Finanšu inženierijas karjeras ceļvedis: programma, darbs, alga | WSM
Finanšu inženierijas karjeras ceļvedis
Finanšu inženierija ir joma, kurai vajadzīgs kāds, kurš ir visu amatu domkrats. Tiks finansēta galvenā disciplīna. Tomēr, lai atrisinātu finanšu jautājumus, šim puisim ir jāpalūkojas arī citās disciplīnās, piemēram, lietišķajā matemātikā, informātikā, statistikā un ekonomikas teorijā. Ja tas izklausās interesanti un jūs esat viens no tiem, kas var domāt gan atšķirīgi, gan saplūstoši, jums vajadzētu doties uz šo nesen attīstīto jomu.
Jā, mēs zinām, ka divas lietas jūs visvairāk uztrauc, pirms jūs kādreiz sperat vienu soli uz priekšu. Vispirms būtu - kādas ir karjeras iespējas finanšu inženierijā! Un otrs - cik es varu sagaidīt, ka saņemšu algu!
Šajā rakstā mēs pievērsīsimies abiem šiem jautājumiem. Viss, kas jums jādara, ir atpūsties un izlasīt. Tas ir viss, kas jums jāzina par karjeras iespējām un detaļām par finanšu inženieriju. Zemāk ir šī raksta struktūra -
Lemsim iekšā. Pirms sākam karjeras iespējas, īsumā ieskatīsimies finanšu inženieru profesijā.
Ko dara finanšu inženieri?
Finanšu inženieriem ir jābūt pamatīgām zināšanām par finanšu tirgiem un arī par tirgus nepastāvību. Pamatojoties uz zināšanām finanšu tirgū un finanšu teorijām, finanšu inženieri cenšas izveidot simulācijas un prognozēt iespējamo tirgus uzvedību. Viņu izteiktās prognozes lielākoties ir diezgan tuvas faktiskajām, taču dažreiz tās nav precīzas (jo ir tik daudz mainīgo un dinamisko tirgus spēku).
avots: oakleafgroup
Finanšu inženieriem ir nepieciešamas zināšanas ne tikai finanšu tirgos un teorijās; drīzāk viņiem ir nepieciešama arī ievērojama kompetence datorprogrammēšanā un lietišķajā matemātikā. Šīs prasmes palīdz finanšu inženieriem izveidot imitētus finanšu modeļus, lai viņi varētu visprecīzāk prognozēt tirgus uzvedību. Viņiem arī jāzina statistika un ekonomikas teorija, lai izprastu dažādos tirgus spēkus, kas kontrolē tirgus uzvedību.
Finanšu inženierija - karjeras lomas
Lielākā daļa finanšu inženieru strādā risku pārvaldībā un finanšu analīzē dažādās jomās. Apskatīsim iespējamās jomas, kurās varat strādāt, ja kļūsiet par finanšu inženieri -
- Atvasināto instrumentu cenu noteikšana
- Risku vadība
- Strukturētie produkti
- Opciju novērtēšana
- Izpilde
- Finanšu regula
- Korporatīvās finanses
- Portfeļa pārvaldība
- Tirdzniecība
Cik grādi finanšu inženieriem jāiegūst, lai nokļūtu šajā jomā?
Finanšu inženierija ir joma, kuru māca daudzās universitātēs. Apskatīsim, kas tie ir un kuras universitātes māca šos kursus.
avots: Moodys
Ir daudzi kursi, kurus varat veikt finanšu inženierijas jomā. Mēs vienkārši izvēlēsimies 10 labākos kursus pasaulē.
