seychellesartprojects.org

Atšķirības starp tirdzniecību un ieguldījumiem

Tirdzniecība attiecas uz akciju regulāru pirkšanu un pārdošanu, lai gūtu peļņu, pamatojoties uz tirgus svārstībām tirgū, savukārt ieguldīšana attiecas uz ieguldījumu pirkšanas un turēšanas stratēģiju uz ilgu laiku, kur ieguldītāji var nopelnīt, pamatojoties uz procentiem, un var ieguldīt atkārtoti laika periods.

Jūs noteikti esat dzirdējuši par cilvēkiem, kas pelna naudu no akciju tirgus. Lai gan ir miljons veidu, kā to izdarīt, mums ir divas plašas akciju tirgus darbības klasifikācijas - tirdzniecība (kas tic diagrammu lasīšanai) un ieguldīšana (kas tic vērtēšanas pamatiem ilgtermiņā).

Pirms mēs iedziļināsimies tirdzniecības un investīciju specifikā, sapratīsim atšķirību, aplūkojot divus ietekmīgākos cilvēkus bagātības radīšanas pasaulē. Viens ir pazīstams ar ilgtermiņa ieguldījumiem, bet otrs ir slavens tirgotājs. Ja jūs esat akciju tirgus sekotājs, jūs, iespējams, jau esat uzminējuši vārdus, tie ir - Warren Buffet un George Soros. Abi dzīves laikā akciju tirgū ir nopelnījuši milzīgas naudas kaudzes, taču atšķirīgi.

Vorena Bufeta vērtība ir aptuveni 67 miljardi ASV dolāru, kurš nopelnīja naudu ilgtermiņa ieguldījumiem uzņēmumos, kuru akcijas viņš turēja gadu desmitiem. Apskatīsim vienu no viņa slavenajiem citātiem.

“Es jums pastāstīšu, kā kļūt bagātam. Aizveriet durvis. Esiet bailīgi, kad citi ir alkatīgi. Esiet alkatīgs, kad citi ir bailīgi. ” - Vorens Bafets

Un otrādi, ir Džordžs Soross, kura tīrā vērtība ir aptuveni USD 24,2 miljardi, kurš ir nopelnījis naudu no neskaitāmiem darījumiem .

"Tirgi pastāvīgi atrodas nenoteiktības stāvoklī, un nauda tiek pelnīta, atlaižot acīmredzamo un derot par negaidīto." - Džordžs Soross

Tirdzniecība vs Ieguldījumu infografika

Apskatīsim lielākās atšķirības starp tirdzniecību un ieguldījumiem.

Galvenās atšķirības

• Tirdzniecību parasti veic cilvēki, kas veic dienas tirdzniecību un vienmēr meklē izaugsmes investīcijas, kur tiek izmantoti tehniskās analīzes rīki, un viņi prognozē augstāku vai zemāku kustību. Savukārt ieguldītājs meklē vērtīgu ieguldījumu, un viņi ļoti ilgi turas pie sava ieguldījuma.
• Tirdzniecības stratēģijā risks ir ļoti augsts, jo nav nodrošinājuma pret šāda veida darījumiem, tāpēc uz spēles esošā nauda ir ļoti augsta bez pasliktināšanās aizsardzības. No otras puses, ieguldītājam varētu būt pienācīgi līdzsvarots portfelis, kur konkrēta aktīva negatīvie aspekti būs citi, lai ierobežotu zaudējumus.
• Tirgus un indeksu kustība parasti ir saistīta ar lielu tirdzniecības aktivitāšu apjomu, tāpēc šajā scenārijā tirgotājiem ir galvenā loma, lai mainītu tirgus cenas, salīdzinot ar ieguldītāju.
• Tirgotājiem ir sava izpratne par augšupvērsto vai negatīvo pusi, un viņi attiecīgi tirgojas, viņiem ir dažāda veida tirdzniecības stratēģijas, piemēram, Butterfly, Short sale, Long Straddle, Strangle un daudz kas cits, savukārt ieguldītājam ir vienkārša un vaniļas stratēģija, kā turēt aktīvu, veicot ieguldījumus. .
• Atdeve tirdzniecībā ir diezgan nenoteikta un ātra, jo pārdošanas pirkšanas darījumi notiek katru dienu, ieguldītājam ir jāgaida diezgan ilgi, lai iegūtu skaistu atdevi.
• Tirgotājam ir svarīga ikdienas izšķirošā informācija un ceturkšņa rezultāti, jo šāda veida lietas daudz pārvietojas krājumos, dodot iespēju tirgotājam, savukārt ieguldītājs tic uzņēmuma vērtībai un principiem.

Plusi un mīnusi

Tirdzniecība ar akcijām ir daudz laikietilpīgāka un izmisīgāka, salīdzinot ar ieguldījumu veikšanu. Investīciju gadījumā, kad esat veicis pamatotus ieguldījumus, jūs varat vienkārši atpūsties, nepērkot vai nepārdodot mēnešus / gadus.

