seychellesartprojects.org

Personīgā baņķiera darbs - lomas un pienākumi

Personīgā baņķiera darba apraksts ietver palīdzību klientiem dažādās jomās, piemēram, krājkonta atvēršanā un norēķinu kontu atvēršanā, dažādu klientu problēmu risināšanā, dažādu produktu un pakalpojumu prezentēšanā esošajiem un potenciālajiem klientiem, ieguldījumiem depozīta sertifikātos utt.

Personīgais baņķieris ir profesionālis, kurš rūpējas par savu klientu personiskajiem kontiem, galvenokārt mazumtirdzniecības banku nodaļās un lielās finanšu iestādēs. Viņi ir prasmīgi ļoti labi pārzināt tirgus, lai atbalstītu savus klientus un viņiem būtu labas lēmumu pieņemšanas un analītiskās spējas.

Ko dara personīgais baņķieris?

Galvenais personīgā baņķiera amata apraksts ir norādīts zemāk:

• Atbalsts klientiem kontu atvēršanā;
• Pārvaldīt klienta ikdienas vaicājumus, kas saistīti ar viņu attiecīgo personīgo kontu;
• Izprotot klienta prasības attiecībā uz jebkuru jaunu vai esošu produktu, ko piedāvā banku vai finanšu iestāde;
• Jaunu produktu ieviešana un mārketings klientu lokā, ieskaitot ieguvumu skaidrojumu;
• Klienta personīgo kontu vispārēja vadība;
• Centieties izveidot jaunu klientu datu bāzi, izmantojot mārketinga paņēmienus.

Ir iekļauti daži personīgā baņķiera sekundārie amata apraksti:

• Klientu konsultēšana par labākās alternatīvas izvēli ieguldījumiem;
• Konsultāciju sniegšana klientam par nākotnes prasībām;
• Uzturēt klientu kontus un aktīvi rīkoties, lai izvairītos no jebkādām maksām saistību neizpildes vai tamlīdzīgu iemeslu dēļ.

Faktiski personīgais baņķiera darbs var būt pilnībā subjektīvs atkarībā no attiecībām starp klientu un viņu personīgo baņķieri - personīgais baņķieris var darboties kā klienta prasību pavadonis, iesakot viņam labāko un sliktāko.

Personīgais baņķiera darbs - nepieciešama kvalifikācija

Personīgajam baņķierim jābūt izcilam grāmatvedībā un finanšu analīzē. Tādējādi finanšu bakalaurs (vai ar finansēm saistīta tēma) ir izdevīgs. Neskatoties uz to, ir pieņemams cits grāds absolvēšanā, bet pēcdiploma apguvei ir nepieciešams ar finansēm saistīts pētījums.

Topošajam personīgajam baņķierim vajadzētu būt personīgo baņķieru kvalifikācijai šādos priekšmetos (vēlams, lai viņiem būtu pamata grādi):

• Konti
• Finanšu analīze
• Matemātika
• Statistika
• Ekonomika
• Kvantitatīvais pētījums
• Risku vadība

Prasmes personīgajam baņķierim

avots: recruiting.ultipro.com

Personīgā baņķiera pamatprasmes ir nepieciešamas zemāk:

• Grāmatvedības prasmes un labas analītiskās metodes
• Labi aprēķinos
• Pārdošanas un klientu apkalpošanas paņēmieni
• Labām komunikācijas un prezentācijas prasmēm vajadzētu būt spēcīgai neefektīvai pozitīvai komunikācijai ar pārliecinošām prasmēm
• Spēcīga spēja strādāt mērķu sasniegšanai un termiņu ievērošanai
• Labas līdera spējas
• Pamatzināšanas par grāmatvedību vai ar to saistīto programmatūru vienmēr ir plus
• Izpratne par tirgus darbību un tai jāspēj efektīvi vadīt klientu
• Izpratne par produktiem, kas pieejami tirgū un kurus piedāvā pats

Karjeras perspektīvas

Personīgais baņķieris var sagatavot savu izeju mazumtirdzniecības bankās, investīciju bankās vai finanšu iestādēs, piemēram, bagātības pārvaldīšanā un fondu pārvaldīšanas firmās. Šī nozare ir plašs tirgus (vai man jāpiemin, ka tie ir vieni no lielākajiem tirgiem esošajā finanšu jomā blakus valdības piedāvātajam tirgum) un tam ir daudz izaugsmes potenciāla. Tas piedāvā arī individuālu izaugsmi attiecībā uz personīgo baņķieru prasmēm, zināšanām, personīgajām finansēm un personības attīstību.

