Pilnīgs iesācēju ceļvedis Chartered Wealth Manager - CWM eksāmens
Fraktēts bagātības pārvaldnieks
Pasaulē ir vairāk nekā 50 000 Chartered Wealth Managers un tie ir izplatīti vairāk nekā 151 valstī. CWM 1996. gadā nodibināja AAFM, kas ir Amerikas Finanšu vadības akadēmija.
Šī sertifikācija faktiski ir ļoti laba, ja nākat no aktīvu pārvaldības, aktīvu sadales un bagātības pārvaldības fona. Nekas nevar būt labāks par šo kursu, lai palielinātu jūsu CV vērtību. Šo kursu organizē pasaules finanšu un standarta profesionāļi, kuri piedāvā ekskluzīvus un sertificētus nosaukumus kopā ar fraktētiem un maģistra sertifikātiem kandidātiem, kuri spēj izpildīt augstus standartus.
Šajā rakstā mēs aplūkojam CWM pārbaudes uzgriežņus un skrūves
Par CWM programmu
Fraktēts bagātības pārvaldnieks ir apzīmējums, kas ir atzīts visā pasaulē, vai arī jūs to varat saukt par globālu apzīmējumu. Cilvēki, kuriem ir šis sertifikāts, var strādāt valstī, kuru viņi vēlas strādāt par CWM. Kursa saturs ir Indijas un Starptautiskā saprātīga satura sajaukums, kas ļauj dalībniekiem pilnībā izprast gan Indijas, gan starptautisko finanšu situāciju.
- Darba lomas: Portfeļa un aktīvu pārvaldnieks, bagātību pārvaldnieks, brokeris, tirgus analītiķis, finanšu kontrolieris, finanšu vadītājs, privātais baņķieris utt.
- Eksāmeni: abos eksāmenu līmeņos ir jāizpilda aptuveni 20 vienības. 1. līmenis ir fonda līmenis, kas ir divu stundu eksāmens ar 100 atzīmēm; tā kā 2. līmenis ietver paaugstinātu eksāmenu līmeni, tas ir 3 stundu eksāmens ar 160 atzīmēm.
- CWM eksāmena datumi: Jūs varat izvēlēties piedalīties šajā eksāmenā atkarībā no jūsu elastības. Tas ir tiešsaistes eksāmens, un jums jāpiesakās tādam pašam kā jums ērtāk, tiešsaistē ir pieejami datumi, no kuriem izvēlēties.
- Atbilstība: Lai kļūtu par sertifikāta īpašnieku, minimālā kvalifikācija, kas jums nepieciešama, ir absolvents, jums jābūt absolventam, lai parādītos vai reģistrētos šim sertifikācijas kursam. Vissvarīgākais, lai reģistrētos Chartered bagātības pārvaldnieka sertifikātam, jums ir nepieciešama atbilstoša 3 gadu darba pieredze.
CWM programmas izpildes kritēriji
- Kā minēts iepriekšējās piezīmēs, šis Chartered bagātības pārvaldnieka kurss ir sadalīts 2 daļās, kas ir pamatu līmenis un pēc tam augstākais līmenis. Fonda līmenī ir iekļauts pārskats par Indijas un pasaules finanšu sistēmām, bagātības pārvaldības koncepciju un dzīves ciklu, ieguldījumu pārvaldīšana kapitāla pārvaldībā uc
- Tā kā otrais līmenis, kas ir augstākais līmenis, ietver tādas tēmas kā kapitāla analīze, aizdevumu un parādu pārvaldīšanas portfeļa pārvaldības stratēģijas, uzlabota bagātības pārvaldība utt.
- Pirmais līmenis ir paredzēts 100 zīmēm, un tā ilgums ir 2 stundas, bet otrais līmenis ir paredzēts 160 zīmēm, un tā ilgums ir 3 stundas.
- Lai reģistrētos šai atestācijai, kandidātam jābūt absolventam
- Bez izglītības kandidātam nepieciešamas arī tādas prasmes kā zināšanas par produktu, izpratne par klienta psiholoģiju, klientu vadīšana, pārdošanas prasmes un prasmes, finanšu tirgus un konkurences izpratne, kā arī biznesa izpratne.
