Ieguldījumu stratēģijas (definīcija) 7 galvenie ieguldījumu stratēģiju veidi

Kādas ir ieguldījumu stratēģijas?

Ieguldījumu stratēģijas ir stratēģijas, kas palīdz investoriem izvēlēties, kur un kā veikt ieguldījumus atbilstoši viņu gaidāmajai atdevei, riska apetītei, korpusa apjomam, ilgtermiņa īstermiņa līdzdalībai, pensionēšanās vecumam, nozares izvēlei utt. Ieguldītāji var stratēģēt savus ieguldījumu plānus atbilstoši mērķus un mērķus, kurus viņi vēlas sasniegt.

7 galvenie ieguldījumu stratēģiju veidi

Apspriedīsim dažāda veida ieguldījumu stratēģijas pa vienam.

# 1 - pasīvās un aktīvās stratēģijas

Pasīvā stratēģija ir saistīta ar akciju pirkšanu un turēšanu, nevis bieži ar tām nodarbojas, lai izvairītos no augstākām darījumu izmaksām. Viņi uzskata, ka nespēj pārspēt tirgu tā nepastāvības dēļ, tāpēc pasīvās stratēģijas mēdz būt mazāk riskantas. No otras puses, aktīvās stratēģijas ietver biežu pirkšanu un pārdošanu. Viņi uzskata, ka var pārspēt tirgu un var iegūt vairāk peļņas nekā vidēji ieguldītājs.

# 2 - Investīcijas izaugsmē (īstermiņa un ilgtermiņa ieguldījumi)

Ieguldītāji izvēlējās turēšanas periodu, pamatojoties uz vērtību, kuru viņi vēlas radīt savā portfelī. Ja investori tic, ka uzņēmums nākamajos gados pieaugs un akciju patiesā vērtība pieaugs, viņi ieguldīs šādos uzņēmumos, lai izveidotu savu korpusa vērtību. To sauc arī par ieguldījumiem izaugsmē. No otras puses, ja investori uzskata, ka uzņēmums sasniegs labu vērtību pēc gada vai diviem, viņi tiks turēti īstermiņā. Turēšanas periods ir atkarīgs arī no investoru izvēles. Piemēram, cik ātri viņi vēlas saņemt naudu, lai nopirktu māju, bērnu skolas izglītību, pensionēšanās plānus utt.

# 3 - Vērtības ieguldīšana

Vērtības ieguldīšanas stratēģija ietver ieguldījumus uzņēmumā, aplūkojot tā patieso vērtību, jo šādus uzņēmumus akciju tirgus novērtē par zemu. Ieguldījumu šādos uzņēmumos ideja ir tāda, ka tad, kad tirgū notiks korekcijas, tas koriģēs vērtību šādiem nepietiekami novērtētiem uzņēmumiem, un cena pēc tam palielināsies, atstājot ieguldītājiem lielu peļņu, kad viņi pārdos. Šo stratēģiju izmanto ļoti slavenais Vorens Bufets.

# 4 - Ienākumu ieguldīšana

Šāda veida stratēģija ir vērsta uz naudas ienākumu radīšanu no akcijām, nevis ieguldījumiem akcijās, kas tikai palielina jūsu portfeļa vērtību. Ir divu veidu naudas ienākumi, kurus ieguldītājs var nopelnīt - (1) dividendes un (2) fiksētu procentu ienākumi no obligācijām. Investori, kuri meklē stabilus ienākumus no ieguldījumiem, izvēlas šādu stratēģiju.

# 5 - dividenžu izaugsmes ieguldīšana

Šāda veida ieguldījumu stratēģijā ieguldītājs pievērš uzmanību uzņēmumiem, kuri katru gadu pastāvīgi maksāja dividendes. Uzņēmumi, kuriem pastāvīgi ir dividenžu izmaksas, ir stabili un mazāk svārstīgi salīdzinājumā ar citiem uzņēmumiem, un to mērķis ir katru gadu palielināt dividenžu izmaksu. Investori reinvestē šādas dividendes un gūst labumu no salikšanas ilgtermiņā.

# 6 - Contrarian Investing

Šāda veida stratēģija ļauj investoriem nopirkt uzņēmumu akcijas lejupslīdes laikā. Šī stratēģija ir vērsta uz pirkšanu ar zemu cenu un pārdošanu ar augstu cenu. Dīkstāves akciju tirgū parasti ir lejupslīdes, kara, nelaimes utt. Laikā. Tomēr ieguldītājiem dīkstāves laikā nevajadzētu iegādāties tikai jebkura uzņēmuma akcijas. Viņiem vajadzētu pievērst uzmanību uzņēmumiem, kuri spēj radīt vērtību un kuriem ir zīmols, kas neļauj piekļūt viņu konkurencei.

