seychellesartprojects.org

Atšķirība starp ieguldījumu bankām un aktīvu pārvaldību

Investīciju banku, kā arī aktīvu pārvaldības pamats ir naudas apstrāde. Daudziem studentiem ir grūti izvēlēties karjeru starp abiem, pateicoties abu konkurētspējīgajām algu paketēm. Jaunākā statistika atklāj, ka investīciju banku, kā arī ieguldījumu pārvaldes firmas absolventiem piedāvā visaugstākās sākuma algas.

Abas ir ļoti konkurētspējīgas nozares un algo labākos talantus no pasaules augstākajām universitātēm, galvenokārt finanšu absolventu vai maģistrantu, MBA maģistra grādu biznesa administrācijā vai CFA diplomēta finanšu analītiķa.

Sapratīsim pamata atšķirību starp abām nozarēm.

Kas ir ieguldījumu banka?

Investīciju banku darbība ir banku darbības joma, kas palīdz radīt finanšu kapitālu saviem klientiem, neatkarīgi no tā, vai tās ir iestādes, uzņēmumi, valdības vai citas struktūras. Būtībā investīciju banku darbība ir saistīta ar valūtas tirgus nodrošināšanu naudas vākšanai un pieejamības nodrošināšanai tiem, kam nepieciešama nauda finansēšanai vai sava biznesa paplašināšanai, no tiem, kuriem ir liekais kapitāls un kuri meklē līdzekļus ienesīgām ieguldījumu iespējām.

Kapitāls tiek piesaistīts, izmantojot sākotnējo publisko piedāvājumu (IPO), apvienošanos un iegādi (M&A), akciju pirkšanu un citas metodes.

Investīciju banka darbojas kā apdrošināšanas aģente un piesaista kapitālu, izmantojot parādu vai pašu kapitālu, un ir iesaistīta citās IPO pārvaldības darbībās, piemēram, konsultācijās, grāmatu veidošanas procesā, uzņēmuma saprašanās memoranda un piedāvājuma vēstules sastādīšanā, kā arī IPO juridisko aspektu izskatīšanā. . Bankas investīciju banku nodaļa atrod klientus arī publiskai emisijai - kopfondiem, apdrošināšanas sabiedrībām vai pensiju fondiem. Tas arī palīdz apvienošanās un pārņemšanas darījumos, sniedzot saviem klientiem visu veidu papildu pakalpojumus, tostarp vērtspapīru izpēti, tirgus veidošanu un akciju, atvasināto instrumentu, fiksēta ienākuma vērtspapīru, preču un valūtu tirdzniecību.

Investīciju bankas darbību var turpmāk klasificēt kā “pirkšanas” un “pārdošanas” pusi. Kā norāda nosaukums, “pirkšanas puse” saviem klientiem, kas ir kopfondi, riska ieguldījumu fondi, ieguldījumu fondi, dzīvības apdrošināšanas sabiedrības un privātā kapitāla fondi, sniedz konsultācijas par pirkšanu. No otras puses, “pārdošanas puse” ietver vērtspapīru tirdzniecību par skaidru naudu vai citiem vērtspapīriem, veicinot darījumus vai tirgus veidošanu, kā arī kapitāla piesaisti ar parakstīšanas un izpētes darbībām. Tā kā abas darbības jomas pēc būtības ir pretrunīgas, ir svarīgi, lai informācija nepārsniegtu vienu pusi uz otru, tādējādi investīciju bankās tiek izveidots informācijas šķērslis, lai iekšējā informācija tiktu aizsargāta, lai izvairītos no jebkāda iespējama interešu konflikta. nākotnē.

Kas ir aktīvu pārvaldība?

Aktīvu pārvaldību visvienkāršākajā formā var definēt kā biznesu, kas attiecas uz citu naudas apstrādi. Aktīvu pārvaldīšanas vai ieguldījumu pārvaldes firmas parasti ir finanšu pakalpojumu kompānijas, kas iegulda savu klientu naudu vērtspapīros, kapitāla vērtspapīros, parādos, precēs, atvasinātajos instrumentos, valūtās u.c.