Saskaņā ar quantnet.com, šie ir 10 labākie finanšu inženierijas kursi pasaulē -
| Rangs | Universitāte / programma | Mācību maksa (ASV dolāros) |
| 1 | Karnegijas Melones universitāte - skaitļošanas finanses | 80,400 |
| 2 | Kolumbijas universitāte - finanšu inženierija | 61,560 |
| 3 | Kalifornijas Universitāte, Bērklija - finanšu inženierzinātne | 66,082 |
| 4 | Baruch koledža, Ņujorkas pilsētas universitāte - finanšu inženierzinātne | Nerezidents - 35 040 Iedzīvotājs - 24 315 |
| 5 | Ņujorkas universitāte - matemātika finansēs | 58 000 |
| 6 | Prinstonas universitāte - maģistrs finansēs | 90 700 |
| 7 | Kolumbijas universitāte - finanšu matemātika | 60,332 |
| 8 | Kornela universitāte - MEng, FE koncentrācija | 74 000 |
| 9 | Masačūsetsas Tehnoloģiju institūts - finanšu maģistrs | 12 mēneši - 75 850 18 mēneši - 100 350 |
| 10 | Čikāgas universitāte - finanšu matemātika | Bez C ++ - 66,166 Ar C ++ - 81 216 |
avots: quantnet.com
Prasmes, kas nepieciešamas, lai uzplauktu finanšu inženierijā
Būtībā ir trīs prasmes, kas jums visvairāk nepieciešamas, ja vēlaties uzplaukt finanšu inženierī.
avots: fanniemae
Matemātiskās prasmes finanšu inženierijā:
Apmācība nenozīmē zināt dažus galvenos jēdzienus un domāt, ka jums ir labi iet. Tam vajadzētu būt afinitātei visa mūža garumā. Jo vairāk jūs virzītos uz priekšu, jo labāk jūs būtu matemātikā. Un, lai lieliski darbotos kā finanšu inženieris, jums patiešām ir jāaizraujas ar matemātiku. Jums vajadzētu apgūt sekojošo:
- Lineārā algebra un diferenciālvienādojumi
- Skaitliskā lineārā algebra (NLA)
- Spēļu teorija
- Rēķins (diferenciālis, integrālis un stohastiskais)
- Varbūtība un statistika
Finanšu iemaņas finanšu inženierijā
Tas būtu jūsu galvenais priekšmets, tāpēc ir dabiski, ka jums jāattīsta daži muskuļi finanšu teorijās un lietišķajās finansēs. Kad finanšu pamats ir skaidrs, jums jāiedziļinās, cik vien iespējams. Apmeklējot iepriekš minētos kursus, jūs pamudināsiet būt labiem finanšu teorijās un finanšu tirgos. Jums vajadzētu apgūt sekojošo:
-
- Finanšu modelēšana
- Portfeļa teorija
- Grāmatvedība
- Finanšu pārskatu analīze
- Zināšanas par kredītriska produktiem
- Kapitāla un procentu likmju atvasinājumi
- Fiksēti ienākumi
- Montekarlo paņēmieni
Datorprogrammēšanas prasmes
Datorprogrammēšana ir ikdienas prasība finanšu inženiera dzīvē. Ja nē, kā jūs izveidotu imitētus finanšu modeļus? Tāpēc labāk izmantojiet datorprogrammēšanu. Jums vajadzētu apgūt šīs programmēšanas valodas -
- C ++ (tas tiek izmantots augstas frekvences tirdzniecības lietojumprogrammām)
- Python
- Datu ieguve
- Java, .NET
- VBA makro
- Excel
- MatLab, SAS
- Objektorientēta programmēšana
- Lielo datu modelēšana
Izņemot iepriekš minēto, jums jābūt arī zināšanām par ekonomikas teoriju, loģiku, analīzi un statistiku. Vēl viena izšķiroša prasme ir komunikācija (gan mutiska, gan rakstiska), jo jums regulāri jāsazinās ar komandas biedriem, klientiem un jāraksta ziņojumi ikreiz, kad tas ir nepieciešams.
Finanšu inženierijas alga
Ne visi var kļūt par finanšu inženieriem. Lai gūtu panākumus, tai ir vajadzīgas iekšas, pūles un apņēmība. Bet kāpēc jūs ieguldītu tik daudz pūļu, ja jums nav ne jausmas par gala rezultātiem? Jā, kompensācija nav vienīgā lieta, bet bez atlīdzības citas lietas, ko meklējat, jums nedos nekādu grūdienu.
Tātad, mums būs kāda ideja par to, ko finanšu inženieri patiesībā veido.
