seychellesartprojects.org

Starpība starp CFA un 7. sēriju

CFA vai Chartered Financial Analyst piedāvā CFA institūts, un kurss piedāvā iespējas portfeļa pārvaldībā, risku pārvaldībā, konsultantā, izpilddirektorā utt., Savukārt 7. sēriju piedāvā FINRA, un, pabeidzot šo kursu, persona varēs reģistrēties ar pašregulācijas organizāciju veiksmīgai tirdzniecībai ar vispārējiem vērtspapīriem, kas ietver obligācijas un korporatīvās akcijas.

Šajā salīdzinošajā rakstā mēs apspriedīsim CFA eksāmenu, svarīgu finanšu akreditācijas apliecību un 7. sērijas licenci , kas ir priekšnoteikums, ko FINRA ir noteikusi tiem, kas nodarbojas ar vērtspapīru tirdzniecību. Tam vajadzētu palīdzēt tiem, kas pretendē uz šīm divām kvalifikācijām, izdarīt apzinātu izvēli atbilstoši viņu individuālajai piemērotībai un vēlmēm.

Kas ir CFA?

CFA (Chartered Financial Analyst) sertifikāts tiek uzskatīts par ieguldījumu pārvaldības un finanšu analīzes „zelta standartu”, kas paredzēts, lai apstiprinātu speciālistu zināšanas un iespējas šajās un saistītajās jomās. Piedāvā CFA institūts, ASV, šī neapšaubāmi ir viena no visizcilākajām finanšu sertifikācijas programmām, kas palīdz profesionāļiem iegūt uzlabotas iespējas ļoti specializētās zināšanu jomās, tostarp portfeļa pārvaldībā, finanšu analīzē un finanšu konsultācijās, kā arī citās jomās.

Tam ir viens no zemākajiem caurlaides rādītājiem starp finanšu akreditācijas datiem, padarot to par vienu no grūtāk iegūstamajiem un vienu no pieprasītākajiem, kā arī finanšu nozarē.

Kas ir 7. sērijas licence?

Jau pašā sākumā ir skaidri jāsaprot, ka 7. sērija ir licence, atšķirībā no CFA, kas nozīmē sertifikātu. 7. sērijas eksāmena apjoms un saturs noteikti ir daudz ierobežotāks, salīdzinot ar CFA, un tas ir īpaši paredzēts, lai palīdzētu tiem, kas nodarbojas ar finanšu produktu pārdošanu un pirkšanu, iegūt darbam nepieciešamās zināšanas un prasmes.

Lai piedalītos 7. sērijas eksāmenā, personai ir jābūt sponsorētai FINRA dalībfirmai, un tas ir arī priekšnoteikums, lai parādītos vairākos citos FINRA eksāmenos. Iegūt 7. sērijas licenci nav tik grūti, kā nopelnīt CFA hartu, kurā pēdējā pārstāv daudz progresīvas zināšanas un iespējas finanšu jomā.

CFA sertifikāts pret 7. sērijas licences infografiku

Apskatīsim galvenās atšķirības starp CFA sertifikātu un 7. sērijas licenci kopā ar infografikām.

Eksāmena prasības

CFA eksāmena prasības

Lai pretendētu uz CFA, kandidātam jābūt bakalaura grādam (vai arī tam jābūt bakalaura grāda pēdējā gadā) vai 4 gadu profesionālā darba pieredzei vai 4 gadu augstākajai izglītībai un profesionālajai darba pieredzei kopā.

7. sērijas eksāmena prasības

Vajadzētu sponsorēt firmu ar FINRA dalību. Tas ir vienīgais šī eksāmena priekšnoteikums.

