Ieguldījumu fondu analītiķis Pilnīga iesācēju rokasgrāmata

Kopfondu analītiķa amata apraksts

Ieguldījumu fondu analītiķis ir persona, kas veic tirgus izpēti vai kopīgu ieguldījumu fondu tirgus analīzi, kvantitatīvu un kvalitatīvu analīzi, pārskatot dažādu struktūru finanšu pārskatus, lai sniegtu konsultācijas saviem klientiem par pareizu ieguldījumu lēmumu pieņemšanu.

Daudzi finanšu profesionāļi izmanto finanšu modelēšanu, investīciju banku un privātā kapitāla profilus. Bet, ja vēlaties izcelties un pārliecināties par akciju tirgu, varat izcelties pūlī un izvēlēties vienu no ienesīgākajām finanšu karjeras iespējām. Jā, jūs uzminējāt to pareizi. Mēs runājam par ieguldījumu fondu analītiķi.

Iemesls, kāpēc mēs aicinām jūs to izmēģināt (ja vēlaties), ir tas, ka īstajiem talantiem ir tirgus krīze. Ir vairāk nekā 200 aktīvu pārvaldīšanas uzņēmumu (AMC), kuriem ir tūkstošiem kopfondu. Bet viņiem nav pietiekami daudz kvalificētu personu, lai atbilstu rēķinam.

Tātad, kas jums nepieciešams, lai kļūtu par kopfonda analītiķi?

Kā kopfondu analītiķis jūs strādātu pie kopfondu pārvaldnieka un būtu atbildīgs par izpēti un tirgus analīzi, lai fondu pārvaldnieki varētu pieņemt pamatotus lēmumus par ieguldījumiem klientu labā.

Tagad kopfondu analītiķis ir sākumpunkts, nevis beigas. Ja jums ir ambīcijas un tiekšanās pēc izaugsmes, nākamajos gados varat kļūt par kopfondu pārvaldnieku.

Izklausās labi?

Izglītība


Jūs piekrītat, ka kvalificētam kopfondu analītiķim ir nepieciešama izglītība, lai viņš varētu darboties lielos vai mazos uzņēmumos. Tātad, šeit ir saraksts ar izglītību, kuru varat iedomāties, ja vēlaties kļūt par kopfondu analītiķi. Bet atcerieties, ka jūsu uzmanība vienmēr būtu jāzina vairāk par kopfondiem.

  • Pirmais kritērijs, kas ir sākotnējā līmeņa kopfondu analītiķis, ir bakalaura grāds finansēs vai līdzīga disciplīna. Tas nozīmē, ka, ja jums ir ekonomikas, grāmatvedības, nodokļu, investīciju analīzes vai finanšu un kontu absolvents, jums ir labi iet. Bet neapstājieties pie tā. Tā kā, lai pievienotu organizācijai lielāku vērtību, jums ir jāpiešķir lielāka vērtība.
  • Tāpēc ejiet arī uz maģistra grādu. Ja jūs veicat maģistra grādu finansēs vai maģistra grādu finansēs (tas ir labāks variants), pret jums izturēsies kā pret kvalificētākiem kopfondu analītiķu amatam. Tagad jūs atradīsit MBA katrā kaktā un stūrī. Tāpēc mēģiniet veikt MBA no pazīstamas B-skolas, lai izceltos.
  • Jums var būt jautājums, ko vairāk jūs varat darīt. Lūk, darījums. Ja jūs varat veikt CA kopā ar MBA finansēs, tas kļūtu par letālu kombināciju. Jums priekšroka būtu daudz vairāk nekā jūsu vienaudžiem.
  • Pieņemsim, ka jums ir vēlme nepieļauties kopfondu analītiķī. Ko tu darītu? Pirmkārt, ja jums ir finanšu maģistra grāds slavenā institūtā un CA, jūs varat strādāt kā kopfondu analītiķis. Tagad, ja jūs vēlaties kļūt par fondu pārvaldnieku diezgan drīz ar dažu gadu pieredzi, jums jādodas uz CFA vai CFP eksāmenu. Šie apzīmējumi palīdzēs jums izcelties, ja dažu gadu laikā vēlaties būt kopfondu pārvaldnieks.