Finanšu aktīvu pārvaldīšanas firmas nodarbina profesionāļus, kuri ir eksperti citu cilvēku naudas apstrādē. Tas ietver naudas pārvaldīšanu un klientu ieguldījumu apstrādi. Dažādiem klientiem ir atšķirīgas prasības, labs aktīvu pārvaldnieks izskata savu klientu īpašās vajadzības un iesaka ieguldījumu produktus, pamatojoties uz klienta aktīvu sadalījumu.

Tā ir izsmeļoša joma, kas ietver klientu ieguldījumu plānošanu, ieteikšanu un pārskatīšanu, neatkarīgi no tā, vai tie ir indivīdi vai uzņēmumi. Darbība ar naudu ir grūts darbs, kas prasa, lai jūs vienmēr būtu uz pirkstiem. Jebkura aktīvu pārvaldnieka pamatmērķis ir ieguldīt naudu vietās ar minimālu risku un maksimālu atdevi.

Bagātam indivīdam nav laika un tieksmes pašam pārvaldīt savus ieguldījumus, tur spēlē aktīvu pārvaldnieki. Aktīvu pārvaldniekam ir zināšanas un zināšanas, lai pārvaldītu klienta naudu, diversificējot ieguldījumus un nopelnot vairāk atdevi, tādējādi uzlabojot viņu kopējo portfeli.

Aktīvu pārvaldīšanas firmas, kas tiek dēvētas arī par ieguldījumu pārvaldes firmām, nodarbina profesionāļus, kuriem ir analītiskas prasmes un kuri spēj novērtēt, kuri ieguldījumu produkti būs izdevīgi viņu klientiem, lai sasniegtu vēlamo finanšu mērķi, ievērojot noteiktas vadlīnijas. Produkti, kuros profesionāļi iegulda klienta naudu, ir kopfondi, riska ieguldījumu fondi, pensiju fondi, pensijas fondi utt. Dažādos finanšu instrumentos, piemēram, opcijās, nākotnes līgumos, kapitālā, atvasinātajos instrumentos.

Pēc pienācīgas rūpības un klientu riska apetītes novērtēšanas, izprotot viņu finanšu mērķus un sagaidāmās peļņas apjomu, aktīvu pārvaldnieki iesaka dažādus produktus un ieguldījumu instrumentus, paturot prātā risku. Viņu mērķis ir maksimāli palielināt atdevi un nodrošināt klientu izvirzītā finanšu mērķa sasniegšanu.

Aktīvu pārvaldīšanas firmas nolīgst labākos talantus no pasaules augstākajām universitātēm, lai pieņemtu darbā, ir noteikti priekšnoteikumi, kas būtu finansu grāds, galvenokārt CFA diplomēts finanšu analītiķis vai MBA maģistra grāds finanšu vadībā. Lai gan šie grādi nav nepieciešami sākuma līmeņa darbiem, kad jūs strādājat pa korporatīvajām kāpnēm aktīvu pārvaldīšanas firmā, šie grādi ir ļoti izdevīgi. Otra svarīgākā prasība būtu būt ekspertam skaitļu kratīšanas jomā un labas kvantitatīvās un analītiskās prasmes, kas jums palīdz darbā, kā arī spēcīgas komunikācijas prasmes, jo kā aktīvu pārvaldnieka profilam vienmēr ir nepieciešama daudz mijiedarbības ar klientu.

Darba iespējas aktīvu pārvaldīšanas firmā ir daudz. Jūs varētu būt nodarbināts kā attiecību menedžeris, pārdošanas menedžeris, portfeļa pārvaldnieks vai finanšu konsultants, kas visi ir plaši klientu interaktīvie profili.

Investīciju banka vs aktīvu pārvaldība - izglītība un prasmes

Izglītība, kā arī prasmes, kas nepieciešamas abām jomām, ir vienādas. Uzņēmumi meklē kandidātus, kuriem ir nojauta par skaitļiem un kuriem ir zināšanas biznesa disciplīnās, vai tās būtu finanses, ekonomika, grāmatvedība un ieguldījumu analīze. Kandidātiem, kuri vēlas karjeru investīciju banku jomā vai aktīvu pārvaldīšanā, jābūt gataviem ārkārtīgi spēcīgai konkurencei no augstāko biznesa skolu un universitāšu absolventiem.