Citāts, kas apzīmē šo atšķirību -

Ieguldījumiem vajadzētu būt vairāk līdzīgiem krāsas vērošanai sausā krāsā vai zāles augšanai. Ja vēlaties satraukumu, paņemiet 800 USD un dodieties uz Lasvegasu. ” - Pols Samuelsons

• Lai veiktu ilgtermiņa ieguldījumus, ir nepieciešamas zināšanas par uzņēmuma finanšu būtību, piemēram, finanšu rādītājiem, brīvo naudas plūsmu izpratni, DCF vērtējumiem, relatīvajiem vērtēšanas reizinājumiem, piemēram, PE Ratio, PBV Ratio. Lai gan jums ir iespēja ātri nopelnīt naudas kaudzes ar tirdzniecību, tirdzniecībā iesaistītais risks ir daudz lielāks nekā ieguldījumos. Jūs varētu zaudēt vairāk naudas, nekā jums patiesībā ir tirdzniecībā. Pastāv risks zaudēt naudu arī investīcijās, taču tas varētu notikt uzņēmējdarbības kaprīzu un tirgus laika dēļ.
• Tirdzniecībā iesaistītās izmaksas parasti ir augstas, jo katru reizi, kad tirgojat akcijas, būs jāmaksā noteiktas maksas. Tādējādi jūsu peļņai jābūt salīdzinoši lielākai, lai segtu šīs izmaksas. Turpretī jūs samazināsiet izmaksas, jo pirkšanas un pārdošanas ir mazāk, bet tad arī peļņa būs salīdzinoši zemāka.
• Ilgtermiņa ieguldījumi ir paredzēti tiem cilvēkiem, kuri vēlas nopelnīt naudu, bet izvairās no milzīgiem zaudējumiem. Jūs varētu nopelnīt pienācīgu peļņu , reinvestējot dividendes un atstājot naudu ilgtermiņā tirgū.

Ja vēlaties profesionāli apgūt kapitāla izpēti, varat apskatīt vairāk nekā 40 stundu ilgas Equity Research tiešsaistes apmācības video stundas 

Ko jums vajadzētu darīt, tirgojoties vai ieguldot?

Mēģiniet pats atbildēt uz šādiem jautājumiem, un jūs, iespējams, varētu zināt, vai tirdzniecība ir jūsu uzmanība vai ieguldījums.

• Izlemjot starp šīm akciju tirgus aktivitātēm, jums ir jādomā par laiku, ko varat veltīt jebkurai no tām. Ja jūs varat pavadīt stundas, katru dienu lasot diagrammas un diagrammas, tirdzniecība būtu jums piemērota. Ja nē, tad jums labāk izdotos veikt ilgtermiņa ieguldījumus.
• Arī kapitāla izpētes apjoms, kas būs saistīts ar tirdzniecību, ir daudz plašāks, salīdzinot ar ieguldījumu veikšanu. Liels darbs ir saistīts ar finanšu pārskatu, uzņēmuma izaugsmes, vēstures un arī turpmāko finanšu prognožu analīzi. Tiem, kam patiešām patīk ieguldīt enerģiju un reliģiski veikt tehnisko un fundamentālo analīzi, vajadzētu apsvērt tirgus spēlēšanu.
• Ņemot vērā ieguldītāja lielumu un mērķus, ja esat mazs investors, jūs būtu labāk piemērots ilgtermiņa ieguldījumiem ar mērķi palielināt savu portfeli, turpretī, ja esat liels investors ar īstermiņa tirdzniecības mērķi, jums vajadzētu plānot pārspēt tirgu.

Problēma, veicot abus

Ko darīt, ja investīcijas neatbilst mūsu plānam? Tas ir tad, kad notiek dažas no lielākajām kļūdām. Cilvēki mēdz jaukt ieguldījumu pieeju ar tirdzniecību un virzīties uz briesmām. Ja akcijas cenai klājas labi, ne tirgotājam, ne ieguldītājam nav problēmu. Bet kas notiek, ja tā nenotiek?

Pieņemsim, ka akciju cena sāk kristies. Kā tirgotājam jums būtu iespēja aizbēgt, lai novērstu mazo zaudējumu kļūšanu par lieliem. Tā kā jūs kā tirgotājs neesat emocionāli piesaistīts akcijām, jūs no tām atbrīvosities pareizajā brīdī. Tas ir pareizi, ko tirgotājam vajadzētu darīt.

Bet ir problēma gadījumā, ja jūs nolemjat saglabāt krājumus un nevēlaties no tiem atteikties. Tātad šeit tirgotājs ir kļuvis par iespējamo investoru, kuram nav pietiekami daudz informācijas par uzņēmumu, lai pieņemtu lēmumu par akciju turēšanu vai izlaišanu. Kā ieguldītājs jūs strādātu pie minējumiem. Tāpat kā ieguldītājs, jums nav paredzēts pārdot akcijas, kad cenas pazeminās, bet ticat pamatprincipiem un turaties pie akcijām.

Neatkarīgi no tā, kura no tām ir labāka stratēģija, jums vajadzētu izvēlēties vienu vai otru un pie tā pieturēties.