Mēs esam izveidojuši sarakstu ar to, ko jūs varat darīt. Jūsu uzdevums ir iepriekš plānot savu karjeru tā, lai tad, kad jums vajadzēs veikt kritienu, jūs būtu gatavs.

Darba pienākumi


Izglītība ir priekšnoteikums. Bet jums jāzina detalizēti darba pienākumi, lai būtu priekšstats par to, kas jums jādara. Šie ir pienākumi, kas jums jāpilda kā kopfondu analītiķim.

Vispirms parunāsim par primārajiem pienākumiem un pēc tam apspriedīsim, kas vēl jums jādara.

Galvenie pienākumi

  • Pirmkārt, jums jāpārskata finanšu pārskati, ko sagatavojuši fondu grāmatveži par ieguldījumiem un citiem fondiem.
  • Jums arī jārūpējas par ikdienas svārstību cenu pārskatīšanu, kas nozīmē, ka jums jāuzrauga lielo fondu neto aktīvu vērtības (NAV) korekcijas.
  • Jums jāveic arī ikdienas riska ierobežošanas pārskats. Tas nozīmē, ka jums jāuzrauga ieguldījumu fondu grāmatvežu nodrošinātie izpirkšanas un ārvalstu valūtas ieraksti.
  • Jums arī jāpārskata ikdienas vai ikmēneša ieguldījumu darbības ieguldījumu fondu jomā.
  • Liela daļa no jūsu pienākumiem būtu pārskatīt tirgus vērtības saskaņošanas pienācīgu pārbaudi, kas veikta starp organizācijas datiem un fondu grāmatvežiem. Jums arī jāveic visu fondu kompleksu detalizēta līdzdalības un ārvalstu valūtas kursu salīdzināšana.
  • Jums jāveic kopfondu kvalitatīvā un kvantitatīvā analīze, piemēram, shēmas ranžēšana, izpēte, darbības attiecināšana utt.
  • Jums arī jāraksta ziņojumi un sleju uzmetumi, lai runātu par līdzekļiem.
  • Jums jāturpina virzīties uz redzesloku, lai uzzinātu vairāk par kopfondu nozari, dažādiem tirgus sektoriem un fondu ģimenēm.
  • Starp visiem jums ir jāspēj redzēt ilgtermiņa ieguldījumu stratēģijas kopainu, lai visi finanšu konsultanti, mārketinga vadītāji un lēmumu pieņemšanas lietas varētu strādāt vienoti, lai sasniegtu kopīgu mērķi.
  • Jums arī jāsaskaņo ar fonda izpētes komandu, lai varētu iegūt labākās ieguldījumu iespējas un tām raksturīgo risku. Tā kā jums ir nepieciešama stabila pētījumu datu bāze, kurā ir arī fonda ieteikumi un secinājumi.
  • Jums arī jāievēro uzņēmuma ieguldījumu politika, lai potenciālajiem klientiem varētu ieteikt kopfondu iespējas.
  • Visbeidzot, jums jāinformē par kopfondu tirgus jaunākajām tendencēm, lai varētu paaugstināt savas zināšanas un palīdzēt savam uzņēmumam palielināt peļņu.

Ir arī daži citi pienākumi, par kuriem jums jārūpējas. Lūk viņi

  • Jums jāatbalsta fonda pakalpojumu sniedzēji.
  • Jums arī jāsagatavo dažādi vērtēšanas ziņojumi un jāveic vērtēšanas pārbaudes.
  • Bieži vien jums var nākties uzņemties atbildību kā indivīdam, nevis saņemt fondu pārvaldnieku uzraudzību. Tādā gadījumā jums jāsēž pie fonda pārvaldnieka vai personas, kas var jūs vadīt un saprast, ko viņi sagaida no šī amata. Un tad ievērojiet visu, ko viņš / viņa saka.
  • Jums būs jāuztur arī sakari ar pasaules mēroga pakalpojumu sniedzējiem.

