Iesācēju ceļvedis CPWA sertifikācijas eksāmenam
CPWA sertifikāts
CPWA sertifikāts var nebūt piemērots visiem. Apskatīsim dažus faktus par CPWA pārbaudi, un tad mēs sīki aprakstīsim -
- Vai jūs zināt, ka CPWA sertifikācija ir veidota tā, lai tā varētu risināt 5 miljonu ASV dolāru vai vairāk aktīvu privātpersonu bagātības pārvaldību!
- Vai jūs zināt, ka, lai iegūtu CPWA vai Certified Private Wealth Advisor® galīgo sertifikātu, jums jāpavada nedēļa Čikāgas universitātes Booth Business School!
- CPWA kursa programma ir diezgan dinamiska. Tas sastāv no četrām daļām - cilvēka dinamika, bagātības pārvaldības stratēģijas, klientu specializācija un mantojuma plānošana.
- Sertificēts privātā īpašuma padomnieka sertifikāts nav paredzēts visiem. Jums ir jābūt zināmai pieredzei, strādājot ar klientiem ar lielu neto vērtību (mēs to detalizēti apspriedīsim vēlāk).
- CPWA piedāvā Investīciju vadības konsultantu asociācijas (IMCA).
- Maksa par CPWA ir daudz lielāka nekā jebkurš cits kurss finanšu jomā. Tas ir vairāk nekā 7000 ASV dolāri, ievērojot dažus izņēmumus.
CPWA ir izstrādājuši IMCA brīvprātīgie tā, lai tā spētu risināt problēmas, ar kurām saskaras profesionāļi, pārvaldot lielu neto personu bagātību. Šajā rakstā mēs aplūkosim visu, kas jums jāzina par CPWA. Ja jums ir dažas minūtes laika, apsveriet iespēju pilnībā izlasīt šo rakstu un jums nav nepieciešams nekur iet, lai uzzinātu par CPWA.
Sāksim.
Par CPWA
Ļoti maz kursu finanšu jomā nodarbojas ar augstu tīras vērtības cilvēku dzīves mērķiem. Visu finanšu kursu galvenais moto ir iemācīt studentiem mācīties priekšmetus. Bet, izstrādājot CPWA, brīvprātīgie saprata, ka tikai priekšmeti un jēdzieni nespēs padarīt spējīgus bagātības pārvaldniekus. Tādējādi Certified Private Wealth Advisor® savā veidā ir unikāls. CFA un CFP ir arī ļoti atzīti finanšu sertifikāti, kas nodarbojas ar bagātības pārvaldību. Bet CPWA ir labākais no partijas, veidojot bagātības pārvaldītājus ar augstas neto vērtības indivīdiem.
- Lomas: CPWA ir paredzēta cilvēkiem, kuri jau ir pieredzējuši profesionāļi. CPWA dos viņiem prasmes un zināšanas, kas viņiem palīdzēs tikt galā ar izaicinājumiem, ar kuriem viņi saskaras, strādājot ar lielas neto vērtības personām. Tādējādi tas nav paredzēts katram finanšu profesionālim.
- Eksāmens: Lai kļūtu par CPWA, jums jādara šādi:
- Atbilst visiem atbilstības kritērijiem, kas jāpieņem programmai
- Pabeidziet 6 mēnešu tiešsaistes prestižu
- Pabeidziet izglītības programmu
- Kārtot sertifikācijas eksāmenu
- Parakstiet licences līgumu un
- Apmierināt pašreizējās atjaunošanas prasības
Kandidāti var sēdēt eksāmenam katras klases beigās, izmantojot zīmuli un papīru vai piegādājot datoru, vairāk nekā 190 AMP vērtēšanas centros, kas atrodas ASV un Kanādā. Termiņu nav, bet kandidātiem ir jāizpilda priekšnosacījumi. Starptautiskās vietās kandidātus plāno kārtot rindas kārtībā.
CPWA sertifikācijas eksāmens ietver četru stundu eksāmenu. Jums jāatbild uz 125 jautājumiem ar atbilžu variantiem un uz 10 jautājumiem, kas nav ieskaitīti pirms testa.
