Diversificēti ieguldījumi (definīcija, piemēri) 4 galvenie veidi un skaidrojums

Diversificētu ieguldījumu definīcija

Daudzveidīgs ieguldījumu portfelis attiecas uz zema riska ieguldījumu plānu, kas darbojas kā labākais aizsardzības mehānisms pret finanšu krīzi, jo tas ļauj ieguldītājam nopelnīt pēc iespējas lielāku atdevi, veicot ieguldījumus aktīvu, piemēram, krājumu, preču, fiksēta ienākuma, kombinācijā. utt.

Diversificēto ieguldījumu veidi

Investīcijas var dažādot dažādos veidos, no kuriem daži ir šādi:

# 1 - dažādas aktīvu klases

Dažādu veidu aktīvu grupām viena un tā paša ekonomiskā notikuma laikā ir atšķirīga veiktspēja. Tātad dažādas aktīvu klases, piemēram, akcijas, ieguldījumus ar fiksētu ienākumu, preces, nekustamo īpašumu, naudu utt., Var iekļaut diversificētu ieguldījumu portfelī, kas samazina kopējo risku.

# 2 - dažādi individuāli uzņēmumi

Dažādi atsevišķi uzņēmumi tirgū darbojas atšķirīgi atbilstoši dažādiem faktoriem. Tāpēc, lai samazinātu kopējo portfeļa risku, vajadzētu būt vairākiem šādiem uzņēmumiem.

# 3 - Dažādas nozares

Portfelim vajadzētu būt līdzsvaram starp vairākām tautsaimniecības nozarēm, jo ​​ir daži notikumi, kas ir raksturīgi nozarei, un, ja šis notikums notiks, vienīgā ieguldījumu vērtība šajos nozares instrumentos tikai samazināsies. Tātad vajadzētu būt ieguldījumiem dažādās nozarēs, lai kopējais risks portfelī būtu zems.

# 4 - dažādas ģeogrāfiskās dimensijas

Lielākajai daļai ieguldītāju ir tendence uz instrumentiem, kas emitēti viņu mītnes zemē. Bet vienmēr ir izdevīgi diversificēt portfeli starptautiskā mērogā, jo notikums, kas ir negatīvs vienai valstij, var neietekmēt citas valstis vai arī pozitīvi ietekmēt citas valstis. Tātad, ja ieguldījums tiek dažādots ģeogrāfiski, ieguldījumu zaudējumus vienā valstī var kompensēt ar starptautiskām investīcijām.

Diversificēto ieguldījumu piemērs

Pēkšņi nepastāvība akciju tirgū palielinās, un tādā gadījumā pastāv iespējas, ka cilvēkiem, kuri ieguldījuši akcijas, rodas milzīgi zaudējumi. Šādos gadījumos, ja personai pieder ieguldījumi kādā citā aktīvu klasē, piemēram, ieguldījumi ar fiksētu procentu likmi vai tiešais īpašums, kuriem tajā pašā periodā nav tāda paša notikuma ietekmes, tad no šiem ieguldījumiem gūtā peļņa palīdzēs samazināt kopējais portfeļa risks un kopējās peļņas izlīdzināšana.

Diversificēto ieguldījumu priekšrocības

Tālāk ir norādītas dažas dažādoto ieguldījumu priekšrocības.

  1. Diferencētie ieguldījumi palīdz samazināt zaudējumu risku, jo, ja viens ieguldījums konkrētā periodā nedarbojas labi, tad tajā pašā periodā citi ieguldījumi portfelī var darboties labāk, palīdzot samazināt ar ieguldījumu portfeli saistītos iespējamos zaudējumus, ja viss kapitāls tiek ieguldīts līdzīga veida ieguldījumos.
  2. Dažreiz ieguldījumi, iespējams, nerada peļņu, kā paredzēts, tāpēc tādā gadījumā dažādotais ieguldījums palīdz, jo, izmantojot diversifikāciju, ienākumu gūšanai nav jāpaļaujas tikai uz vienu avotu, bet viņš iegulda diversificētos ieguldījumos.
  3. Kad investīcijas ir labi diversificētas, būs nepieciešama zemāka uzturēšana, jo ir nepieciešama rūpība un uzmanība, lai ieguldījumi darbotos labi, un, ja ir riskants pasākums, tirgus vērošanai būs vajadzīgs milzīgs laiks. Labi diversificēts portfelis parasti ir stabilāks un mazāk aizraujošs, tāpēc, tiklīdz viņi ir iekārtojušies dažādās klasēs, viņi var atrasties tur ilgāku laiku un neprasa daudz uzturēšanas.

