piesakāties pēdējās divās nedēļās pirms datuma, maksa par KZP eksāmenu varētu sasniegt 795 USD.	Reģistrācijas maksa ir 400 USD, kas ietver piekļuvi mācību materiālam.
Darba iespējas / amatu nosaukumi	KZP juridiskais finanšu plānotājs, īpašuma plānotājs, investīciju plānotājs, apdrošināšanas plānotājs, nodokļu konsultants utt	CWM portfeļa un aktīvu pārvaldnieks, bagātību pārvaldnieks, brokeris un tirgus analītiķis, finanšu kontu vadītāji, finanšu kontrolieris, privātais baņķieris utt.

Kas ir sertificēts finanšu plānotājs (KZP)?

---

Šis kurss dod jums atzīmi vai finanšu plānotāja profesionālu sertifikātu. Kursu organizē sertificētā plānotāja standartu padome vai KZP padome, kas atrodas ASV. Šis kurss ir pieejams 25 citās organizācijās, kas ir saistītas ar šo padomi. Organizācijas, kas atrodas ārpus ASV, ir atzīmētas kā KZP starptautiskās īpašnieces.

Lai saņemtu atļauju izmantot šo apzīmējumu, kandidātam jāmaksā nepārtraukta sertifikācijas maksa, kā arī jāatbilst kursu izglītības kritērijiem, jāierodas uz eksāmeniem, jāpārbauda finanšu plānošana un, protams, jāievēro tās ētikas standarti, ievērojot ētikas kodeksu. Gan ASV, gan Lielbritānijā ir atšķirīgas specifikācijas, lai iegūtu šo sertifikātu.

Kas ir Chartered Wealth Manager (CWM)?

---

CWM sertifikātu izsniedz AAFM, kas ir Amerikas Finanšu vadības akadēmija, kas atrodas ASV. Šī sertificētā padome piešķir arī citus sertifikātus. Šī kursa galvenā uzmanība ir koncentrēta uz kapitāla un finanšu tirgus teoriju, uz finanšu pakalpojumu organizāciju principiem, ieguldījumu un portfeļa pārvaldību un citām finanšu tirgus zināšanām, kas papildina šo profesiju.

CWM pabeigšana ir pārliecība, ka jūs noteikti varēsiet pienācīgi veikt šādus finanšu vadības darbus.

1. Visu biržā kotēto uzņēmumu vērtības mērīšana
2. Veikt finanšu īpašumu analīzi
3. Izprot portfeļa pārvaldības laika horizontu
4. Pareizi sabalansējiet atdevi un riskus
5. Paskaties un identificē tirgus iespējas
6. Apstrādājiet un pārvaldiet tirgus produktus
7. Apstrādā aktīvu sadalījumu
8. Pārvaldiet klientus un viņu prasības

KZP un CWM eksāmenu prasības

---

KZP

Lai atbrīvotu KZP, kandidātam jāatbilst šādām eksāmena prasībām

1. Kandidātam ir jānotīra eksāmens, kas ir sadalīts 2 dienās apmēram 10 stundas un kurā viņam jāatrisina ziljons jautājumu ar vairākām izvēlēm. Šo eksāmenu noteikti nevar uztvert viegli.
2. Eksāmens notiek dažādās noteiktās vietās trīs reizes gadā - martā, jūlijā un novembrī.
3. Lai ierastos uz šo eksāmenu, ir jāmaksā eksāmena maksa. Ir arī svarīgi zināt, ka, ja jūs nevarat mācīties pats vai ja jums ir problēmas ar priekšmetu izpratni, jums ir jāpalīdz.

CWM

Lai notīrītu CWM eksāmenu, jums jāizpilda šādas kursa cerības

1. Jums ir jāiztīra I un II līmeņa eksāmens. Reģistrēšanās šajā eksāmenā notiek AAFM vietnē.
2. Reģistrējoties šai pārbaudei, tiek piemērota noteikta maksa.
3. Lai varētu pretendēt uz šo eksāmenu, jums ir jābūt derīgai 3 gadu pieredzei tajā pašā jomā.
4. Atbilstības kritērijos ietilpst arī ekonomikas, nodokļu un bagātības pārvaldības grāds.

Kāpēc turpināt KZP?

---

Ja jūs labi pārvaldāt klientu pārvaldību, īpaši labi plānojat savu klientu finanšu plānošanu, pārvaldot viņu naudu, ieguldījumus utt., Jums ir jāturpina KZP, lai pievienotu vērtību jūsu talantam un zināšanām. Jūs varat strādāt ar atsevišķiem klientiem organizācijā un rīkoties ar viņu ilgtermiņa un īstermiņa mērķiem. Izmantojot zināšanas par kopējo zivsaimniecības politiku, jūs varat klientus virzīt uz īpašumu plānošanu. Juridiskie ierobežojumi, finanšu likumi, ieguldījumu plānošana, nodokļu plānošana un apdrošināšanas priekšrocības utt.

KZP ļauj jums izprast klienta biznesu, lai klientam piedāvātu pilnīgu finanšu risinājumu. KZP morālie pienākumi ir gatavošanās intervēt klientu par viņa finansēm, ienākumiem un naudas izešanu, atbilstoši sagatavot finanšu plānu, izpildīt plānu un uzraudzīt plāna iznākumu.

Jūs varat strādāt kā pašnodarbināta persona vai strādāt organizācijā kā finanšu konsultants, šīs organizācijas var būt apdrošināšanas sabiedrība, banka, kopfondu uzņēmums vai AMC.

Kāpēc turpināt CWM?   

---

Ja jūs strādājat kā portfeļa un aktīvu pārvaldnieks, vai bagātības pārvaldnieks, vai korporatīvo kontu pārvaldnieks, brokeris un tirgus analītiķi utt., Šī pakāpe, kas ir CWM, noteikti veicinās jūsu karjeru, pievienojot vērtību savam CV.

Pabeidzot CWM, jūs varat pārliecināties, ka jūs noteikti spēsit novērtēt visu biržas sarakstā iekļauto uzņēmumu vērtību, darboties kā finanšu īpašumu analītiķis, izprast portfeļa pārvaldības laika horizontu, līdzsvarot aktīvu riskus un atdevi, identificēt izprast tirgus produktus, rīkoties ar aktīvu sadali un, protams, vadīt klientus.

Jūs varat turpināt strādāt tajā pašā uzņēmumā vai mainīt darbu. Pēc CWM pabeigšanas jūs varat arī sākt savu biznesu. CWM dod pilnīgu potenciālu jūsu prasmēm un zināšanām.

Citi ar karjeras izvēli saistīti raksti -

• KZP un MBA - kas ir labāks?
• KZP un CMA - atšķirības
• CIMA vai KZP - salīdziniet
• Claritas pret KZP

Kas tālāk?

Ja uzzinājāt kaut ko jaunu vai jums patika ziņa, lūdzu, atstājiet komentāru zemāk. Ļaujiet man zināt, ko jūs domājat. Liels paldies un rūpēties. Laimīgu mācīšanos!