seychellesartprojects.org

Kopfonda definīcija

Kopfonds ir ieguldījumu fondu veids, kuru profesionāli pārvalda ieguldītāji, apvienojot vairāku ieguldītāju naudu nolūkā uzsākt ieguldījumus vērtspapīros, kas tiek turēti individuāli, lai nodrošinātu paaugstinātu likviditātes līmeni, lielāku diversifikāciju, zemāku risku līmeni, utt.

Pārskats

Kopfonds ir ieguldījumu fonds, kas tiek profesionāli pārvaldīts dažādu vērtspapīru pirkšanas nolūkā, un to rezultāts ir spēcīgs portfelis, kas piedāvās pievilcīgu ienesīgumu, pārsniedzot bezriska ienesīgumu, ko pašlaik piedāvā tirgus. Kopfonds ir finanšu produkts, kas iegulda akcijās vai obligācijās. Piederība kopfondam ir kā mazāka ābola šķēle. Investori iegūst fonda daļas proporcionāli ieguldījumiem. Pieņemsim, ka kopfonda kopējie aktīvi ir 5000 USD, un kāds iegulda 500 USD, viņš / viņa iegūs 10% fonda daļu.

Avots : Fidelity

Ieguldījumu fonda priekšrocības

Ieguldot kopfondos, ir dažādas priekšrocības, piemēram:

• Kopš portfeļa groza augstāks diversifikācijas līmenis būs vērsts uz ieguldījumu izplatīšanu, lai piedāvātu aizsardzību pret koncentrācijas riskiem
• Tie nodrošina regulāru likviditāti, jo atvērto fondu un ieguldījumu apliecību ieguldījumu fondi var regulāri pārdot savus ieguldījumus fondam par cenu, kas vienāda ar fonda līdzdalības NAV.
• Pārvalda profesionāli investori, kuriem ir bagāta pieredze ieguldījumu jomā un kuri spēj saprast tirgus nervus.
• Tā kā kopfondus regulē valdības iestāde, ti, AMFI Indijā, pirms ieguldījuma iespējas apsvēršanas tas ieguldītājiem piedāvā aizsardzību un komfortu.
• Visiem kopfondiem ir jāpaziņo ieguldītājiem tāda paša līmeņa informācija, kas padara to salīdzinoši vieglāk salīdzināmu diversifikācijas gadījumā.
• Šie fondi regulāri sniedz pārskatus par savu sniegumu un ir arī viegli pieejami internetā, lai izprastu pagātnes tendences, kā arī īstenotās stratēģijas.

Kopfondu struktūras

Pastāv 3 kopfondu primārās struktūras:

# 1 - slēgtie ieguldījumu fondi

Šie fondi sākotnējā publiskā piedāvājuma laikā izlaiž akcijas plašākai sabiedrībai tikai vienu reizi. Akcijas tiek kotētas biržā, un akcijas var pārdot tikai citam tirgus investoram, nevis fondam. Cena, kuru ieguldītāji var iegūt par savu ieguldījumu, var atšķirties no NAV un var būt vai nu ar NAV “Premium” vai “Discount”.

# 2 - atvērtie ieguldījumu fondi

Lielākā daļa pastāvošo kopfondu pieder šai kategorijai, jo tie ļauj ieguldītājiem jebkurā laikā tirgot daļas ar NAV (neto aktīvu vērtību). Šī fonda NAV tiek aprēķināta, pamatojoties uz portfelī esošo vērtspapīru cenu. Šādas priekšrocības ieguldītājiem sniedz labumu peļņas palielināšanā vēršu tirgu laikā vai attiecīgu likvidāciju nestabilos tirgus apstākļos.

# 3 - Ieguldījumu fondi

Šie trasti emitē akcijas tikai vienu reizi pēc to izveides, un arī kopējais portfelis paliek nemainīgs. Viņu darbības laiks parasti ir ierobežots, un ieguldītāji var jebkurā laikā izpirkt akcijas tieši no fonda vai arī izvēlēties gaidīt līdz trasta darbības izbeigšanai. Šādiem fondiem nav profesionāla fonda pārvaldnieka pakalpojumu.

Kāpēc jāiegulda ieguldījumu fondā?

