Top 15 finanšu funkcijas programmā Excel

Top 15 finanšu funkcijas programmā Excel | WallStreetMojo

15 galvenās finanšu funkcijas programmā Excel

Microsoft Excel ir vissvarīgākais investīciju baņķieru un finanšu analītiķu rīks. Viņi pavadīja vairāk nekā 70% laika, gatavojot Excel modeļus, formulējot pieņēmumus, vērtējumus, aprēķinus, grafikus utt. Var droši pieņemt, ka investīciju baņķieri ir meistari Excel saīsnēs un formulās. Lai gan programmā Excel ir vairāk nekā 50 finanšu funkciju, šeit ir saraksts ar top 15 finanšu funkcijām programmā Excel, kuras visbiežāk tiek izmantotas praktiskās situācijās.

Bez īpašas aizķeršanās apskatīsim visas finanšu funkcijas pa vienam -

# 1 - nākotnes vērtība (FV): finanšu funkcija programmā Excel

Ja vēlaties uzzināt konkrēta ieguldījuma nākotnes vērtību, kam ir nemainīga procentu likme un periodiski maksājumi, izmantojiet šādu formulu:

FV (ātrums, Nper, [Pmt], PV, [tips])

Likme = Tā ir procentu likme / periods
Nper = Periodu skaits
[Pmt] = maksājums / periods
PV = pašreizējā vērtība
[Tips] = Kad tiek veikts maksājums (ja nekas nav minēts, tiek pieņemts, ka maksājums ir veikts perioda beigās)

FV piemērs

A 2016. gadā ir ieguldījis 100 ASV dolārus. Maksājums tiek veikts katru gadu. Procentu likme ir 10% gadā. Kāda būtu FV 2019. gadā?

Risinājums: Excel programmā mēs ievietosim vienādojumu šādi -

= FV (10%, 3, 1, - 100)

= 129,79 ASV dolāri

# 2 - FVSCHEDULE : Finanšu funkcija programmā Excel

Šī finanšu funkcija ir svarīga, ja jums jāaprēķina nākotnes vērtība ar mainīgo procentu likmi. Apskatiet zemāk redzamo funkciju -

FVSCHEDULE = (direktors, grafiks)

Pamatsumma = Pamatsumma ir konkrēta ieguldījuma pašreizējā vērtība
Grafiks = Salikta procentu likmju sērija (Excel gadījumā mēs izmantosim dažādas rūtiņas un atlasīsim diapazonu)

FVSCHEDULE Piemērs:

M 2016. gada beigās ir ieguldījis 100 ASV dolārus. Paredzams, ka procentu likme mainīsies katru gadu. 2017., 2018. un 2019. gadā procentu likmes būtu attiecīgi 4%, 6% un 5%. Kāds būtu FV 2019. gadā?

Risinājums: programmā Excel mēs rīkosimies šādi:

= FVSCHEDULE (C1, C2: C4)

= 115,752 ASV dolāri

# 3 - pašreizējā vērtība (PV) : finanšu funkcija programmā Excel

Ja jūs zināt, kā aprēķināt FV, jums ir vieglāk uzzināt PV. Lūk, kā -

PV = (ātrums, Nper, [Pmt], FV, [tips])

Likme = Tā ir procentu likme / periods
Nper = Periodu skaits
[Pmt] = maksājums / periods
FV = nākotnes vērtība
[Tips] = Kad tiek veikts maksājums (ja nekas nav minēts, tiek pieņemts, ka maksājums ir veikts perioda beigās)

PV piemērs:

Ieguldījuma nākotnes vērtība 2019. gadā ir 100 ASV dolāri. Maksājums tiek veikts katru gadu. Procentu likme ir 10% gadā. Kāds būtu pašreizējais PV?

Risinājums: Excel programmā mēs ievietosim vienādojumu šādi -

= PV (10%, 3, 1, - 100)

= USD 72,64

# 4 - Neto pašreizējā vērtība (NPV) : finanšu funkcija programmā Excel

Neto pašreizējā vērtība ir pozitīvo un negatīvo naudas plūsmu summa gadu gaitā. Lūk, kā mēs to pārstāvēsim programmā Excel -

NPV = (likme, vērtība 1, [vērtība 2], [vērtība 3]…)

Likme = Diskonta likme periodam
1. vērtība, [2. vērtība], [3. vērtība]… = pozitīvas vai negatīvas naudas plūsmas
Šeit negatīvās vērtības tiktu uzskatītas par maksājumiem, bet pozitīvās - par ieplūdēm.