- CPWA eksāmenu datumi: Kandidātiem jāieplāno Certified Private Wealth Advisor® eksāmenu datumi. Kad IMCA ir apstiprinājusi kandidātu atbilstību, AMP nosūtīs pastkarti un e-pastu ar detalizētu informāciju par vietni un tālruņa numuru, lai ieplānotu eksāmenu. Kandidāti var doties uz vietni goAMP.com un noklikšķināt uz “Plānot / Pieteikties eksāmenam”. Kandidāti var arī izvēlēties piezvanīt AMP pa tālruni 888-519-9901, lai ieplānotu eksāmena norīkošanu.
- Smieklīgi: jums ir jāiegūst nopietnas mācības, lai varētu nokārtot CPWA eksāmenu. Jums jāaptver daudz - īpaši 4 pamatdarbi un kopumā 11 priekšmeti (sīkāka informācija sniegta nākamajā sadaļā).
- Piemērotība: Lai pretendētu uz CPWA sertifikātu, visiem kandidātiem ir jāveic šādas darbības:
- Aizpildiet un iesniedziet pieteikumu, kurā ir iekļauta kontaktinformācija, darba pieredze (tostarp finanšu pakalpojumu pieredze 5 gadu laikā), sūdzību un regulatīvo darbību atklāšana. Kad esat iesniedzis pieteikumu, fona pārbaudi veiks IMCA juridiskie darbinieki.
- Ar pieteikumu jums jāmaksā atbilstoša maksa. Pieteikums ir derīgs 2 gadus. Pieteikums tiek pārskatīts, lai pārliecinātos, vai tas atbilst priekšnoteikumiem un programmas prasībām. Kandidātiem tiek paziņots, ja pieteikums tiek pieņemts vai noraidīts. Ja pieteikums tiek noraidīts, pretendenti var pārsūdzēt 60 dienu laikā pēc pieteikuma nepieņemšanas (to sauc par apelācijas paziņojumu). 30 dienu laikā pēc paziņojuma par pārsūdzību pretendentiem jāsniedz paskaidrojums par to, kāpēc viņu pieteikumi būtu jāpieņem.
- Pēc pieteikuma pieņemšanas pretendentiem jāaizpilda klases izglītības programma.
- Pēc tam notiks otra fona pārbaude, un pēc tam kandidātiem jāparaksta un jāiesniedz licences līgums un jāpiekrīt ievērot IMCA Profesionālās atbildības kodeksu, kā arī zīmju izmantošanas noteikumus un vadlīnijas.
Kāpēc turpināt CPWA sertifikāciju?
Ir ļoti specifiski iemesli, kuru dēļ jums vajadzētu izlemt izmantot CPWA. Kā jau minēts iepriekš, ne visiem finanšu profesionāļiem ir jāīsteno CPWA. Tas ir paredzēts dažiem atlasītajiem, un jūs to saprastu, iesniedzot pieteikumu un stingrās priekšnoteikumus, kas jums jāievēro. Iedomājieties, jums ir jābūt vismaz 5 gadu pieredzei finanšu pakalpojumu jomā, lai varētu pieteikties pat uz sertificētu privāto bagātību padomnieku®.
Šeit ir iemesli, kuru dēļ jums vajadzētu izmantot CPWA. Ja turpmāk minētie iemesli neatbilst CPWA īstenošanas iemesliem, jums vajadzētu pārdomāt savu lēmumu.
Ja esat strādājis ar privātpersonām, kuru neto vērtība pārsniedz USD 5 miljonus, jums ir nepieciešamas īpašas stratēģijas, lai pārvaldītu un palielinātu viņu bagātību. CPWA ir pielāgota tā, lai jūs kļūtu par galveno stratēģi, rīkojoties ar lielu tīras personas naudu.
- Kad būsiet pabeidzis CPWA, jūs varēsiet palīdzēt saviem klientiem tikt galā ar izmaksu samazināšanu, peļņas gūšanu un aktīvu aizsardzību, maksimālu izaugsmi, bagātības nodošanu, cilvēkkapitāla attīstīšanu un aizsardzību, mantojuma plānošanu un ģimenes dinamikas izpratni, tostarp konfliktu un tiesību jautājumus.