Privātpersonas, korporācijas, mazie uzņēmēji utt., Kas vēlas ieguldīt akciju tirgū, bet kuriem nav pieredzes un laika, lai to izdarītu, var ieguldīt, izmantojot kopfondu. Daži galvenie ieguvumi no ieguldījumiem MF

# 1 - profesionāla vadība

“Portfeļa pārvaldnieks” iegulda naudu ieguldītāja vārdā ar atbildību to palielināt un gūt peļņu ieguldījumu apliecību īpašniekiem. Tāpēc ieguldītājiem nav jābūt ekspertiem akciju pamatos vai tirgus tehniskajos jautājumos. Portfeļa pārvaldnieks veic izpēti, lai atklātu jaunas ienesīgas akciju idejas. Viņš uztur cilni par ekonomiskajām darbībām reģionos / valstīs un attiecīgi izlemj par savu ieguldījumu pakāpi.

Lielākā daļa no jums zina Vorenu Bufetu. Viņš ir leģendārs vadītājs, kurš daudzus gadus pārsniedz tirgus indeksu. Viņš ieguldījumiem izmantoja vērtējumus un uz kvalitāti balstītu pieeju. Zemāk sadaļā mēs apspriedīsim dažādus ieguldījumu stilus.

# 2 - dažādošana

Kopfonds nodrošina diversifikāciju, ieguldot dažādos krājumos. Iedomājieties, ka vēlaties iegādāties Google akcijas, kas jums izmaksās ~ 800 USD par vienu akciju, tāpēc tas ir dārgs. Tagad padomājiet par USD 800 ieguldīšanu MF, kas glabā Google akcijas kopā ar daudzām citām akcijām. Tā ir ļoti svarīga priekšrocība ieguldījumos, izmantojot MF.

Tipisks portfelis ir no 40 līdz 100 akcijām atkarībā no vadītāja mērķa. Pārvaldnieks iegulda dažādu nozaru vai valstu akcijās, lai samazinātu naudas zaudēšanas risku. Zemāk skatiet T Rowe Price Emerging Market fonda piemēru diversifikācijai.

avots: T. Rowe

Fonds ir ieguldījis vairāk nekā 80% naudas top 10 valstīs, piemēram, Ķīnā, Indijā, Brazīlijā uc. Līdzīgi dažādās nozarēs ar visaugstāko IT, finanšu un patēriņa preču nozari. Tas nodrošina diversifikāciju investoriem ar mazāk naudas.

# 3 - Likviditāte

Ieguldījumus kopfondā var uzskatīt par tuvāku skaidras naudas turēšanai, jo investori var jebkurā laikā pārdot daļas un saņemt skaidru naudu. Portfeļa pārvaldnieks vienmēr tur skaidru naudu, lai izpildītu izpirkšanas prasības. Tātad, ja veicat pārdošanas pasūtījumu šodien, jūs saņemsiet skaidru naudu nākamo dienu vai divu dienu laikā. Fonda dokumentos parasti ir norādīts norēķinu periods, piemēram, T + 2 nozīmē 2 dienas no tirdzniecības dienas (T). Portfeļa pārvaldnieks arī iegulda daļu naudas akcijās, kuras viņš var viegli pārdot, lai izpildītu izpirkšanas pieprasījumus.

# 4 - Vienkārša ieguldīšana un pieejamība

Ieguldījumi MF ar tehnoloģiju palīdzību gadu gaitā ir kļuvuši mazāk sāpīgi. Ikviens var iegādāties fondu, vienkārši apmeklējot fonda vai brokera vietni. Var nopirkt un pārdot MF un veikt tādus uzdevumus kā pārskata ģenerēšana, papildu ieguldījumu veikšana ar vienas pogas klikšķi.

Ieguldījumi kopfondā nav īpaši dārgi. Lai atvērtu kontu, minimālā summa varētu būt USD 1000 vai mazāka. Papildu pirkumiem minimālā summa ir 100 ASV dolāri. Tāpat ieguldītājiem ir izvēle ieguldīt fondā, izmantojot tādas iespējas kā sistemātisks ieguldījums vai izņemšana, ko varētu izmantot regulārai uzkrājumam vai izdevumu segšanai.

Kopfonda ieguldījumu mērķi

Bērna koledžas izglītība vai laulība, pensionēšanās plānošana vai medicīniskie izdevumi ir dažas no lietām, ko daudzi no mums plāno savas darba dzīves laikā. Es gribētu zemāk uzskaitīt dažus ieguldījumu fondu ieguldījumu mērķus, kas varētu palīdzēt lasītājiem pieņemt lēmumu par ieguldījumu.