Kāpēc veikt CWM pārbaudi?
Jūs aizraujat bagātības pārvaldību, tas ir tieši tas, kas jums jādara. Izpratne par resursu sadali tirgū utt. Ir ārkārtīgi interesanta tikai kaislīgiem cilvēkiem. Lai iegūtu šo sertifikātu, jums ir nepieciešama mīlestība un uzticība finansēm.
- CWM uzlabo jūsu iespējas pārvaldīt bagātību un portfeļus uzņēmumiem un privātpersonām.
- Kandidāti saņem jaunāko informāciju par nozari un bagātības pārvaldnieka iespējām, kas attiecas uz pasauli. Viņi apgūst tirgus dinamiku un finanšu produktu jauninājumus bagātības pārvaldībā. Iegūstot ieskatu pasaules labākajā praksē finanšu nozarē, viņi saprot bagātības plānošanas iespējas un jautājumus.
- Viņi attīsta prasmes bagātības pārvaldības risinājumu veidošanā klientu spējām. Viņi izstrādā stratēģijas un pārliecību, kā draudzīgi sazināties ar klientiem, izmantojot draudzīgu valodu, lai izveidotu ciešākas attiecības ar klientiem. Viņu iespējas tiek iegūtas stratēģiskos un strukturālos procesos.
- Pieteikšanās šim sertifikātam sagatavoja studentu domas par grūtu un praktisku ievirzi un kursa struktūru. Šī kursa rezultāts ir pilnībā apmācīts bagātības pārvaldnieks, kurš ir gatavs smagajai bagātību pārvaldīšanas nozarei.
- Mūsdienās bagātības pārvaldība ir viena no visstraujāk augošajām un augsti apmaksātajām karjerām. Saskaņā ar pētījumiem pieprasījums norāda, ka tikai Indija ietilpst pasaules visstraujāk augošajā ekonomikā, kurā ir aptuveni 200 000 ģimeņu, kuras ietilpst īpaši augstās neto vērtības ģimenes grupā, taču tiek lēsts, ka nākamajos gados, kad nāk, valstī tā pieaugs augstāk ir vairāk nekā 20000 fraktētu bagātību pārvaldnieku, un tiek lēsts, ka nākamajos pāris gados tas pieaugs līdz 50000. Tas nozīmē, ka katrs bagātības pārvaldnieks var apkalpot gandrīz 50 klientus ar lielu neto vērtību, un tas nodrošina labu nodarbinātību un ļoti labu karjeras iespēju.
- Profesionāļi, kuri patiešām vēlas turpināt karjeru bagātības pārvaldībā, piemēram, investīciju stratēģijās, dzīves cikla pārvaldībā, starppaaudžu bagātību nodošanā, attiecību pārvaldībā, uzvedības finansēs, alternatīvajos produktos, nekustamā īpašuma vērtēšanā un globālajos nodokļos, šī sertifikācija ir vienkārši ideāla, jo tā atbilst jūsu prasībām un dod jūsu karjera ir labs sākums vai varbūt atsākšana, lai augtu augstāk.