MBA grāds kopā ar atbilstošu darba pieredzi ir priekšnoteikums sākuma līmeņa amatam uzņēmumā. Ir ārkārtīgi grūti pieņemt darbā lielākos uzņēmumos, no kuriem lielākā daļa meklē spēcīgas atsauksmes no cienījamiem profesionāļiem šajā jomā. Tāpēc tīklošanai ir galvenā loma lielo korporatīvo spēlētāju pārvarēšanā, jo pareizie kontakti palīdz jums gūt priekšrocības citu starpā. Tā kā konkurence ir patiešām saspringta, lielākā daļa uzņēmumu arī praksi uzskata par paplašinātu pieteikšanās procesu, lai izlaistu pareizos kandidātus.

Uzņēmumu pieprasītajā prasmju komplektā galvenokārt ietilpst.

• Finanšu modelēšanas prasmes
• Vērtēšanas prasmes - DCF un relatīvās vērtēšanas
• Spēcīgas verbālās un rakstiskās komunikācijas prasmes
• Analītiskās un problēmu risināšanas prasmes
• Starppersonu un intrapersonu prasmes
• Sarunu un klientu apkalpošanas prasmes
• Laika vadība un uzmanība detaļām
• Uzlabotas matemātiskās un tehniskās prasmes
• Līderības prasmes un labāka attieksme
• Komerciālas zināšanas un padziļināta priekšmeta izpratne

Profesionālā perspektīva

Investīciju banku, kā arī aktīvu pārvaldības darba perspektīvas un profesionālās perspektīvas vienmēr ir bijušas pozitīvas. Jaunajos tirgos ir pieejamas vairāk ieguldījumu iespējas, kā rezultātā tiek ieviesti jaunāki un sarežģītāki finanšu produkti, padarot ieguldījumu portfeļus daudzpusīgākus nekā agrāk.

ASV Darba statistikas birojs ir aprēķinājis, ka visai finanšu nozarei izaugsmes temps no 2014. līdz 2024. gadam būs 12%, perspektīva izskatās pozitīva, kā arī konkurētspējīga nozarei, kas tuvākajā laikā tiek plānota ar jaunu algu izveidošanu nākotnē.

Lai gan nozarēs, investīciju bankās, kā arī aktīvu pārvaldībā ir vērojama augšupejoša tendence un lielas karjeras iespējas, parasti tiek uzskatīts, ka aktīvu pārvaldības darbavietas pieaugs vairāk nekā investīciju banku darbvietas, jo jaunajos un jaunie tirgi, kas ir atvēruši durvis ieguldījumu pārvaldības darbavietām, taču ir daži, kas joprojām uzskata, ka aktīvu pārvaldības nozari neuzskata par līdzvērtīgu investīciju banku nozarei

Labākie uzņēmumi, kas pieņem darbā investīciju banku firmas un aktīvu pārvaldniekus, ir Goldman Sachs, Blackstone, JPMorgan and Chase, Merrill Lynch, Well Fargo.

Alga

Investīciju bankas, kā arī aktīvu pārvaldīšanas uzņēmumi ir vieni no visvairāk apmaksātajiem uzņēmumiem pasaulē. Vidējā vidējā alga finanšu analītiķiem tika kotēta kā 80 310 USD, kas pēc vairāku gadu pieredzes palielinās daudzkārt. Vidējā atlīdzība par aktīvu pārvaldīšanas firmas darbinieku pēdējā desmitgadē ir palielinājusies līdz 263 000 USD 2014. gadā.

Investīciju banku analītiķi sākuma līmenī var sagaidīt no 65 000 līdz 95 000 USD kopā ar prēmijām. Trīs līdz četru gadu pieredze vēl vairāk palielina paketi līdz vairāk nekā 250 000 USD gadā.

Atalgojuma atšķirība starp ieguldījumu banku un aktīvu pārvaldības darbiniekiem 2004. gadā bija milzīga, gandrīz puse - attiecīgi 168 000 USD un 315 000 USD. Atalgojuma struktūra pēdējās desmitgades laikā ir krasi mainījusies, atalgojuma atšķirībai samazinoties līdz vairākiem simtiem tūkstošu dolāru, parasti aktīvu pārvaldības darbiniekiem - 263 000 USD un ieguldījumu banku darbiniekiem - 288 000 USD.