NPV piemērs

Šeit ir virkne datu, no kuriem mums jāatrod NPV -

Sīkāka informācija	ASV dolāros
Atlaides likme	5%
Sākotnējais ieguldījums	-1000
Atgriešanās no 1. gada	300
Atgriešanās no 2. gada	400
Atgriešanās no 3. gada	400
Atgriešanās no 4. gada	300

Uzziniet NPV.

Risinājums: programmā Excel mēs rīkosimies šādi:

= NPV (5%, B4: B7) + B3

= 240,87 ASV dolāri

Apskatiet arī šo rakstu - NPV vs IRR

# 5 - XNPV : finanšu funkcija programmā Excel

Šī finanšu funkcija ir līdzīga NPV ar pagriezienu. Šeit maksājums un ienākumi nav periodiski. Katram maksājumam un ienākumam tiek minēti konkrēti datumi. Lūk, kā mēs to aprēķināsim -

XNPV = (likme, vērtības, datumi)

Likme = Diskonta likme periodam
Vērtības = pozitīvas vai negatīvas naudas plūsmas (vērtību masīvs)
Datumi = Konkrēti datumi (datumu masīvs)

XNPV piemērs

Šeit ir virkne datu, no kuriem mums jāatrod NPV -

Sīkāka informācija	ASV dolāros	Datumi
Atlaides likme	5%
Sākotnējais ieguldījums	-1000	2011. gada 1. decembris
Atgriešanās no 1. gada	300	2012. gada 1. janvāris
Atgriešanās no 2. gada	400	2013. gada 1. februāris
Atgriešanās no 3. gada	400	2014. gada 1. marts
Atgriešanās no 4. gada	300	2015. gada 1. aprīlis

Risinājums: programmā Excel mēs rīkosimies šādi:

= XNPV (5%, B2: B6, C2: C6)

= 289,90 ASV dolāri

# 6 - PMT : finanšu funkcija programmā Excel

Excel programmā PMT apzīmē periodisko maksājumu, kas nepieciešams, lai atmaksātos par noteiktu laika periodu ar nemainīgu procentu likmi. Apskatīsim, kā to aprēķināt programmā Excel -

PMT = (ātrums, Nper, PV, [FV], [tips])

Likme = Tā ir procentu likme / periods
Nper = Periodu skaits
PV = pašreizējā vērtība
[FV] = Neobligāts arguments par aizdevuma nākotnes vērtību (ja nekas nav minēts, FV tiek uzskatīts par “0”)
[Tips] = Kad tiek veikts maksājums (ja nekas nav minēts, tiek pieņemts, ka maksājums ir veikts perioda beigās)

PMT piemērs

1000 ASV dolāri ir pilnībā jāsamaksā 3 gadu laikā. Procentu likme ir 10% gadā, un maksājums jāveic katru gadu. Uzziniet PMT.

Risinājums: programmā Excel mēs to aprēķināsim šādi:

= PMT (10%, 3, 1000)

= - 402.11

# 7 - PPMT : finanšu funkcija programmā Excel

Tā ir vēl viena PMT versija. Vienīgā atšķirība ir šī - PPMT aprēķina pamatsummas maksājumu ar nemainīgu procentu likmi un nemainīgiem periodiskiem maksājumiem. Lūk, kā aprēķināt PPMT -

PPMT = (Likme, Per, Nper, PV, [FV], [Tips])

Likme = Tā ir procentu likme / periods
Per = periods, par kuru jāaprēķina pamatsumma
Nper = Periodu skaits
PV = pašreizējā vērtība
[FV] = Neobligāts arguments par aizdevuma nākotnes vērtību (ja nekas nav minēts, FV tiek uzskatīts par “0”)
[Tips] = Kad tiek veikts maksājums (ja nekas nav minēts, tiek pieņemts, ka maksājums ir veikts perioda beigās)

PPMT piemērs

1000 ASV dolāri ir pilnībā jāsamaksā 3 gadu laikā. Procentu likme ir 10% gadā, un maksājums jāveic katru gadu. Uzziniet PPMT pirmajā un otrajā gadā.