Diferencēto ieguldījumu trūkumi

Diversified Investments trūkumi ir šādi.

  1. Ja ieguldījumi tiek diversificēti, tas pats var radīt tikai vidējo peļņu. Ja gadījumā, ja kādam ir viens vērtspapīrs, kas pēkšņi palielinās, viņš var nopelnīt labu peļņas summu, kas nevar būt diversificētu ieguldījumu gadījumā. Tas samazina peļņu un padara portfeļa izskatu mazāk nekā lielisku
  2. Papildu darījumu izmaksas ir saistītas arī ar diversificētiem portfeļiem, jo ​​ir jāmaksā vairāk, lai līdzsvarotu portfeli par diversifikācijas saglabāšanu.
  3. Ja portfelī ir dažādi aktīvi, personai parasti ir grūtāk tos pārvaldīt, jo portfelī būtu pārāk daudz ieguldījumu. Ja gadījumā, ja ir tikai viens vērtspapīrs, kurā tiek veikts ieguldījums, to būtu vieglāk pārvaldīt.
  4. Dažreiz diversifikācijas dēļ kopējais portfeļa risks palielinās, jo diversificēta ieguldījuma veikšanai persona var ieguldīt drošībā, par kuru viņam ir maz zināšanu vai vispār nav. Pirms ieguldīšanas vienmēr jāveic rūpīga pārbaude.

Svarīgi daudzveidīgo ieguldījumu aspekti

  1. Diversifikācijas stratēģija ieguldījumiem diversificētos aktīvos portfeļa veidošanai sajauc dažādus ieguldījumus.
  2. Līdzdalību portfelī var dažādot vairākos veidos, piemēram, to var dažādot, pamatojoties uz aktīvu klasēm, nozares, uzņēmuma ziņā un arī ģeogrāfiski.
  3. Diversifikācija ierobežo kopējo portfeļa riska risku, bet tajā pašā laikā arī mazina portfeļa sniegumu, vismaz ja tas tiek ieguldīts īstermiņā.

Secinājums

Diferencēts ieguldījums ir dažādu aktīvu, piemēram, akciju, fiksēta ienākuma vērtspapīru, preču, sajaukums, lai sasniegtu visaugstāko atdevi par minimālo riska līmeni. Diversifikācijas koncepcija darbojas, jo visiem dažādajiem aktīvu veidiem ir atšķirīga reakcija uz to pašu notikumu, kas notiek ekonomikā. Visiem diversificēto ieguldījumu aktīviem nav korelācijas viens ar otru, un parasti, kad kāda veida ieguldījumu vērtība krītas, tajā pašā laikā var pieaugt cita veida aktīvu vērtība.

Tādēļ kopējo ieguldījumu kopējais risks kļūst zems, jo jebkurā gadījumā ir dažas aktīvu klases, kas sniegs labumu un kompensēs zaudējumus, kas radušies citiem aktīviem, jo ​​ir reti, ka visām aktīvu kategorijām būtu negatīva jebkuru notikumu.

Daudzveidīgi ieguldījumi palīdz investoriem gūt vienmērīgāku un konsekventāku ieguldījumu atdevi ilgtermiņā un vidējā termiņā. Ja personas turējumi tiek daudzveidīgi sadalīti dažādos aktīvu veidos, piemēram, akcijās, obligācijās, precēs, nekustamajā īpašumā un skaidrā naudā, tas palīdz samazināt kopējo portfeļa risku, jo katrai aktīvu klasei piemīt dažāda veida stiprās un vājās puses. attiecībā uz risku un rentabilitāti.

Tātad personas turējumu turēšana lielākajā daļā šo aktīvu klases palīdz viņam izveidot stabilu portfeli, kas pēc tam palīdz palielināt vērtību attiecīgajā periodā.