- Jūs iegūsit specializētas zināšanas, tiklīdz būsit izgājis CPWA sertifikācijas kursu programmu. Daudzi kandidāti atzīmēja, ka viņu spēja rīkoties ar klientiem ir krasi uzlabojusies, kad viņi iestājas studiju kursā saskaņā ar CPWA. Aktīvu pārvaldīšanas tirgus ir ļoti dinamisks un pastāvīgi mainās. CPWA sagatavos jūs tikt galā ar šo dinamisko un sarežģīto un izaicinošo vidi.
- Kā minēts iepriekš, CPWA nav tējas tase visiem. Jums jābūt patiesi uzticamam, lai jūs varētu pieņemt šo sertifikātu un arī to aizpildīt. Turklāt tas ir labākais bagātības pārvaldības kurss pasaulē. Cilvēki, kuri to iztur, ir vieni no labākajiem finanšu tirgus starpniekiem.
- Lai varētu pabeigt CPWA sertifikātu, jums jāpavada vismaz nedēļa Čikāgas Universitātes Booth Business School. Saskaņā ar kandidātiem viņi uzskatīja to par vienu no labākajām CPWA sertifikācijas daļām.
- Jūs būsiet autoritāte ētikas uzturēšanā un sapratīsit arī profesionālās ētikas vērtību, lai varētu iegūt CPWA sertifikātu, jums jāievēro IMCA Profesionālās atbildības kodekss.
Ko labākie uzņēmumi saka par CPWA sertifikāciju?
- Maiks Džonsons, kurš ir Plante Moran finanšu konsultantu partneris , iesaka finanšu profesionāļiem iegūt sertifikātu saskaņā ar sertificētu privāto bagātību konsultantu®. Viņš arī pieminēja, ka, ja jums ir tie klienti, kuriem ir liela neto vērtība un kuriem nepieciešama holistiska pieeja, lai tiktu galā ar viņu bagātību, jūs varat palīdzēt viņiem to sasniegt, veicot CPWA sertifikāciju. Viņš arī atzīmēja, ka CPWA sertifikācija palīdz finanšu konsultantiem pieņemt CFO mentalitāti, lai atrisinātu dažādus klientu ar augstu neto vērtību jautājumus. Jūs varat jautāt, kāpēc jums vajadzētu klausīties Maiku! Lūk, kāpēc. Maiks ir Plante Moran partneris. Finanšu konsultanti pārvalda uzņēmumu, kas pārvalda 9 miljardu ASV dolāru aktīvus. Plante Moran finanšu konsultantiem ir 16 partneri, 7 attiecību menedžeri, un 112 darbinieki kopumā sniedz finanšu pakalpojumus klientiem ar augstu neto vērtību.
- UBS Institucionālās konsultācijas vecākais institucionālais konsultants Kevins M. Sančess saka, ka CPWA sertifikācija sniedz padziļinātu izglītību par jautājumiem, ar kuriem saskaras lielas neto personas, kā arī pārvaldot savu ieguldījumu portfeli. Sertificēts privātīpašuma padomnieks® palīdz atrisināt tādus jautājumus kā ģimenes dinamika, uzņēmējdarbības maiņa, unikālas nodokļu situācijas un sarežģīta īpašuma plānošana. Viņš arī piemin, ka CPWA sertifikācija pielāgo visas finanšu konsultanta zināšanas, lai viņš / viņa varētu paveikt lielisku darbu, konsultējot viņu / savus klientus.
- Helēna Mūdija , Focus Wealth Management, SIA Virdžīnijā viceprezidente , saka, ka CPWA sertifikāts viņai ir daudz iemācījis, kad viņa nolēma pievienoties. Viņa ir izgājusi no CPWA 2011. gadā. Viņa atzīmē, ka CPWA sertifikāts viņai ir iemācījis “tikt galā ar daudziem ļoti lieliem kustīgiem priekšmetiem klientiem ar lielu neto vērtību sarežģītās situācijās”. Viņas firma Focus Wealth Management, Ltd. apkalpo vairāk nekā 115 ģimenes. Šo ģimeņu vidējā neto vērtība ir no 5 līdz 10 miljoniem ASV dolāru, un viņu ieguldījumi svārstās no 1 līdz 3 miljoniem ASV dolāru. Tātad, jūs varat saprast, kāpēc ir svarīgi viņu uzklausīt attiecībā uz CPWA sertifikāciju!