# 7 - indeksēšana

Šāda veida ieguldījumu stratēģija ļauj ieguldītājiem ieguldīt nelielu akciju daļu tirgus indeksā. Tie var būt S&P 500, kopfondi, biržā tirgoti fondi.

Ieguldījumu padomi

Šeit ir daži padomi ieguldījumiem iesācējiem, kas jāpatur prātā pirms ieguldīšanas.

  • Izvirziet mērķus: nospraudiet mērķus, cik daudz naudas jums būs nepieciešams nākamajā periodā. Tas ļaus jums precīzi noteikt, vai jums ir jāiegulda ilgtermiņa vai īstermiņa ieguldījumos un cik liela atdeve ir sagaidāma.
  • Pētījumi un tendenču analīze: izpētiet pareizi, lai saprastu, kā darbojas akciju tirgus un kā darbojas dažādi instrumentu veidi (kapitāls, obligācijas, iespējas līgumi, atvasinātie instrumenti, kopfondi utt.). Izpētiet arī akciju cenu un atdeves tendences, kuras izvēlējāties ieguldīt.
  • Portfeļa optimizācija: Izvēlieties labāko portfeli no portfeļu kopas, kas atbilst jūsu mērķim. Portfelis, kas dod maksimālu atdevi ar zemāko iespējamo risku, ir ideāls portfelis.
  • Labākais konsultants / konsultācijas: atrodiet sev labu konsultāciju firmu vai brokeru firmu. Viņi vadīs un sniegs konsultācijas par to, kur un kā ieguldīt, lai jūs sasniegtu savus ieguldījumu mērķus.
  • Riska tolerance: ziniet, cik lielu risku esat gatavs paciest, lai iegūtu vēlamo atdevi. Tas ir atkarīgs arī no jūsu īstermiņa un ilgtermiņa mērķiem. Ja jūs meklējat lielāku atdevi īsā laika posmā, risks būtu lielāks un otrādi.
  • Dažādot risku: izveidojiet portfeli, kas sastāv no parāda, pašu kapitāla un atvasinātajiem instrumentiem, lai risks tiktu diversificēts. Pārliecinieties arī, ka abi vērtspapīri nav pilnīgi savstarpēji saistīti.

Ieguldījumu stratēģiju priekšrocības

Dažas no ieguldījumu stratēģiju priekšrocībām ir šādas:

  • Ieguldījumu stratēģijas ļauj diversificēt risku portfelī, ieguldot dažāda veida ieguldījumos un nozarē, pamatojoties uz laiku un paredzamo atdevi.
  • Portfeli var veidot no vienas stratēģijas vai stratēģiju kombinācijas, lai ņemtu vērā ieguldītāju vēlmes un vajadzības.
  • Investīcijas stratēģiski ļauj investoriem iegūt maksimālu labumu no ieguldījumiem.
  • Investīciju stratēģijas palīdz samazināt darījumu izmaksas un maksāt mazāk nodokļu.

Ieguldījumu stratēģiju ierobežojumi

Daži no ieguldījumu stratēģiju ierobežojumiem ir šādi:

  • Vidējiem investoriem ir grūti pārspēt tirgu. Lai nopelnītu vidējo ieguldījumu atdevi, var paiet vairāki gadi, savukārt profesionāli ieguldītāji to pašu atdevi nopelnīs nedēļās vai mēnešos.
  • Kaut arī pirms ieguldīšanas tiek apsvērti daudzi pētījumi, analīze un vēsturiski dati, lielākā daļa lēmumu tiek pieņemti, pamatojoties uz prognozi. Dažreiz rezultāti un atdeve var nebūt tā, kā tika paredzēts, un tas var aizkavēt ieguldītājus sasniegt savus mērķus.

Secinājums

Ir ļoti svarīgi, lai būtu ieguldījumu stratēģija. Tas palīdzēs jums izslēgt sliktus portfeļus un palielinās veiksmes iespējas. Uzdodiet sev dažus pamatjautājumus, piemēram, cik es vēlos ieguldīt? Cik daudz man vajag atdevi? Cik liela ir mana riska tolerance? Kāds būs mans investīciju horizonts? Kāpēc man bija jāiegulda? Utt. Jo skaidrāks jūs esat ar saviem mērķiem, jo ​​labāku lēmumu pieņemsiet attiecībā uz savu ieguldījumu. Vienmēr meklējiet labas iespējas un nekad neieguldiet vienā piegājienā. Portfeļa veidošana ir tāda pati kā mājas būvēšana ķieģeļu ķieģeļu, nauda ar naudu.