Investīciju analītiķis (definīcija, karjeras ceļš) (Prasmes un kvalifikācija)

Kas ir ieguldījumu analītiķis?

Ieguldījumu analītiķis ir persona, kas pēc rūpīgas finanšu analīzes veikšanas, finanšu modeļu sagatavošanas un ekonomisko apstākļu ietekmes uz saistītajiem ieguldījumiem iepazīstina klientus vai portfeļa pārvaldniekus ar savām ieguldījumu konsultācijām (pirkšana, pārdošana, turēšana).

Paskaidrojums

Investīciju analītiķa darbs ir atkarīgs no darba devēja veida. Piemēram, tos pieņem darbā ieguldījumu pārvaldes firmas, lai palīdzētu viņu fondu pārvaldniekiem pieņemt konkrētus lēmumus par ieguldījumiem, savukārt brokeri, ieguldījumu bankas ieceļ analītiķus, lai sniegtu padomus saviem klientiem vai portfeļa pārvaldniekiem.

Tas koncentrējas uz finanšu un ekonomiskās informācijas, kas saistīta ar konkrētu uzņēmumu, novērtēšanu un ģenerē ieteikumus par pirkšanu, pārdošanu vai turēšanu.

  1. Pirkšanas puse: ieguldījumu fondi un konsultatīvās firmas ieceļ pirkuma puses analītiķus, lai noteiktu ieguldījumu iespējas tirgū.
  2. Pārdošanas puse: Investīciju bankas un pētījumu firmas ieceļ pārdošanas puses analītiķus, lai izprastu ar ieguldījumiem saistīto risku un ieguldījumus un ģenerētu pārskatus par konkrētiem uzņēmumiem.

Pienākumi

# 1 - pieeja no augšas uz leju

Koncentrējieties uz ekonomikas notikumiem un apstākļiem un to ietekmi uz ieguldījumiem. Piemēram, banku likmes, bezdarba līmenis, inflācijas līmenis, nozares rādītāji, uzņēmuma finanšu dati.

# 2 - pieeja no apakšas uz augšu

Koncentrējiet procesu, izveidojot pētījumu ziņojumus pēc uzņēmuma, nozares nozares, ekonomikas datiem utt. Šajā pieejā prioritāte ir vērsta uz uzņēmuma finanšu jautājumiem un pēc tam tuvojas citiem faktoriem, kas ietekmē tā uzņēmējdarbību.

  1. Uzņēmuma izpēte : Pētījumi par uzņēmuma darbību nozarē, tā nozīmi un statusu.
  2. Analizēšana: pašreizējā uzņēmuma finanšu analīze, piemēram, peļņas un zaudējumu aprēķins, bilance un naudas plūsmas pārskats.
  3. Pārskatu ģenerēšana: ziņojumu sagatavošana pēc finanšu datu analīzes un uzņēmuma finanšu stāvokļa, izaugsmes pieejas un vērtības apkopošanas.
  4. Zināšanu atjaunināšana: tikšanās ar uzņēmuma vadību, fondu pārvaldniekiem un brokeriem, lai izprastu viņu uzskatus un uzņēmējdarbības pieeju tirgū.
  5. Nozare / nozare un ekonomiskā analīze: analizējot ekonomiskos faktorus, kas ietekmē uzņēmuma darbību un vispārējo uzņēmējdarbību.
  6. Ieteikums: Pēc informācijas ģenerēšanas un analīzes par uzņēmuma finanšu, vadības pieeju un nākotnes perspektīvām, izveidojiet ieteikumus, pamatojoties uz ziņojumiem.
  7. Atjaunināt zināšanas: Investīciju analītiķa svarīgs pienākums ir nepārtraukti atjaunināt informāciju, kas nekad nebeidzas.

Kvalifikācija

  • Bakalaura grāds: svarīgs sākuma līmeņa darbiem, kuru tēmas ir saistītas ar uzņēmējdarbību, piemēram, finanses, komercija, ekonomika, ar papildu prasmēm, piemēram, kvantitatīvo analīzi, statistiku.
  • Maģistra grāds: Lai sasniegtu šo profilu, daudzi uzņēmumi dod priekšroku maģistra grāda kandidātiem biznesa vadībā un finansēs.
  • Profesionālā kvalifikācija: Lai kvalificētos un iegūtu pieredzi tādos institūtos kā Chartered Institute of Securities and Investments, CFA Institute, ir nepieciešami vairāki gadi, taču tie nodrošina pietiekami daudz zināšanu un pieredzes, kā arī augsta līmeņa analītiķi.