Salīdzinošā tabula

Kritēriji		Tirdzniecība		Ieguldīšana
Ievads		Attiecas uz pirkšanu un pārdošanu atbilstoši cenu izmaiņām		Attiecas uz vērtspapīru pirkšanu un turēšanu uz noteiktu laiku
Investīciju periods		Parasti šāda veida darbībās ieguldījums ir īstermiņa, un ir ātra ienākšana un iziešana		Kamēr šeit investīcijas ir paredzētas ilgtermiņam, un, ja tālu no ieejas vietas, tās iziet
Kapitāla pieaugums		Ir īstermiņa kapitāla pieaugums, un tas ir saistīts tikai ar vērtspapīru cenas augšupvērstu		Ilgtermiņa kapitāla pieaugumu var nopelnīt ne tikai ar augšupvērstu, bet arī periodisku dividenžu un prēmiju veidā
Risks un metodika		Risks ir ļoti augsts, jo tas ir īstermiņa ieguldījums		Risks ir salīdzinoši mazāks, jo ieguldījumu ilgums ir ilgs
Vērtspapīru veidi		Tirgot var tikai ar vērtspapīriem vai akcijām, jo ​​ir ātra ienākšana un iziešana		Dažādus aktīvu veidus var ieguldīt portfelī, piemēram, akcijas, obligācijas, parādzīmes
Ieguldījuma mērķis		Motīvs ir nopelnīt peļņu un iziet no amata		Vērtība tiek ieguldīta uzņēmuma funkcionalitātē, banku darbība - uzņēmuma pamatos
Peļņa		Risks ir augsts, tāpēc arī peļņa ir augsta		Ierobežota atdeve un peļņa tiek reinvestēta, lai iegādātos papildu krājumus
Analizēšanai izmantotie rīki		Tiek izmantoti tehniskās analīzes rīki, piemēram, slīdošie vidējie rādītāji un svečtura metode		Tiek analizēti uzņēmuma finanšu rādītāji un pamati, piemēram, P / E attiecība un EPS
Investīciju stratēģija		Tirgotāji iegādājas akcijas, lai pārdotu otrādi, un īsās pozīcijas - lai nopirktu par zemāku cenu		Investori iegādājas vērtspapīrus, lai turētu un gūtu labumu no uzņēmuma izaugsmes
Aizsardzība no ieguldījumiem		Tirgotāji parasti ievēro stingrus apstāšanās zaudējumus, kas nodrošina, ka viņi slēdz zaudējumus nesošās pozīcijas par iepriekš noteiktu cenu		Palieciet, kad cenas pazeminās, un ņemiet vērā uzņēmuma darbības rezultātus, lai nākotnē veiktu labāk un atgūtu pašreizējos zaudējumus
Nodokļu modelis		Īstermiņa kapitāla pieauguma nodoklis tiek aplikts ar šīm atdevēm, un likme ir balstīta uz jūsu ienākumu grupu un ir salīdzinoši augstāka nekā ilgtermiņa kapitāla pieaugums		Šiem ienākumiem tiek piemērots ilgtermiņa kapitāla pieauguma nodoklis, kura likme var būt tikpat maza kā nulle, ja peļņa tiek gūta pēc ilgāka laika posma
Investīciju produkti		Akcijas un opcijas, jo jūs varat viegli pirkt un pārdot dienas laikā un nopelnīt starpību		Krājumi, obligācijas, riska ieguldījumu fondi, ieguldījumu fondi, biržā tirgoti fondi (ETF)
Iesaistītās izmaksas		Bieža šo vērtspapīru pirkšana un pārdošana pārsvarā notiek brokeru kontā, un par katru darījumu tiek iekasēta starpniecība		Ar ierobežotu darījumu daudzumu tiek ierobežotas arī starpniecības maksas

Kāpēc gan tirdzniecība, gan ieguldījumi ir svarīgi?

Abi ir savstarpēji atkarīgi, un bez tirgotāju esamības ieguldītājiem nebūs likviditātes, lai pirktu un pārdotu akcijas, un bez ieguldītājiem tirgotājiem nav izcelsmes, no kuras pirkt un pārdot. Līdz ar to ir grūti izlemt, kurš ir pārāks.

Ja visi būtu investori, tad īstermiņā neviens nebūtu gatavs pārdot vai pirkt, kas novestu pie neveselīga tirgus scenārija. Galu galā tieši likviditāte ir tendence izlīdzināt tirgus cenas.

Secinājums

Ja mums ir jāapkopo visa diskusija par tirdzniecību pret ieguldīšanu, tirgotāji ir tie, kas izmanto tirgus apstākļus, lai īsā laika posmā ienāktu vai izietu no savas pozīcijas akcijās, iegūstot mazāku, bet daudz lielāku atdevi, savukārt ieguldītāji tiecieties pēc lielākas peļņas ilgstošā periodā, pērkot un turot krājumus.

Tas, ka jūs nodarbojaties ar tirdzniecību vai investējat, neuztraucas, vienkārši jums ir jāiesaistās vajāšanā, kas atbilst jūsu personības iezīmēm, iespējām un filozofijai. Es ceru, ka jums patika lasīt šo informāciju tikpat daudz, cik es to rakstīju.