CWM eksāmena formāts
| CWM eksāmens | CWM I daļas eksāmens (Fonda līmenis) |
CWM II daļas eksāmens (Papildu līmenis) |
| Koncentrējas uz | Indijas un globālās finanšu sistēmas pārskats. Wealth Management koncepcija Dzīves cikla vadība Ieguldījumu atdeves mērīšana bagātības pārvaldībā Ieguldījumu līdzekļi bagātības pārvaldībā Investīciju riska pārvaldīšana bagātības pārvaldībā Indijas nodokļu likumi Legalitātes bagātības pārvaldībā Bagātības pārvaldības loma banku jomā Starppaaudžu bagātības pārskaitīšana un nodokļu plānošana |
Kapitāla analīze Alternatīvo produktu izmantošana bagātības pārvaldībā Uzvedības finanšu izmantošana bagātības pārvaldībā Nekustamā īpašuma vērtēšana un analīze Kredītu un parādu pārvaldība Portfeļa pārvaldības stratēģijas Attiecību pārvaldība, ko veic bagātības pārvaldnieks Starptautiskā nodokļu un trasta plānošana Bagātības pārvaldības plānošana Uzlabota bagātības pārvaldība |
| Eksāmena formāts | Tiešsaistes eksāmens | Tiešsaistes eksāmens |
| Ieejas procentuālais daudzums | 50% atzīmes visos priekšmetos bez negatīvas atzīmes | 50% atzīmes visos priekšmetos bez negatīvas atzīmes |
| Ilgums | 115 minūtes | 175 minūtes |
| Eksāmena datums | Rezervācijas, kas veiktas jums ērtā laikā, tomēr eksāmenu datumi ir no katra mēneša 10. līdz 20. datumam. | Rezervācijas, kas veiktas jums ērtā laikā, tomēr eksāmenu datumi ir no katra mēneša 10. līdz 20. datumam. |
CWM I daļas eksāmens (fonda līmenis)
Chartered Wealth Manager pamatlīmenis aptver bagātības pārvaldības pamatprincipus, kas attiecas uz dažādiem aspektiem, piemēram, investīciju stratēģijām, dzīves cikla pārvaldību, bagātību starp paaudzēm nodošanu, attiecību pārvaldību utt. Šis līmenis aptver 10 vienības, kuras šīs vienības ir Indijas un Globālā finanšu sistēma, bagātības pārvaldības koncepcija, dzīves cikla vadība, ieguldījumu atdeves mērīšana bagātības pārvaldībā, bagātības ieguldījumu transportlīdzekļi, vadības vadība, ieguldījumu risks bagātības pārvaldībā, Indijas nodokļu likumi, likumība bagātībā, bagātības pārvaldības loma, vadība banku jomā , Starppaaudžu bagātību pārskaitīšana un nodokļu plānošana
- Visi CWM eksāmeni ir tiešsaistes pārbaudījumi, un tie nav rakstiski.
- Lai notīrītu šo eksāmenu, jums jāiegūst vismaz 50% vai vismaz 50%; tomēr šajā sertifikātā nav neviena negatīva marķējuma.
- Šī eksāmena notīrīšanas ilgums ir 115 minūtes
- Jūs varat rezervēt savu vietu, kad vien esat gatavs; tomēr atcerieties, ka pārbaudes datums būs jebkurā laikā no katra mēneša 10. līdz 20. datumam.
- Pamatu līmeņa pārbaudes modelis ir norādīts zemāk.
| Atzīmes jautājumiem | Jautājumu skaits |
| 1 Atzīmēt | 30 jautājumi |
| 2 zīmes | 15 jautājumi |
| 4 zīmes | 10 jautājumi |
| Kopā 100 atzīmes | 55 jautājumi |
CWM II daļas eksāmens (paaugstināts līmenis)
- Advanced Chartered Wealth Management, kas ir CWM, aptver šādas vienības: kapitāla analīze, alternatīvu produktu izmantošana bagātības pārvaldībā, uzvedības finanšu izmantošana bagātības pārvaldībā, nekustamā īpašuma vērtēšana un analīze, aizdevumu un parādu pārvaldība, portfeļa pārvaldības stratēģijas attiecību pārvaldība, ko veic bagātības pārvaldnieks , Starptautiskā nodokļu un trasta plānošana Bagātības pārvaldības plānošana
- Visi CWM eksāmeni ir tiešsaistes pārbaudījumi, un tie nav rakstiski.
- Lai notīrītu šo eksāmenu, jums jāiegūst vismaz 50% vai vismaz 50%; tomēr šajā sertifikātā nav neviena negatīva marķējuma.
- Šī eksāmena notīrīšanas ilgums ir 175 minūtes
- Jūs varat rezervēt savu vietu, kad vien esat gatavs; tomēr atcerieties, ka pārbaudes datums būs jebkurā laikā no katra mēneša 10. līdz 20. datumam.