Apskatīsim, ko payscale.com min par finanšu inženieru algām.
avots: payscale.com
Izstrādājot šo vidējo algu skaitli (ti, 89 000 ASV dolāru), vissvarīgākās bija divas lietas. Pirmā lieta bija pieredze šajā jomā, un otrā ir ģeogrāfija. 83% respondentu ir vīrieši, bet pārējie 17% ir sievietes. Visi finanšu inženierijas jomā minēja lielāku apmierinātību ar darbu.
avots: payscale.com
Gandrīz visi respondenti minēja, ka viņi saņem medicīnisko apdrošināšanu no saviem darba devējiem un viņi saņem arī zobu apdrošināšanas segumu.
Vissvarīgākā prasme finanšu inženieru profesijā saskaņā ar payscale.com ir finanšu modelēšana.
avots: payscale.com
Tagad jums radās ideja par to, cik lielu atlīdzību jūs varat sagaidīt no finanšu inženieru profesijas. Bet jūs, iespējams, jūtat nepieciešamību salīdzināt atlīdzību ar saistītiem profesionāļiem. Tātad, lūk, ko paycale.com nāca klajā -
avots: payscale.com
Ja jūs ņemat vērā katras saistītās profesijas vidējo algu, jūs redzētu, ka tikai aktuāram, asociētajam - investīciju banku, asociētajam - riska kapitālam un finanšu pakalpojumu asociētajam direktoram ir līdzīga vai lielāka vidējā alga nekā finanšu inženiera vidējai algai . Tās ir labas ziņas, jo, iegūstot vairāk pieredzes, jūs saņemsiet labāku atlīdzību un tikai daži citi profesionāļi spēs pielāgot jūsu kompetenci un ienākumu līmeni.
Lai labāk izprastu finanšu inženieru vidējo algu, mēs arī apskatījām patiešām.com pārskatus. Apskatīsim analīzi.com, kas nāca klajā attiecībā uz finanšu inženierijas algu.
avots: patiešām.com
Kā ziņo patiešām.com, finanšu inženieru vidējā alga ir nedaudz augstāka nekā payscale.com ieteikums. Precīzāk sakot, vidējā alga, kas atbilst patiešām.com, ir par 8 000 ASV dolāriem lielāka gadā. Turklāt patiešām.com ziņojums ir vairāk atjaunināts, jo tajā ir pieminēta finanšu inženieru vidējā alga 2016. gada 1. augustā.
Indeed.com ir noskaidrojis arī nesenās tendences finanšu inženieru atalgojumā. Apskatīsim tendenci, un tad mēs mēģināsim analizēt tendenci un to, vai tā ir laba ziņa topošajiem finanšu inženieriem.
avots: patiešām.com
Šī tendence runā par trīs gadu ilgu nepārtrauktu finanšu inženieru atalgojuma palielināšanu un samazināšanu. Rūpīgi ieskatoties, jūs redzētu, ka no 2012. gada jūlija līdz 2013. gada janvārim kompensācija ir vērsta uz augšu. Sākot no 2013. gada janvāra, kompensāciju var vērst uz leju. Šis virziens uz leju palika nemainīgs 2013. gada februārī un 2013. gada martā. Kopš 2013. gada aprīļa ir vēl viena augšupejoša virzība. Bet tas nebija ilgs laiks. Augšupvērstā kustība palika līdz 2013. gada maijam un pēc tam 2013. gada jūnijā pakāpeniski samazinājās. Un 2013. gada jūlijā ir vērojama krasa lejupejoša virzība, un tā palika nemainīga līdz 2013. gada septembrim. No 2013. gada septembra kompensācijas līkne sāka palielināties un sasniedza visu laiku augsts 2014. gada janvārī un kopš tā laika kompensācijas līkne nav palielināta vai samazinājusies. Tā kā šis ir divus gadus vecs ziņojums,no tā būtu grūti kaut ko secināt. Bet viena lieta var radīt zināmas bažas topošajiem finanšu inženieriem, un tas ir kompensācijas piesātinājums. Ir skaidri redzams, ka laika posmā no 2014. gada janvāra līdz 2014. gada maijam ir piesātinājums.
Tāpēc jums jāpievērš īpaša uzmanība savām prasmēm, jo, ja 2016. – 17. Gadā piesātinājums turpinās, jums jābūt pieredzei un prasmēm, lai spētu izcelties pūlī.