Tie ir darba pienākumi, kas jums jāveic. Tagad aplūkosim prasmju kopas, kas jums ir nepieciešamas, lai varētu efektīvi veikt šos pienākumus.

Nepieciešami prasmju komplekti


Jums ir nepieciešamas astoņas prasmju kopas, lai spētu izpildīt iepriekš minētos darba pienākumus kā rokzvaigzne. Apskatiet šīs astoņas prasmes un, ja vēlaties kļūt par kopfondu analītiķi, mēģiniet strādāt pie šīm -

  • Pārliecinātas zināšanas par grāmatvedības pamatiem: grāmatvedība ir pirmais solis ceļā uz jebkuru ienesīgu finanšu darbu. Jā, grāmatvedība un finanses pēc būtības atšķiras, bet grāmatvedība ir daļa no finanšu. Šajā gadījumā arī jums ir jābūt drošām grāmatvedības zināšanām. Jums jāzina, kā apskatīt bilances, kā veikt koeficientu analīzi, kā sastādīt ienākumu un naudas plūsmas pārskatu. Bez šiem pamatiem jūs nevarēsiet veikt tādus pienākumus kā finanšu pārskatu pārskatīšana, ko sagatavojuši fondu grāmatveži.
  • Zināšanas par ieguldījumu fondiem un kapitāla tirgiem: tas ir acīmredzams. Tā kā jūs vēlaties būt kopfondu analītiķis, jums jāzina viss par kopfondiem, to tirgiem, nozari, kurš no tiem nes labu atdevi un kāpēc. Jums ir jādara padziļināti un jāsaprot katrs galvenais rādītājs, lai jūs varētu palīdzēt jūsu fondu pārvaldniekam izveidot to pašu.
  • Stingras analītiskās prasmes, pamatojums un orientēšanās uz detaļām: kā redzat darba pienākumos, jūsu darbības galvenā daļa būtu dažādu paziņojumu un diagrammu pārskatīšana. Ja jums nav labi ar skaitļiem un jums nav orientēšanās uz detaļām, varat palaist garām svarīgu informāciju, kas vēlāk jūsu uzņēmumam var maksāt daudz vairāk. Tāpēc jums ir jāizstrādā pikseļu skats (detaļu orientācija), kā arī spēja analizēt pārskatus, paziņojumus un diagrammas.
  • Spēcīgas verbālās un rakstiskās komunikācijas prasmes: Daudzi finanšu puiši ignorē šo daļu. Bet, ja vēlaties būt kopfondu analītiķis, jums jāattīsta spēcīgas verbālās un rakstiskās komunikācijas prasmes, lai varētu rakstīt ziņojumus, autora slejas un izveidot īpašus ziņojumus, kas atbilst konkrētām klientu prasībām. Jums var būt nepieciešams sazināties arī ar klientiem pa tālruni vai klātienē. Ja jums nav gan verbālās, gan rakstiskās prasmes, jums būtu grūti izpildīt savu maksimālo līmeni.
  • Lieliskas zināšanas par progresīvu Excel: nevar pārāk uzsvērt izcilības nozīmi profesionālajā pasaulē. Jūs to jau zināt. Bet tikai excel nedarīs. Lai varētu izpildīt visus savus darba pienākumus, jums jābūt meistaram, kas izceļas ar izciliem sasniegumiem.
  • Spēcīga komandas darba ētika: jūs strādātu vidē, kurā visi būtu savstarpēji atkarīgi. Bez paļaušanās viens uz otru, kopīgais mērķis, proti, klientu apmierinātība, nebūtu sasniegts. Tāpēc jums ir jāatsakās no individuālā ego un jākoncentrējas uz kopējo mērķi, lai jūs varētu uzņemties nozīmīgu lomu vēlamā mērķa sasniegšanā.
  • Veicot atbilstošus pasākumus, lai mazinātu riskus: Klientiem, kuriem maksimālais ieguvums būtu atkarīgs no jums un jūsu komandas, vajadzētu apkalpot tā, lai viņu riski tiktu samazināti līdz minimumam. Tādējādi jums ir jāsamazina riski visos līmeņos un rūpīgi jāpārbauda katrs dokuments, lai samazinātu kļūdas. Jums arī jāatjaunina ar ieguldījumu ieteikumiem, portfeli un iespējamiem secinājumiem.
  • Precizitāte un precizitāte: Tas ir šīs tirdzniecības noslēpums. Jūs nevarat būt ideāls it visā, taču jūsu mērķim vajadzētu būt tiekties pēc iespējas precīzāk un precīzāk.