CPWA eksāmena formāts un eksāmenu svars / sadalījums
CPWA eksāmena formāts ir unikāls un viens no sava veida. Jums jāsēž četras stundas eksāmena un jāatbild uz 125 jautājumiem ar atbilžu variantiem un 10 jautājumiem, kas nav ieskaitīti pirms testa. Katrs jautājums ir saistīts ar darba jomu, ko veic privāts bagātības konsultants. Lai radītu šos jautājumus, brīvprātīgie veic privāto bagātību konsultantu uzdevumu analīzi. Katram jautājumam ir četras iespējas, no kurām izvēlēties. Jums jāatrod pareizais no četriem. Eksāmenā var uzdot daudzu veidu jautājumus -
- Viena labākā atbilde
- Tiešs jautājums
- Nepilnīgs paziņojums
- Komplekss atbilžu variants
- Situācijas kopa
Šo jautājumu uzdošanas mērķis ir nodrošināt, lai kandidātiem būtu visas prasmes, zināšanas, spēja aprēķināt sarežģītas problēmas un spēja atsaukties. Kandidāti, kuri var veiksmīgi atbildēt uz šiem jautājumiem, ir tie, kuru vērtējumam, uzticoties sarežģītiem, dinamiskiem jautājumiem, vajadzētu uzticēties.
Apskatīsim pamatdarbus un tiem atbilstošos priekšmetus. Šie raksti un tēmas ir privāto bagātību konsultantu darba analīzes rezultāti. Šie priekšmeti un tēmas būtu jāaptver tiešsaistes pirmsskolas izglītības programmās un lasījumos.
Mēs pieminēsim arī priekšmetu pārklājuma procentuālo daudzumu katrā darbā un attiecīgajos priekšmetos.
Sāksim.
Cilvēka dinamika (15%)
Ētika (5%)
Ētikā jūs uzzināsiet -
- Zināšanas rīkoties un izstrādāt ieteikumus, zināšanas, lai atklātu visu informāciju, zināšanas, lai sniegtu klientiem nepieciešamo materiālo informāciju, zināšanas par darbībām, kas nepieciešamas, lai aizsargātu konfidencialitāti, zināšanas par pilnīgu atbilstību, zināšanas, lai uzturētu augstu profesionālās ētikas principu, zināšanas noteikumu pārkāpumu gadījumā, ja tiek pārkāpts profesionālās atbildības kodekss un prasme piemērot profesionālās atbildības kodeksu konkrētās klienta situācijās.
Lietišķās uzvedības finanses (5%)
Tajā jūs uzzināsiet -
- Zināšanas par uzvedības finansēšanas un neiroloģisko pētījumu vēsturi un evolūciju un nozīmi finanšu lēmumu pieņemšanā
- Zināšanas par uzvedības aizspriedumiem un to, kā tās var ietekmēt klienta lēmumu pieņemšanu
- Zināšanas par ieguldītāju personības veidiem un to, kā tie var ietekmēt klientu lēmumu pieņemšanu
Ģimenes dinamika (5%)
Tajā jūs uzzināsiet -
- Zināšanas par resursiem un prasmēm, kas nepieciešamas, lai identificētu jautājumus un iespējas saistībā ar ģimenes dinamiku, prasme identificēt un novērtēt ģimenes locekļu kolektīvās un individuālās vērtības, mērķus un mērķus, zināšanas par galvenajām ģimenes lomām un amatiem, prasme identificēt jautājumus vai unikālas situācijas, prasme noteikt ģimenes konfliktus un dinamiku, prasme izstrādāt ģimenes izglītības plānu, zināšanas par elementiem, kas nepieciešami veiksmīgas ģimenes sapulces vadīšanai, prasme palīdzēt klientiem izstrādāt ģimenes misijas izklāstu un zināšanas par to, kad un kā iekļaut atbilstošu ģimenes biroja infrastruktūru.
Bagātības pārvaldības stratēģijas (33%)
Nodokļu stratēģijas un plānošana (14%)
Tajā jūs uzzināsiet -
- Zināšanas par nodokļu likmju struktūrām, iedzīvotāju ienākuma nodokļa aprēķiniem, aprēķinātajām nodokļu prasībām, nodokļu sekām, nodokļu jautājumiem, alternatīvā minimālā nodokļa (AMT), plānošanas sekām un ienākuma nodokļa atskaitījumiem un ierobežojumiem, kas raksturīgi labdarībai utt.