Karjeras plusi / mīnusi

Neapšaubāmi, šī karjera ir viena no visvairāk apmaksātajām karjerām pasaulē. Viņu algas un prēmijas ir tik ienesīgas, ka tas piesaista absolventus šajās nozarēs. Saskaņā ar ASV Darba statistikas biroja vidējo gada algu 2015. gada maijā finanšu analītiķiem, finanšu speciālistiem un visām profesijām ASV ekonomikā bija attiecīgi 80 310 USD, 67 740 USD, 36 200 USD. Šis skaitlis pats par sevi norāda uz milzīgo atalgojuma atšķirību, kas pastāv starp finanšu nozari un visām pārējām profesijām, kas norāda arī uz darba apjomu, kas šādiem speciālistiem jāveic.

Vecāka līmeņa investīciju darba vietas ir koncentrētas trīs finanšu centros Londonā, Tokijā un Ņujorkā. Lai gan līdz ar gadsimta atnākšanu un iespēju ienākšanu jaunajos tirgos darbavietas ir pārcēlušās arī uz citām ģeogrāfiskām vietām, tomēr augstākā līmeņa darba vietu galvenā koncentrācija joprojām atrodas šajās trīs pilsētās.

Investīciju banku un aktīvu pārvaldīšanas profesionāļiem ir grūta dzīve, un viņiem jāpavada 65 līdz 70 stundas nedēļā. Darba laiks dažādiem uzņēmumiem ir atšķirīgs, uzņēmumiem, kas darbojas tikai vienā tirgū, darba laiks ir īsāks, turpretī tiem uzņēmumiem, kas darbojas no visiem trim finanšu centriem, ir grūti strādāt. Lai gan tā ir ļoti daudzsološa un ienesīga karjera, kas piedāvā augstus algu paketes kopā ar lielu apņemšanos un centību, tā ir ļoti emocionāli aplikta un fiziski sarežģīta karjera.

Karjerai kādā no šīm jomām ir vajadzīga neatlaidīga uzticība darbam, bieži atstājot novārtā jūsu ģimenes un draugu vajadzības.

Kuru izvēlēties?

Šis ir visgrūtākais jautājums, un uz to nevar tieši atbildēt. Tas ir tāpat kā salīdzināt ābolus ar apelsīniem. Abas karjeras ir ienesīgas un piedāvā daudz izaugsmes un progresa iespēju. Darba laiks tiek aplikts ar nodokļiem, un veiksmīgai karjerai abās jomās ir vajadzīga liela atbildība un laika vadības prasmes. Tomēr pastāv būtiskas atšķirības, kas potenciālajam kandidātam var atvieglot izvēli starp abām karjerām atkarībā no jūsu interesējošās jomas.

Investīciju bankas darbinieki vairāk ceļo un strādā ilgākas stundas nekā viņu aktīvu pārvaldīšanas vienaudži. Viņiem nogādājiet noguldītājus pie aizņēmējiem, kas pats par sevi ir garīgi stimulējošs uzdevums un prasa lielu atbildību un atbildību ieguldījumu baņķiera beigās. Turklāt vissvarīgākā atšķirība ir abu algu paketē. Investīciju banku profesionāļi noteikti saņem lielākas algas, kas tiek pamatotas ar ilgāku darba laiku.

Aktīvu pārvaldīšanas profesionāļi pārvalda naudu privātpersonām, korporācijai u.c., kas nozīmē, ka viņiem ir kopts klientu kopums. Viņiem ir jāuzrauga visu klientu individuālās vajadzības un jāsniedz viņiem objektīvi ieteikumi par ieguldījumiem atkarībā no viņu vajadzībām. Viņiem ir jāsabalansē savs laiks un enerģija starp dažādiem kontiem un jāstrādā lielākās grupās ar salīdzinoši mazāku individuālo atbildību salīdzinājumā ar viņu ieguldījumu bankas vienaudžiem.

Karjeras izvēle starp investīciju bankām un aktīvu pārvaldīšanu ir personiskas izvēles un individuālo interešu jautājums. Tomēr abas ir ienesīgas karjeras, un nevajadzētu palaist garām izdevību, ja kādā no tām tiek pārtraukts, jo iespējas ir mazākas, un pretendentiem ir daudz.