Kā jūs varētu saņemt vairāk algas kā finanšu inženieri?
Nē. Uz panākumiem nav īss ceļš. Bet var būt veidi, kā sekojuši veiksmīgi cilvēki, kurus jūs varat atdarināt un gūt panākumus. Arī finanšu inženieru karjerā ir veids, kā nokļūt diženumā. Lūk, kā.
Saskaņā ar Business Insider teikto, ja vēlaties atzīmēties finanšu inženierijā, jums jādara šādi:
- Uzziniet prakses iespējas pazīstamos uzņēmumos un dodiet visu, lai apgūtu amatu, uzturoties trīs mēnešus uzņēmumā.
- Norādiet savu gada algu (paredzamo), kad dodaties uz interviju vairāk nekā gada algu, kuru esat ieguvis prakses iespējas laikā.
Pirmais punkts ir pašsaprotams. Bet otrajam nepieciešams zināms paskaidrojums.
Saskaņā ar Business Insider sniegto informāciju 2011. gadā vairāk nekā 65 absolventi devās stažēties pazīstamos uzņēmumos. Viņu mēneša alga bija 7839 USD. Viņiem maksāja katru mēnesi, un viņiem maksāja tikai 3 mēnešus. Bet mēneša algas citēšanas vietā, ja ņemam gada algu, pamatojoties uz viņu saņemto mēnešalgu, tā būtu USD 94 068 gadā.
Analizējot patiešām.com un payscale.com aptauju, mēs noskaidrojām, ka finanšu inženieru vidējā alga gadā ir attiecīgi 97 000 USD un 89 000 USD. Mums jāņem vērā, ka vidējās algas, par kurām ziņojuši patiešām.com un payscale.com, ir gan pieredzes, gan prasmju rezultāts.
Tātad, kad jūs iznāksit no finanšu inženierzinātņu / finanšu maģistra programmas un vēlēsieties tikt tālāk savā finanšu inženiera karjerā, labāk meklēt prakses iespējas lielākajā daļā pazīstamu organizāciju. Ja jūs varat uzlauzt kodu, jūs varēsiet norādīt gaidāmo gada algu, pamatojoties uz stipendiju, ko saņemsit no savas prakses iespējas. Un saskaņā ar Business Insider teikto, to var sagaidīt daudz vairāk nekā viens nepieredzējis absolvents.
Turklāt jūs varat izmantot vairākas prakses iespējas, vienlaikus pievēršot uzmanību vajadzīgo prasmju apgūšanai un paredzamās stipendijas iegūšanai.
Daudzām prakses iespējām ir četras lielas priekšrocības -
- Pirmkārt, vairākas prakses jūsu CV papildinās pāris vai trīs pazīstamus zīmolu nosaukumus, kas vienmēr ir labi, ja meklējat ienesīgu iespēju.
- Ja jūs izrādīsieties liels ieguvums uzņēmumam, jūs varēsiet iegremdēties pazīstamā uzņēmumā (-os) savas pilnvaru beigās.
- Pat ja jūs nevarēsiet iesaistīties pazīstamā uzņēmumā, kurā jūs stažētos, jūs vienmēr varēsiet norādīt gada algu par savām nākotnes nodarbinātības iespējām.
- Visbeidzot, varbūt vissvarīgākais no visiem ir tas, ka jūs uzzinātu daudz par šo pazīstamo uzņēmumu tirdzniecību.
Tāpēc pievērsiet uzmanību prakses iespējām un izmantojiet šo lielisko stratēģiju, lai palielinātu atlīdzību.
Secinājums
Finanšu inženierija ir dinamiska joma, kurā vienmēr ir jāatjaunina. Tā kā jums jādomā abos veidos (no iekšpuses-ārpuses un no ārpuses-iekšpuses), informācija darbosies kā jūsu panākumu katalizators.
Jo vairāk jūs zināt, jo lielākas būs jūsu iespējas pieteikties, un tādējādi jūs varētu saņemt labāku atlīdzību no uzņēmumiem, kuros jūs nodarbinātos. Vienkārši neatstājiet iespēju pastāvīgi mācīties, it īpaši finanšu, matemātikas, un datorprogrammēšana, un jums ir labi iet.