- Augstākā līmeņa eksāmena modelis ir norādīts zemāk.
| Atzīmes jautājumiem | Jautājumu skaits |
| 1 Atzīmēt | 40 jautājumi |
| 2 zīmes | 35 jautājumi |
| 4 zīmes | 15 jautājumi |
| Kopā 160 markas | 80 jautājumi |
CWM pārbaudes maksa
Tāpat kā visos kursos, arī CWM maksas struktūra mainās, mainās maksa, kuru jūs maksājat, kā arī iemesls, kāpēc jūs maksājat maksu. Lai labāk izprastu, zemāk ir dota maksas struktūras tabula.
| Nodevas veids | Maksa USD |
| Reģistrācijas maksa | 400 USD |
| Eksāmena maksa | Atkarīgs no reģistrācijas vietas |
| 1. līmenis, kas jāmaksā reģistrācijas laikā | 200 USD |
| 2. līmenis | 600 USD |
| Sertifikācijas maksa, kas jāmaksā, tiklīdz kandidāts nokārto nepieciešamo eksāmenu | 100 USD |
| Maksas pārplānošana, izņemot mācību materiālu | 125 USD |
| Atkārtotas pārbaudes maksa, izņemot mācību materiālu, nav pieejama | 200 USD |
- 1. līmeņa maksa ir jāmaksā reģistrācijas laikā, un pēc reģistrēšanās reģistrācija ir derīga tikai 365 dienas. Pirms ierašanās eksāmenā ir jāmaksā 2. līmeņa eksāmena maksa.
- Mācību materiāla izdruka nav pieejama; tomēr mācību materiāls ir pieejams tiešsaistē.
- Vienreiz samaksātā maksa netiek atmaksāta, un iepriekšminētajā maksu struktūrā nav iekļauti nodokļi, jo nodokļi dažādās valstīs atšķiras.
(Piezīme: Eksāmens nenotiek noteiktā laika posmā, vai arī noteiktā laika intervālā šim kursam nav iespējams noteikt nokārtotus procentus. Faktiski eksāmeni tiek kārtoti atbilstoši kandidāta ērtībām, lai kandidāts varētu parādīties eksāmens katru mēnesi)
Stratēģijas Chartered bagātības pārvaldnieka eksāmenam
- Zināt CWM eksāmena programmu un struktūru, jo tas jums pateiks un parādīs, ar ko sākt un kā sākt.
- Plānošana ir ārkārtīgi svarīga, pirms sākat kaut ko jaunu tagad, kad mācību programma, eksāmena struktūra un tā materiāls jums jāplāno nākamais solis sākt studēt, lai iegūtu šo ne tik vieglo sertifikātu. Šī sertifikācija nav tik vienkārša, kā izskatās. Eksperti saka, ka, lai studētu šim eksāmenam, ir nepieciešama 200 stundu ilga sagatavošanās pirms eksāmena. Plānojiet studēt atbilstoši.
- Lai saprastu dokumentu veidus, ir svarīgi veikt vairākus izspēles testus, kas būs pieejami tiešsaistē. Tas jums sniegs priekšstatu par jautājuma dokumentu, ar kuru jūs sastapsieties eksāmena laikā.
- Mācieties katru dienu, izprotot jēdzienus un nevis vienkārši iegaumējot savu materiālu.
- Ak, jā, mācieties tikai no apstiprināta vai tiešsaistē sniegta mācību materiāla. Tā kā jums netiks nosūtīts nekāds cietais teksts, jums būs vai nu jāsaņem materiāls, vai arī jums būs jāmācās tiešsaistē.
- Lejupielādējiet tik daudz paraugu, cik iespējams, meklējiet iepriekšējos testa dokumentus, ja iespējams, tos atrisiniet, tas dos jums priekšstatu par testa veikšanu. Atrisiniet pēc iespējas vairāk, lai pārliecinātos, ka labāk saprotat un godīgi.
- Meklējiet padomu vecāka gadagājuma cilvēkiem vai nodarbībām, ja jums šķiet, ka jums nepieciešama palīdzība.
- Pārskatīšana ir ļoti svarīga. Neaizmirstiet arī to pārskatīt, un arī to nevajadzētu ignorēt. Pēdējās minūtes pārskatīšana ir jūsu glābējs.
- Sakiet panikai nē, panikas situācijās praktizējiet relaksācijas vingrinājumus, lai palīdzētu labāk mācīties, rūpētos par savu veselību, ēdot, un labi gulēt, jo tas palīdzēs labāk.