- Prasme pārskatīt un interpretēt nodokļu veidlapas, aprēķināt labdarības atskaitījumus, ņemot vērā ierobežojumus, identificēt plānošanas iespējas, kas saistītas ar procentu atskaitījumu maksimizēšanu, prasme aprēķināt opcijas izmantošanas nodokļu saistības utt.
Portfeļa pārvaldība (12%)
Tajā jūs uzzināsiet -
- Zināšanas par nodokļiem pamatotām ieguldījumu stratēģijām, zināšanas par ieguldījumu aplikšanas ar nodokļiem ietekmi uz ilgtermiņa bagātību uzkrāšanu, zināšanas par nodokļu zaudējumu vai peļņas iegūšanas stratēģijām, zināšanas par pieņēmumu pēc nodokļu deklarēšanas aprēķināšanas procesu portfeļa modelēšanas vajadzībām utt.
- Prasme aprēķināt nodokļu efektivitātes rādītājus un pēc nodokļu nomaksas, prasme īstenot nodokļu zaudējumu iekasēšanas stratēģijas, prasme aprēķināt sagaidāmo pēcnodokļu deklarāciju dažādām aktīvu klasēm vai kategorijām, prasme novērtēt kapitāla un fiksētā ienākuma sniegumu pēc nodokļu nomaksas vadītāji utt.
Riska pārvaldība un aktīvu aizsardzība
Tajā jūs uzzināsiet -
- Zināšanas par apdrošināšanas seguma veidiem klientu neto vērtības unikālajām darbībām un aktīviem, zināšanas par pašapdrošināšanos kā stratēģiju, zināšanas par kreditoru aizsardzības stratēģijām utt.
- Prasme noteikt izplatītākās nepilnības klientiem ar lielu neto vērtību, prasme salīdzināt apdrošināšanas polises cenas un struktūras, prasme paskaidrot un salīdzināt dažādas vienības aktīvu aizsardzības nolūkos utt.
Klientu specializācija (30%)
Klientu uzmanība: vadītāji (10%)
Tajā jūs uzzināsiet -
- Zināšanas par akciju opciju piešķiršanas programmu plānošanas sekām, zināšanas par stimulēšanas un nekvalificētu akciju opciju izmantošanas nodokļu plānošanas sekām, ieskaitot pamatu, turēšanas periodus un AMT, zināšanas par to, kā aprēķināt un izpildīt bezskaidras naudas vingrinājumus utt.
- Prasme izstrādāt opciju izmantošanas stratēģiju gan stimulu, gan nekvalificētu opciju piešķiršanai, kas atbilst klienta mērķiem, prasme izstrādāt piemērotu stratēģiju, iekļaujot riska un atalgojuma analīzi utt.
Klientu uzmanība: cieši turēti uzņēmumu īpašnieki (10%)
Tajā jūs uzzināsiet -
- Zināšanas par finansēšanas jautājumiem, kas saistīti ar cieši turētiem uzņēmumiem dažādos uzņēmējdarbības dzīves cikla posmos, zināšanas par cieši turētām uzņēmējdarbības pēctecības un iziešanas stratēģijām, zināšanas par dažādām vērtēšanas metodikām uzņēmuma pārdošanai utt.
- Prasme sākt sarunas par ģimenes dinamiku attiecībā uz cieši turētu biznesa pēctecības plānošanu, prasme noteikt, kuri pirkšanas-pārdošanas līgumi, prasme noteikt, kuri pirkšanas-pārdošanas līgumi ir piemēroti, pamatojoties uz uzņēmuma struktūru un paredzēto izstāšanās stratēģiju utt.
Klientu uzmanība: pensionēšanās (10%)
Tajā jūs uzzināsiet -
- Zināšanas par aktīvu uzkrāšanas plānošanas stratēģijām, zināšanas par dažādu veidu pensiju plānu sadales nodokļu režīmu, zināšanas par neto nerealizētās vērtības pieauguma (NUA) noteikumiem un lietojumprogrammām utt.
