seychellesartprojects.org

Portfeļa pārvaldības karjeras ceļš

Portfeļa pārvaldības karjera ir saistīta ar ieguldījumu portfeļu izveidošanu klientiem, un pārvaldnieks ir atbildīgs par pareizu aktīvu un saistību struktūru un stratēģijas izveidi, lai iegūtu vislabāko ieguldījumu atdevi un mazāku risku gadījumos, kad karjera portfeļa pārvaldībā tiek uzsākta, pienācīgi pārzinot kapitāla un finanšu analīzi

Portfeļa pārvaldniekus var saukt par ieguldījumu pārvaldniekiem, finanšu analītiķiem, aktīvu pārvaldniekiem, bagātību pārvaldniekiem utt. Un viņi pārvalda visu fondu un ieguldījumu spektru, piemēram, riska ieguldījumu fondus, kopfondus, pensiju plānus, ieguldījumus privātajos uzņēmumos utt.

Tagad ir divi portfeļa pārvaldnieka karjeras aspekti. Viens aspekts ir pārdošanas puse, bet otrs ir ieguldījuma patiesās analītiskās daļas atvieglošana. Profesionālis, kurš patiešām ir portfeļa pārvaldnieks, vairāk koncentrētos uz ieguldījumu analītisko pusi nekā uz pārdošanas pusi.

Portfeļa pārvaldnieka amata apraksts

avots: patiešām.com

Šajā sadaļā apskatīsim portfeļa pārvaldnieka amata aprakstu. Apskatot šos, jūs gūsiet skaidru priekšstatu par to, vai šis profils ir piemērots tieši jums.

• Portfeļa pārvaldnieka karjeras mērķis: Portfeļa pārvaldnieku faktiskais mērķis ir palīdzēt klientiem sasniegt viņu ieguldījumu mērķus. Portfeļa vadītāji strādā gan ar iestādēm, gan individuāliem klientiem. Portfeļa pārvaldnieka galvenais uzdevums ir sēdēt kopā ar klientu un saprast, kas klientam nepieciešams, un pēc tam attiecīgi piešķirt līdzekļus pareizajām ieguldījumu iespējām.
• Investīciju politikas paziņojums (IPS): Portfeļa pārvaldniekiem šis viens paziņojums ir diezgan svarīgs. Ieguldījumu politikas paziņojums ir dokuments, kas izveidots, lai apkalpotu portfeļa pārvaldnieka klientu. Šis paziņojums darbojas arī kā dokuments, ko formulē gan vadītāja, gan klienta atvieglojums. Šajā dokumentā klienta mērķi un ieguldījumu mērķi ir skaidri minēti, un tajā ir ietverta arī portfeļa pārvaldnieka stratēģija, riska tolerances līmenis, likviditātes prasības, kā portfeļa pārvaldnieks piešķirs līdzekļus dažādām ieguldījumu iespējām utt.
• Tehniskā pieredze: kā jūs jau varat saprast, bez skaidras tirgus apstākļu izpratnes portfeļa pārvaldniekam būtu neiespējami kaut ko paredzēt vai ieteikt saviem klientiem. Tāpēc, ja vēlaties būt portfeļa pārvaldnieks, jūsu spēkam jābūt tehniskām zināšanām un detalizētai finanšu tirgus izpratnei.
• Attiecības ar klientu: Visbeidzot, bet ne mazāk svarīgi, katram portfeļa pārvaldniekam vajadzētu būt lieliskām starppersonu un efektīvām komunikācijas prasmēm. Portfeļa menedžera karjeras darbs prasa vadītājam veidot sirsnīgas attiecības ar klientu, lai klients uzticētos portfeļa pārvaldniekam. Ja portfeļa pārvaldniekam nav iespēju pārliecināt klientu sekot viņa ieteikumiem, faktiskais mērķis netiks izpildīts.

Portfeļa pārvaldnieka izglītības kvalifikācija

Pirmais, kas karjeru veic portfeļa pārvaldnieka amatā, ir iegūt finansu, ekonomikas vai uzņēmējdarbības grādu. Bet sīvas konkurences tirgū nepietiks tikai ar augstāko izglītību. Katram portfeļa pārvaldniekam par finanšu tirgu jāzina daudz vairāk nekā uzņēmuma vadītājiem, lai spētu pārliecināt viņus ieguldīt fondos, kurus pirmais uzskata par pareizu.

Tāpēc katram portfeļa pārvaldniekam ir jāpiešķir CFA un FRM sertifikācija. Abi šie sertifikāti ir diezgan grūts, un to tīrīšanai nepieciešamas uzlabotas zināšanas. Turklāt, lai pirktu un pārdotu vērtspapīrus klientu vārdā un attiecīgi ieteiktu ieguldījumu iespējas, portfeļa pārvaldniekiem ir vajadzīgas piemērojamas FINRA (Finanšu nozares pārvaldes iestādes) licences 7. un 66. sērijai saskaņā ar NASAA vienoto kombinēto valsts tiesību aktu pārbaudi.

Portfeļa pārvaldnieka alga

Portfeļa pārvaldnieku atalgojums var būt plašs. Un tas pilnībā ir atkarīgs no firmas vietas tirgū, uzņēmuma pārvaldītajiem aktīviem un investīciju iespējām, ar kurām viņi nodarbojas.

Saskaņā ar Payscale.com portfeļu pārvaldnieku vidējā alga gadā ir 84 054 USD. Algas diapazons ir no 51 000 līdz 141 000 USD gadā.

Portfeļa pārvaldnieks var arī nopelnīt prēmiju vidēji līdz USD 25 000 gadā.

Secinājums

Lai veiktu portfeļa pārvaldnieka karjeru, vispirms jums ir jābūt prasmei finanšu tirgū. Pēc finansu, ekonomikas vai biznesa absolventa grāda iegūšanas jūs varat doties praksē vai divās vietās pazīstamā uzņēmumā. Tad firma var uzņemt jūs kā pilnas slodzes darbinieku. Vienlaikus ar pilnas slodzes darbu jums jāaizpilda CFA un FRM sertifikāts. Šo sertifikātu veikšana palīdzēs jums izcelties portfeļa pārvaldnieku vidū, un jūs varētu nopelnīt daudz labāku atlīdzību tirgū.