seychellesartprojects.org

Hawala Nozīme

Hawala ir neformāla naudas pārskaitīšanas sistēma, kurā nauda tiek nodota ar brokeru tīkla starpniecību (kurus sauc par hawaladars) bez faktiskas / fiziskas skaidras naudas kustības. Tā ir naudas pārskaitīšana citos veidos, nevis parastajos banku maršrutos, un tāpēc to dažkārt dēvē par pagrīdes banku.

Hawala ir arābu vārds, kas burtiski tiek tulkots kā "pārsūtīšana". To dēvē arī par “hundi”. Šī ir sistēma, kas ne vienmēr ir juridiski piemērojama, jo būtībā tā ir atkarīga no uzticības jēdziena. Tādējādi hawaladariem nav jāveic darījumi ar parādzīmju palīdzību.

Kā darbojas Hawala?

Ļaujiet mums labāk saprast ar piemēra palīdzību:

1. Pieņemsim, ka Roberta kungs, kurš strādā ASV, vēlas nosūtīt 500 USD saviem vecākiem, kuri uzturas Indijā. Roberts vērsīsies pie hawaladar ASV, teiksim, Hārvija kungs, un iedos viņam naudu, ko viņš vēlas, lai vecāki saņemtu kopā ar viņu rekvizītiem un piekļuves kodu.
2. Savukārt Hārvijs sazināsies ar hawala tirgotāju Ardžunu Roberta vecāku pilsētā un lūdz viņu pārskaitīt summu, ja viņi norāda pareizo un atbilstošo piekļuves kodu.
3. Pēc komisiju atskaitīšanas Ardžuns naudu pārskaita Roberta vecākiem no sava konta, un Hārvijs tagad būs Arjunam parādā 500 USD. Šķiet, ka viss šis darījums, sākot no Roberta kunga naudas sūtīšanas vecākiem, saņemot šādu summu, ir sarežģīts, bet dažos gadījumos to varētu pabeigt dažu stundu laikā, bet citos gadījumos maksimāli 2-3 dienas. .

No tā mēs varam secināt, ka šādā darījumā ir 5 galvenie komponenti, proti -

• Sūtītājs (Roberta kungs),
• Uztvērēji (Roberta kunga vecāki),
• Divi Hawaladars (Hārvijs un Ardžuns),
• Nauda / fondi (500 USD) un
• Piekļuves kods.

Kā abi hawaladari nokārtos nodevas starp viņiem, nav tik svarīgi kā pats darījums, bet viņi to dara, izmantojot dažus darījumus, piemēram, skaidras naudas transportu, bankas pārskaitījumus, derības, zelta kontrabandu utt.?

Hawala sistēmas iezīmes

Šīs ir hawala sistēmas iezīmes.

• Tās pamatā ir uzticības un reputācijas jēdziens.
• Darījumi ietver gan likumīgus, gan nelikumīgus darījumus.
• Hawaladars nav jābūt primārajam naudas pārskaitīšanas biznesam, ti, līdzekļu pārskaitīšana ir hawaladars blakusdarbība.
• Nav fiziska skaidras naudas brīža vai nav bankas pārskaitījumu.
• Šādā sistēmā tiek pārbaudītas identifikācijas kartes, sertifikāti utt.

Kāpēc šādai sistēmai būtu jādod priekšroka pat mūsdienu laikā?

• Lai atvieglotu izvairīšanos no nodokļu maksāšanas.
• Pārraides vienkāršība.
• Pārraidei nepieciešamais laiks ir salīdzinoši mazāks, salīdzinot ar oficiālo maršrutu.
• Šim maršrutam var dot priekšroku, ja nauda jāpārskaita no attālāka apgabala, kur nav pieejamas bankas iespējas.

Priekšrocības

Tālāk ir norādītas dažas hawala sistēmas priekšrocības.

• Šī sistēma paātrina naudas plūsmu starp valstīm, kur bankas ceļš ir saistīts ar lielām izmaksām un šķiet dārgs.
• Viegli izmantot, ja tiek atrasts uzticams hawala brokeris.
• Personas, kas strādā ārpus valsts, var ērti, ar lielāku ātrumu un salīdzinoši zemākām izmaksām nosūtīt naudu saviem ģimenes locekļiem un draugiem.
• Darījumi tiks pabeigti ļoti īsā laika posmā.
• Varētu izvairīties no centieniem atvērt bankas kontus.
• Pakalpojumi ir kvalitatīvi, efektīvi un ļoti uzticami.

Trūkumi

Tālāk ir minēti daži hawala sistēmas trūkumi.

• Dažās valstīs tas ir nelikumīgi.
• Par šādu darījumu veikšanu dažās valstīs tiek piemēroti sodi.
• Hawaladars parasti nesaglabā nekādus ierakstus par saviem darījumiem, un tāpēc krāpniecisku darījumu izmeklēšanas laikā informāciju nevar aizdomāties.
• Tas kļūst par galveno iemeslu melnās, neuzskaitītās un neatklātās naudas pieaugumam ekonomikā, un tas savukārt noved pie korupcijas.
• Tas ir ieguvis neslavu kā vienkāršs veids, kā sponsorēt teroristu grupas, nelikumīgas un aizdomīgas darbības.

Hawala metodes

Visbiežāk izmantotās Hawala metodes ir šādas:

•  Shell Companies: Uzņēmumi, kas reģistrēti, ja tiem nav komerciāla mērķa vai būtības, un galvenais mērķis ir slēpt galvenās darījuma labvēlīgās puses.
• Kontrabanda valūtas banknotēs
• Pārģērbtie uzņēmumi : Uzņēmumi, kas ir dibināti, lai veiktu kādu darbību, bet arī veic nelikumīgas darbības un slēpj šādu nelikumīgu peļņu, izmantojot cita likumīga biznesa peļņu.
• Elektroniska naudas pārskaitīšana: tas nozīmē naudas pārskaitījumu pa tālruni. Kandidātu ievēlēšana, kuri veiktu šādus darījumus viņu vārdā.
• Smurfings - saukts arī par strukturēšanu, tā ir liela darījumu administrēšanas prakse mazākos darījumos, lai tā neuzkrītošās pārvaldes iestādēs un neradītu aizdomas.

Kā pakļaut Hawala darījumus?

• Aizdomīgu darbību izsekošana.
• Nodarbina vairāk izmeklēšanas aģentūru.
• Stingru likumu ieviešana, lai sodītu puses, kas iesaistītas šādās darbībās.
• Šķēršļu mazināšana parastajos bankas maršrutos, lai cilvēki, kas vēlas veikt patiesus un likumīgus darījumus, nedod priekšroku hawala maršrutam.
• Veikt pasākumus korupcijas mazināšanai.

Rezumējot, hawala ir naudas pārskaitījums bez naudas kustības. tas nozīmē naudas pārskaitījumu bez standartizētām banku sistēmām.