Ja vēlaties būt kvalificēts kopfondu analītiķis, iepriekš minētie astoņi ir obligāti. Lai tos attīstītu, jums jāstrādā smagi.

Kompensācija


Tagad šī ir ienesīgākā daļa. Parunāsim par kopfondu analītiķa atlīdzību.

Kompensācija, ko jūs saņemtu kā kopfondu analītiķis, būtu atkarīga no tā, kāda veida pieredze jums ir. Vai esat jauns absolvents? Vai arī jums ir dažu gadu pieredze citā finanšu jomā? Vai arī dažus gadus esat strādājis par kopfondu analītiķi? Katrā gadījumā alga būtu atšķirīga.

Ja jūs atrodaties ASV, tad alga būtu krasi atšķirīga. ASV ieguldījumu fondu analītiķu vidējā gada alga ir aptuveni USD 65 000 līdz 75 000 USD gadā

Ja jums ir 1-2 gadu pieredze kā analītiķim finanšu jomā, jūs Indijā varētu apiet 5-6 INR gadā. Ja jums ir vairāk pieredzes (5+ gadi), tad atkarībā no organizācijas, kurā atrodaties, jūs gadā varat apiet 10-15 INR.

Ārpus ieguldījumu fondu analītiķa


Daudzi no jums vēlētos kļūt par vairāk nekā kopfondu analītiķi. Jā, jūs varat būt. Jums jāievēro noteiktas lietas -

  • Jums ir jābūt vismaz 10-12 gadu pieredzei kopfondu analītiķa amatā.
  • Jums ir nepieciešamas zināšanas par ieguldījumiem, kopfondiem, kapitāla tirgiem un grāmatvedību.
  • Jūs esat gatavs uzņemties vairāk pienākumu un tieši apkalpot klientus ar lielu neto vērtību.
  • Tas nav obligāti, bet, ja jums tas ir, nekas tamlīdzīgs nebūtu. Jums vajadzētu iegūt CFA vai KZP kvalifikāciju, lai jums būtu pietiekami daudz instrumentu, lai tiktu galā ar papildu pienākumiem kā kopfondu pārvaldnieki.

Kā kopfondu pārvaldniekam jūsu galvenā atbildība būtu ieguldīt ieguldītāju naudu cienīgos ieguldījumos, piemēram, akcijās, obligācijās un citos finanšu instrumentos. Jums jāstrādā kā individuālam personālam, kā arī citu analītiķu un fondu grāmatvežu perifērijā, kuri sniegs jums datus, kas nepieciešami pēdējā zvana veikšanai.

Kopfondu pārvaldnieka darbs ir drudžains, taču jūs visi cienītu komandā, un jums būs daudz autonomijas attiecībā uz savu pieredzi kopfondā.

Visbeidzot


Tagad jūs zināt, kas jums jāzina, lai kļūtu par kvalificētu kopfondu analītiķi. Viss, kas jums jādara tagad, ir spert pirmos soļus. Ja esat finanšu studenti, jums vajadzētu uzzināt vairāk par kopfondiem un reģistrēties finanšu maģistrantūrā vai finanšu maģistrantūrā. Ja jūs tiecaties, plānojat un rīkojaties, mērķis nav tālu priekšā no jūsu sasniedzamības.