Risinājums: programmā Excel mēs to aprēķināsim šādi:

1. gads,

= PPMT (10%, 1, 3, 1000)

= USD -302,11

2. gads,

= PPMT (10%, 2, 3, 1000)

= USD -332,33

# 8 - iekšējā atdeves norma (IRR) : finanšu funkcija programmā Excel

Lai saprastu, vai kāds jauns projekts vai ieguldījums ir rentabls vai nē, uzņēmums izmanto IRR. Ja IRR ir lielāks par šķēršļa likmi (pieņemama likme / vidējās kapitāla izmaksas), tad tas ir izdevīgi uzņēmumam un otrādi. Apskatīsim, kā mēs uzzinām IRR programmā Excel -

IRR = (vērtības, [uzminiet])

Vērtības = pozitīvas vai negatīvas naudas plūsmas (vērtību masīvs)
[Uzmini] = Pieņēmums par to, kādam, jūsuprāt, jābūt IRR

IRR piemērs

Šeit ir virkne datu, no kuriem mums jāatrod IRR -

Sīkāka informācija	ASV dolāros
Sākotnējais ieguldījums	-1000
Atgriešanās no 1. gada	300
Atgriešanās no 2. gada	400
Atgriešanās no 3. gada	400
Atgriešanās no 4. gada	300

Uzziniet IRR.

Risinājums: Lūk, kā mēs aprēķināsim IRR Excel -

= IRR (A2: A6, 0,1)

= 15%

# 9 - Modificēts iekšējais atdeves līmenis (MIRR) : finanšu funkcija programmā Excel

Modificētā iekšējā atdeves likme ir soli priekšā iekšējai atdeves likmei. MIRR nozīmē, ka ieguldījums ir rentabls un tiek izmantots uzņēmējdarbībā. MIRR aprēķina, pieņemot, ka NPV ir nulle. Lūk, kā Excel aprēķināt MIRR -

MIRR = (vērtības, finanšu likme, reinvestēšanas likme)

Vērtības = pozitīvas vai negatīvas naudas plūsmas (vērtību masīvs)
Finanšu likme = Procentu likme, kas samaksāta par naudas plūsmā izmantoto naudu
Pārinvestēšanas likme = Procentu likme, kas samaksāta par naudas plūsmu atkārtotu ieguldīšanu

MIRR piemērs

Šeit ir virkne datu, no kuriem mums jāatrod MIRR -

Sīkāka informācija	ASV dolāros
Sākotnējais ieguldījums	-1000
Atgriešanās no 1. gada	300
Atgriešanās no 2. gada	400
Atgriešanās no 3. gada	400
Atgriešanās no 4. gada	300

Finanšu likme = 12%; Pārinvestīciju likme = 10%. Uzziniet IRR.

Risinājums: Apskatīsim MIRR aprēķinu -

= MIRR (B2: B6, 12%, 10%)

= 13%

# 10 - XIRR : finanšu funkcija programmā Excel

Šeit mums jānoskaidro IRR, kurā ir noteikti naudas plūsmas datumi. Tā ir vienīgā atšķirība starp IRR un XIRR. Apskatiet, kā aprēķināt XIRR Excel finanšu funkcijās -

XIRR = (vērtības, datumi, [minējums])

Vērtības = pozitīvas vai negatīvas naudas plūsmas (vērtību masīvs)
Datumi = Konkrēti datumi (datumu masīvs)
[Uzmini] = Pieņēmums par to, kādam, jūsuprāt, jābūt IRR

XIRR piemērs

Šeit ir virkne datu, no kuriem mums jāatrod XIRR -

Sīkāka informācija	ASV dolāros	Datumi
Sākotnējais ieguldījums	-1000	2011. gada 1. decembris
Atgriešanās no 1. gada	300	2012. gada 1. janvāris
Atgriešanās no 2. gada	400	2013. gada 1. februāris
Atgriešanās no 3. gada	400	2014. gada 1. marts
Atgriešanās no 4. gada	300	2015. gada 1. aprīlis

Risinājums: Apskatīsim risinājumu -

= XIRR (B2: B6, C2: C6, 0,1)

= 24%

# 11 - NPER : finanšu funkcija programmā Excel

Tas vienkārši ir periodu skaits, kas nepieciešams, lai nomaksātu aizdevumu. Apskatīsim, kā mēs varam aprēķināt NPER Excel -

NPER = (likme, PMT, PV, [FV], [tips])

Likme = Tā ir procentu likme / periods
PMT = Summa, kas samaksāta par periodu
PV = pašreizējā vērtība
[FV] = Neobligāts arguments par aizdevuma nākotnes vērtību (ja nekas nav minēts, FV tiek uzskatīts par “0”)
[Tips] = Kad tiek veikts maksājums (ja nekas nav minēts, tiek pieņemts, ka maksājums ir veikts perioda beigās)

NPER piemērs

Par aizdevumu 1000 ASV dolāru gadā tiek maksāti 200 ASV dolāri. Procentu likme ir 10% gadā, un maksājums jāveic katru gadu. Uzziniet NPER.