# 1 - Investēšana uz mērķiem

Tas ir galvenais ieguldījumu fondu ieguldījumu mērķis. Kā minēts iepriekš, var plānot nākotnes izdevumus un attiecīgi ieguldīt. Daudzi fondu kompleksi piedāvā “Mērķa datuma fondus” vai pielāgotus “Fonda fondus”, kas galvenokārt iedala aktīvus pašu kapitāla un obligāciju MF. Atšķirība starp diviem mērķa datuma fondiem nav diskrecionāra, ti, ieguldītājs var ieguldīt tikai vienā no pieejamajiem plāniem un nevar izvēlēties riska darījumu atbilstoši savām vajadzībām. Fondu fonds varētu būt dinamisks un ieguldīt atbilstoši mērķa aktīvu sastāvam, kas piemērots ieguldītājiem, apskatot viņa / viņas riska profilu un saistības utt.

Tomēr maisījums tiks līdzsvarots, jo īpašnieks tuvojas mērķa datumam. Pamatnoteikums ir ieguldīt vairāk naudas akcijās un turētājam kļūstot vecākam; piešķirt vairāk naudas parāda kopfondam, piemēram, 30 gadus vecam ieguldītājam būtu jāiegulda 30% parādā un 70% akcijās (tas ir īkšķa noteikums).

avots: Fidelity.com

Investīciju izaugsme

Daudzi ieguldījumu fondu ieguldījumu mērķi ietver Investīciju izaugsmes modeli. Investori, kas ir gatavi pensijai un meklē agresīvu ienesīgumu, to var izdarīt, uzņemoties zināmu papildu risku. Ieguldījumu fonds, kas pietiek ar šo mērķi, iegulda naudu strauji augošos uzņēmumos, piemēram, mazos kapitāla vērtspapīros vai uzņēmumos ar pozitīvām akciju cenu tendencēm (cenu impulss) utt.

Nodokļu ietaupījumi

Nodokļu ietaupījumi ir arī viens no populārajiem ieguldījumu fonda ieguldījumu mērķiem. Pārsvarā turīgiem klientiem, institucionāliem investoriem un uzņēmumiem ir mērķis samazināt nodokļu izmaksas. Nodokļi var būt ieņēmumi, padarot to negatīvu vai triviālu. Atsaucoties uz pēcnodokļu deklarāciju nozīmi, daži produkti var palīdzēt investoriem iegūt “nodokļu alfa”. Šie produkti tiek veidoti, apvienojot MF, indeksu fondus vai ETF un akcijas vai obligācijas. Parasti individuālo kontu pārvalda ieguldījumu pārvaldnieks, kurš zina ilgtermiņa un īstermiņa nodokļu sekas. Pirkšanu un pārdošanu veicina nodokļu alfa pieaugums.

Pieņemsim, ka tad jūs turat fondu A un fondu B

• Ja jums ir kapitāla pieaugums abos A&B, jums abiem tiks uzlikti nodokļi pēc piemērojamā ienākuma nodokļa.
• Ja jums ir kapitāla pieaugums A un zaudējumi B, tad jūs varat ieskaitīt zaudējumus ar A pieaugumu un tādējādi samazināt nodokļu saistības.

Tādējādi, veicot atbilstošus riska darījumus, nodokļu izdevumus var optimizēt, lai iegūtu vispārēju peļņu kontā.

Secinājums

Ieguldīšana kopfondā ir zinātne, un es mēģināju pievērsties dažiem žargoniem un paņēmieniem iepriekš minētajās sadaļās. Ejot pa plūsmu, investori varētu ievērot dažus pamata ieguldījumu noteikumus, piemēram,

• Ieguldīšanas vecums nosaka sadalījumu pašu kapitālā, parādos vai alternatīvajos fondos. Ja esat jaunāks, jūs varat ieguldīt nevienlīdzību.
• Saistību novērtējums un nākotnes izdevumi
• Riska tolerance - piemēram, augsta riska uzņemšanās spēja pēc tam ieguldīt agresīvā izaugsmē vai dziļā vērtībā vai alternatīvos fondos
• Izvēlieties MF, kas atbilst jūsu vajadzībām
• Veidojiet diversificētu portfeli - piešķiriet naudu katrai fondu klasei
• Sekojiet līdzi sniegumam utt.