• Var sākt viņu personīgo baņķiera karjeru; turpināt pētīt jaunus produktus un to efektivitāti, ko piedāvā viņu iestāde un tirgū; izveidot labus sakarus ar saviem klientiem; izprast banku modeli, darījumus līdz galam; un pēc tam pieņem lēmumu (ja tie sasniedz noteiktu piesātinājuma līmeni) turpināt to pašu vai doties tālāk.
• Turpinot, viņi var izpētīt lomas fondu pārvaldībā vai līdzekļu pārvaldīšanas institūcijās - viņi var izmantot savas iegūtās zināšanas un prasmes, lai pārvaldītu līdzekļus un portfeļus, kas ir HNI (High Net Worth Individuals), kas veido šādu iestāžu klientu bāzi; viņi var konsultēt šādus klientus par to, kā viņu ieguldījumi nākotnē var izrādīties vislabākie.
• Vēl viena personīga baņķiera karjeras apstāšanās var būt izvēle kļūt par finanšu konsultantu vai finanšu konsultantu. Tie ir privāti konsultanti, kas sniedz finanšu produktus un pakalpojumus privātpersonām un uzņēmumiem. Dažās pasaules daļās viņiem ir jābūt licencēm vai grādiem, pirms viņi var sākt praktizēties. Atkarībā no licences viņiem ir atļauts tirgot savus produktus. Tas ir nepieciešams, jo katram produktam ir īpašs sarežģītības līmenis - daži no tiem var būt tik sarežģīti, ka parasts vīrietis var pieļaut kļūdas, ja viņš uzliek rokas uz tā paša, bet maz zina, kā tas darbojas, un tas ietekmētu ekonomiku kopumā. Daži produkti ir arī dārgi, ņemot vērā to sarežģītību. Tomēr var sākt ar kaut ko pamata un laika gaitā lēnām iegūt augstākus līmeņus.

Pēdējās domas

Ja jums ir nodoms pret šīm personīgajām baņķieru iemaņām, un jums ir atbilstošs grāds tam pašam, tad jums vajadzētu padomāt par šo lomu, un kas zina, ka jūs atradīsit perfektu personīgo baņķiera darbu, kas paredzēts tieši jums. Pirms sākat kaut ko, jums jāpārdomā dažas lietas -

1. Ļoti labi saproti lomu, ieskaitot tās prasības - tev nevajadzētu galu galā saprast, ka esi nepareizā ceļā.
2. Ziniet savas prioritātes personīgo baņķieru karjerā - vai jūs domājat, ka jums tas jādara šajā brīdī, vai arī kādu laiku varat uzzināt alternatīvu pieeju un pēc tam turpināt pēc noteikta laika? Plānojiet atbilstoši!
3. Mēģiniet noteikt savas vēlmes un to, kā jūs vēlaties izskatīties, redzot nākotni - ja šī ir jūsu sapņu loma, tad turpiniet to, kas ir vajadzīgs, citādi padomājiet vēlreiz!
4. Saprotiet, kas var likt sasniegt mērķi, uz kuru dodaties - izvēlieties sev piemērotāko pieeju un īstajā laikā, to, kas jums ir iespējams un kas ir labākais, lai jūs novietotu pareizajā pozīcijā. Pazīsti sevi!
5. Viss teiktais un izdarītais, bet izvēlieties vislabāk apmaksātos personīgos baņķieru darbus - galu galā finanses ir tas, par ko jārūpējas. Vislabāk apmaksātās personīgās baņķiera darba vietas jūsu aprūpē ir tas, kas jums jāturpina.