Prasmes

  • Izpratne par finansēm un ekonomiku: vissvarīgākā prasmju kopa ir izpratne par uzņēmuma finanšu jautājumiem, kā arī ekonomiku, jo šīs divas sastāvdaļas izšķir biznesa pieeju un nākotni tirgū.
  • Analītiski: Tam jābūt ar analītisku prātu un jāspēj radīt, analizēt dotos datus.
  • Atjauninātas zināšanas: Analītiķa pozīcijai nepārtraukti ir jāatjaunina aktualitātes, bankas likmes, korporatīvās darbības, valdības paziņojums, nodokļu politika, uzņēmuma vadība utt.
  • Pamata IT prasmes: lai gan analītiķim nav nepieciešama IT pieredze, daži iemaņu veidi palīdzēs ieguldījumu analītiķiem izveidot pārskatus un efektīvāk strādāt, ja ir darba spiediens. Piemēram, Excel, VBA, SQL utt.
  • Komandas centieni: Analītiķa amats nav viena cilvēka darbs, bet tam nepieciešama komanda, kas ģenerē datus, atjaunina informāciju sistēmās, analizē un sniedz pārskatus. Lai kļūtu efektīvāka, analītiķim ir svarīgi strādāt un sinhronizēt.
  • Komunikācija: Viņiem, iespējams, būs jāpiedalās sanāksmēs ar uzņēmuma vadību, brokeriem un tirgotājiem un jāsniedz iegūtie dati un informācija, kas prasa augsta līmeņa komunikācijas prasmes.

Investīciju analītiķa karjeras ceļš

# 1 - sākuma līmenis

Absolventi ar atbilstošiem priekšmetiem sāk sākumstāvoklī kā jaunākais analītiķis. Jaunāko analītiķu funkcija ir apkopot un atjaunināt datus sistēmā, lai ģenerētu finanšu pārskatus.

  • Strādājot par jaunāko analītiķi, indivīdi var apgūt dažādas metodes, lai apgūtu prasmes, un tajā pašā laikā var tuvoties maģistra grādam, lai sasniegtu progresu šajā jomā.
  • Indivīdam ar maģistra grādu var piedāvāt vecākā analītiķa lomu, ja viņam ir prasmju līmenis un zināšanas.
  • Vecākais analītiķis koncentrējas uz dažādām vērtspapīru kategorijām, vienlaikus plānojot, veicot jaunus projektus, izstrādājot un atjauninot datus, tiekoties ar uzņēmuma vadību un sniedzot ziņojumus klientiem. Vecākais analītiķis novēro, izprot un apstrādā jaunāko analītiķu darbu, kas strādā pie viņiem.

# 2 - Portfeļa pārvaldnieki

Laika periodā, ja vecākais analītiķis spēja veikt augstu precizitāti un standartus, viņam varētu piedāvāt portfeļa pārvaldnieka amatu. Portfeļa pārvaldnieka funkcija ir noteikt stratēģiju ar dažādiem ieguldījumiem.

Finanšu analītiķis vs ieguldījumu analītiķis

Kritēriji Finanšu analītiķis Investīciju analītiķis
Definīcija Finanšu analītiķis ģenerē pārskatus, lai palīdzētu uzņēmumam pieņemt nepieciešamo lēmumu, analizējot uzņēmuma sniegtos finanšu datus. Šis pētījums, lai izveidotu finanšu modeļus, sniegtu rezultātus un ieteikumus klientiem, vadībai attiecībā uz konkrētu ieguldījumu vērtspapīros.
Lauki Finanšu analītiķis ir plašāks termins, kas nozīmē, ka daudzi uzņēmumi prasa finanšu analītiķiem izprast viņu klientu finanses, uzņēmuma finanses, finanšu datu atjaunināšanu sistēmā utt. Investīciju analītiķi nišas izteiksmē salīdzina ar finanšu analītiķiem, jo ​​tie koncentrējas uz dažādiem finanšu aspektiem un pētījumiem, kas saistīti ar pieejamajām ieguldījumu kategorijām, un sniedz viņu ieteikumus.
Darbs Sistēmas radīto kvantitatīvo datu analīze, izmaksu un ieguvumu analīze, dažādu meitasuzņēmumu / filiāļu finanšu datu analīze, biznesa prognozēšana. Ekonomisko datu analīze, izpratne par konkrētā ieguldījuma finansēm, tikšanās ar vadītājiem un datu prezentēšana.

Secinājums

Investīciju analītiķu darba profils un karjeras iespējas ir labas personām, kuras vēlas veidot karjeru finanšu nozarē, īpaši investīciju jomā. Darba profilam ir nepieciešama persona, kas ir gatava strādāt zem spiediena, smagi strādāt, saskaņoti strādājot ar komandu, un pat varētu pieprasīt strādāt brīvdienās, kad pienāk darbs ar šiem pienākumiem, un spiediena analītiķa profils nodrošina augstu apmierinātības ar darbu un karjeras līmeni izaugsmi. Daudzām lielām firmām, piemēram, investīciju bankām, finanšu iestādēm, apdrošināšanas firmām, brokeriem ikdienas darbībā ir nepieciešami analītiķi. Personas ar norādīto prasmju kopumu un kvalifikācijas līmeni var sasniegt profilu līdz pat portfeļa vadītājiem.