Risinājums: Mums NPER jāaprēķina šādi:

= NPER (10%, -200, 1000)

= 7,27 gadi

# 12 - RATE : Finanšu funkcija programmā Excel

Izmantojot funkciju RATE excel, mēs varam aprēķināt procentu likmi, kas vajadzīga, lai pilnībā nomaksātu aizdevumu noteiktā laika posmā. Apskatīsim, kā Excel aprēķināt RATE finanšu funkciju -

RATE = (NPER, PMT, PV, [FV], [Type], [Guess])

Nper = Periodu skaits
PMT = Summa, kas samaksāta par periodu
PV = pašreizējā vērtība
[FV] = Neobligāts arguments par aizdevuma nākotnes vērtību (ja nekas nav minēts, FV tiek uzskatīts par “0”)
[Tips] = Kad tiek veikts maksājums (ja nekas nav minēts, tiek pieņemts, ka maksājums ir veikts perioda beigās)
[Uzmini] = Pieņēmums par to, kādam, jūsuprāt, vajadzētu būt RATE

RATE piemērs

200 USD gadā tiek maksāts par 1000 USD aizdevumu 6 gadus, un maksājums jāveic katru gadu. Uzziniet RATE.

Risinājums:

= RATE (6, -200, 1000, 0,1)

= 5%

# 13 - IETEKME : finanšu funkcija programmā Excel

Izmantojot funkciju EFFECT, mēs varam saprast faktisko gada procentu likmi. Kad mums ir nominālā procentu likme un salikšanas skaits gadā, kļūst viegli noskaidrot efektīvo likmi. Apskatīsim, kā Excel aprēķināt EFFECT finanšu funkciju -

EFEKTS = (Nominālais_likme, NPERY)

Nominal_Rate = Nominālā procentu likme
NPERY = maisījuma skaits gadā

IETEKMES piemērs

Maksājums ir jāmaksā ar nominālo procentu likmi 12%, ja salikšanas gadījumu skaits gadā ir 12.

Risinājums:

= IETEKME (12%, 12)

= 12,68%

# 14 - NOMINAL : finanšu funkcija programmā Excel

Kad mums ir efektīva gada likme un salikšanas periodu skaits gadā, mēs varam aprēķināt NOMINAL likmi gadam. Apskatīsim, kā to izdarīt programmā Excel -

NOMINAL = (Efekta_likme, NPERY)

Effect_Rate = Efektīva gada procentu likme
NPERY = maisījuma skaits gadā

NOMINĀLS piemērs

Maksājums jāveic ar faktisko procentu likmi vai 12% gada ekvivalentu likmi, ja gadā ir 12 procentu likmju.

Risinājums:

= NOMINĀLS (12%, 12)

= 11,39%

# 15 - SLN : finanšu funkcija programmā Excel

Izmantojot SLN funkciju, mēs varam aprēķināt nolietojumu, izmantojot lineāro metodi. Excel programmā mēs aplūkosim SLN finanšu funkciju šādi:

SLN = (izmaksas, glābšana, dzīvība)

Izmaksas = Aktīva izmaksas, pērkot (sākotnējā summa)
Glābšana = Aktīva vērtība pēc nolietojuma
Dzīve = periodu skaits, kuros aktīvs tiek nolietots

SLN piemērs

Sākotnējās tehnikas izmaksas ir USD 5000. Tas ir nolietots, izmantojot tiešās līnijas metodi. Mašīnas tika izmantotas 10 gadus, un tagad mašīnu glābšanas vērtība ir 300 ASV dolāri. Atrodiet gada laikā iekasēto nolietojumu.

Risinājums:

= SLN (5000, 300, 10)

= USD 470 gadā

Varat arī apskatīt amortizācijas pilnīgu rokasgrāmatu