- Prasme veikt pensijas kapitāla vajadzību analīzi, prasme aprēķināt nepieciešamo minimālo sadalījumu (RMD), prasme noteikt aktīvu izvietojumu starp dažādiem atlikto un pēcnodokļu kontiem utt.
Mantotā plānošana (22%)
Labdarība un dāvinājumi (7%)
Tajā jūs uzzināsiet -
- Zināšanas par ziedotāju ieteikto līdzekļu noteikumiem un aplikšanu ar nodokļiem, zināšanas par noteikumiem un nodokļu uzlikšanu ieguldījumiem labdarības vadošajos trastos un to sadalei, zināšanas par nesaistītu uzņēmējdarbības ar nodokli apliekamo ienākumu (UBTI), ciktāl tas attiecas uz uzņēmuma darbības vai ieguldījumu aplikšanu ar nodokli privātais fonds utt.
- Prasme noteikt, vai konkrētā labdarība ir valsts vai privāta, prasme identificēt dāvināmā īpašuma nodokļu raksturu, prasme plānot labdarības ieguldījumus, lai maksimāli palielinātu atskaitījumus, pamatojoties uz klienta mērķiem utt.
Īpašuma plānošana un īpašuma nodošana (15%)
Tajā jūs uzzināsiet -
- Zināšanas par darbnespējas plānošanas stratēģijām, zināšanas par iecelšanas pilnvaru jēdzienu, dažādu pēcnāves plānošanas aspektu pārzināšana utt.
- Prasme novērtēt klienta pašreizējo īpašuma plānu, prasme novērtēt vislabāko rīcību dāvanām mūža garumā pret nodošanu nāves gadījumā, prasme saprast un interpretēt īpašuma plānošanas dokumentus utt.
CPWA eksāmenu maksa
Saskaņā ar nodevām, lai reģistrētos CPWA programmai, jums jāmaksā par sekojošo:
- Vispirms jums jāmaksā par pieteikumu.
- Jums arī jāmaksā par mācību maksu par sešu mēnešu iepriekšēju pētījumu, ieskaitot mācību grāmatas un visus tiešsaistes materiālus e-Campus.
- Jums ir jāmaksā arī par piecu dienu mācību un klases programmu Čikāgas Universitātes Booth Business School.
- Ja notiek klases programmas, jums jāmaksā par ēdināšanu un istabu.
- Jums jāmaksā arī par eksāmena maksu - pirmais mēģinājums.
- Jums jāmaksā arī par sertifikācijas maksu (sertifikācijas maksa ir spēkā 2 gadus). Lai saņemtu atkārtotu sertifikāciju, jums atkal jāmaksā nodeva.
Ja esat IMCA dalībnieks, jūsu maksa būtu USD 7 475. Ja esat jauns dalībnieks, jums ir jāmaksā 7870 USD (7 475 USD par sertifikācijas programmu un 395 USD par ikgadēju dalību). Ja neesat dalībnieks, jums ir jāmaksā 7975 ASV dolāri.
CPWA caurlaides ātrums
Tā kā katru gadu mainās sekmju vērtējums, nav pieejama informācija par to, cik procentuāli izturēts vai neizdevies. Garāmejošo rezultātu izlemj, izmantojot Modificēto Angofa metodi. To izmanto, veicot ekspertu grupas pagājušo punktu pētījumu. Eksperti novērtē katru jautājumu, lai noteiktu, cik pareizu atbilžu ir nepieciešams, lai parādītu zināšanas un prasmes, kas nepieciešamas šīs eksāmena sadaļas nokārtošanai.
CPWA mācību materiāls
6 mēnešus ilgas priekšmācības laikā visas mācību grāmatas un tiešsaistes materiālus nodrošina institūts.
Stratēģijas CPWA eksāmena nokārtošanai
Tā kā tas nav kā citi finanšu kursi, jums jau jābūt šīs jomas ekspertam. CPWA uzdevums ir notīrīt rūsu un putekļus no jau izveidotajām prasmju kopām un pieredzes. Jūs varat iedomāties, kāpēc CPWA sertifikācijai nepieciešama 5 gadu darba pieredze finanšu pakalpojumu jomā! Viss, kas jums jādara, ir pārliecināts, kāpēc darīt CPWA, un labi sagatavoties eksāmena nokārtošanai vienā piegājienā.