CFA pret 7. sērijas salīdzinošo tabulu

Iedaļa	CFA	7. sērija
Sertifikāciju organizē	CFA organizē CFA institūts	7. sērijas eksāmenu organizē FINRA
Līmeņu skaits	CFA: CFA ir 3 eksāmenu līmeņi, katrs no tiem sadalīts divās eksāmenu sesijās (rīta un pēcpusdienas sesijās) CFA I daļa: Rīta sesija: 120 jautājumi ar atbilžu variantiem Pēcpusdienas sesija: 120 jautājumi ar atbilžu variantiem CFA II daļa: Rīta sesija: 10 jautājumu kopas jautājumi Pēcpusdienas sesija: 10 jautājumu komplekta jautājumi CFA III daļa: Rīta sesija: konstruēti atbildes (esejas) jautājumi (parasti no 8 līdz 12 jautājumiem) ar maksimālo punktu skaitu 180. Pēcpusdienas sesija: 10 jautājumu komplekta jautājumi	Tas ir viens eksāmens, kas tiek pārvaldīts divās sesijās ar 250 atbilžu variantu jautājumiem, kā arī 10 “pirms testa” jautājumiem (kopā 260 jautājumi). Kandidātiem katrā eksāmena sesijā ir jāizmēģina 130 jautājumi.
Pārbaudes veids / ilgums	CFA: Visā CFA I, II, III līmeņa līmenī notiek rīta un pēcpusdienas sesijas pa 3 stundām.	Tas ir viens eksāmens, ko administrē divās sesijās pa 3 stundām (kopējais ilgums ir 6 stundas).
Eksāmena logs	CFA I, II un III līmeņa eksāmeni notiek katru gadu jūnija pirmajā sestdienā, I daļas eksāmenu var kārtot arī decembrī	To var ieplānot jebkurai darba dienai 120 dienu laikā, reģistrējoties eksāmenam FINRA.
Priekšmeti	CFA satura mācību programma sastāv no 10 moduļiem ar pieaugošu grūtības pakāpi no attiecīgi CFA I daļas eksāmena līdz II un III daļas eksāmenam. Šie 10 moduļi sastāv no: * Ētika un profesionālie standarti * Kvantitatīvās metodes *Ekonomika * Finanšu pārskati un analīze * Korporatīvās finanses * Portfeļa pārvaldība * Kapitāla ieguldījumi *Fiksēti ienākumi *Atvasinājumi * Alternatīvie ieguldījumi	7. sērijas eksāmens aptver atbilstošās zināšanu jomas, kas saistītas ar Vispārējā vērtspapīru pārstāvja piecām galvenajām funkcijām. Tie ietver: 1. funkcija : meklē biznesu brokerim-dīlerim ar klientu un potenciālo klientu starpniecību 2. funkcija : Novērtē klientu citus vērtspapīrus, finansiālo stāvokli un vajadzības, finansiālo stāvokli, nodokļu stāvokli un ieguldījumu mērķi 3. funkcija : atver kontus, pārskaita aktīvus un uztur atbilstošus kontu ierakstus 4. funkcija : sniedz klientiem informāciju par ieguldījumiem un sniedz piemērotus ieteikumus 5. funkcija : iegūst un pārbauda klientu pirkšanas un pārdošanas instrukcijas, ievada pasūtījumus un seko līdzi
Ieejas procentuālais daudzums	CFA 2016 jums nepieciešami CFA 1. līmenis 43%, CFA 2. līmenis 46% un 3. CFA līmenim 54%	Vidējais 7. sērijas eksāmena nokārtošanas līmenis ir lielāks par 70%
Maksas	CFA maksa ir aptuveni 650 USD - 1380 USD, ieskaitot reģistrāciju un pārbaudi.	7. sērijas eksāmens: 305 USD 2017. gada februāris.
Darba iespējas / amatu nosaukumi	Tas ir uzlabots akreditācijas apliecinājums finanšu analīzē, kas var palīdzēt attīstīt ekspertu iespējas portfeļa pārvaldībā, kapitāla izpētē un citās sarežģītās zināšanu jomās finanšu jomā. Tas ir piemērots profesionāļiem, kuri vēlas uzlabot savas zināšanas un prasmes un uzlabot karjeras iespējas globālajā arēnā. Dažas no attiecīgajām darba lomām ir: Investīciju baņķieri Portfeļa vadītāji Akciju izpētes analītiķi	Veiksmīgi nokārtojot 7. sērijas eksāmenu, kas ir sākuma līmeņa eksāmens, persona ir kvalificēta reģistrēties jebkurā pašregulācijas organizācijā tirgoties ar iepriekš noteiktām vispārējo vērtspapīru kategorijām, ieskaitot korporatīvās akcijas un obligācijas, nekustamā īpašuma ieguldījumu trestus (REIT), pašvaldības vērtspapīrus, pamatkapitāla opcijas, indeksu un ārvalstu valūtu, ieguldījumu sabiedrību produktus vai mainīgus līgumus, tiešās līdzdalības programmas un biržā tirgotos fondi (ETF) kopā ar vairākiem citiem instrumentiem. Personai, pamatojoties uz 7. sērijas licenci, nav papildu karjeras iespējas, izņemot darbu FINRA pilnvarotā vispārējā vērtspapīru pārstāvja.

Kāpēc turpināt CFA?  

CFA hartas nopelnīšana apstiprina, ka profesionālis ir spējīgs uzņemties sarežģītas lomas dažādās finanšu apakšnozarēs, sākot no finanšu analīzes un ieguldījumu pārvaldības līdz investīciju bankām, pētniecībai un akadēmiķiem.

Karjeras uzlabošana ir būtiska, jo CFA var izpētīt vairākas globālas iespējas finanšu jomā, un šis grūti nopelnītais apliecinājums var dot viņiem lielāku ticamību arī potenciālo darba devēju acīs. Nefinanšu profesionāļiem var būt arī vairākas iespējamas priekšrocības kā profesionāļiem, ja viņi turpina nopelnīt CFA hartu.

Kāpēc jāiegūst 7. sērijas licence?

7. sērijas licence nepiedāvā nekādas unikālas priekšrocības, izņemot to, ka tā kalpo kā priekšnoteikums, lai kalpotu kā galvenais vērtspapīru pārstāvis, ievērojot FINRA (Finanšu nozares pārvaldes iestāde) noteiktās prasības.

Tas viņus kvalificē nodarboties ar vērtspapīru produktu, tostarp akciju, obligāciju, kopfondu un cita veida instrumentu, pārdošanu, pirkšanu vai pieprasīšanu. Tiem, kas iegādājas 7. sērijas licenci, nav papildu karjeras iespēju, izņemot darbu šajās iepriekš norādītajās lomās.

Secinājums

CFA un 7. sērijas eksāmenu tiešām nevar salīdzināt, jo abi pat nepārstāv sertifikācijas programmu. CFA ir uzlabota daudzpakāpju sertifikācijas programma, kas tiek uzskatīta par vienu no visstingrākajām finanšu akreditācijas apliecībām, lai nopelnītu, un 7. sērijas licence vienkārši kvalificē personu iesaistīties vispārējo vērtspapīru tirdzniecībā jebkuras pašregulācijas organizācijas vārdā.

CFA ir paredzēta profesionāļiem, kuri plāno virzīt savu karjeru un demonstrēt savas zināšanas un iespējas, iegūstot specializētu finanšu akreditāciju, savukārt 7. sērijas eksāmens ir paredzēts tikai personām, kuras vēlas saņemt FINRA licenci darboties kā vispārējs vērtspapīru pārstāvis, tirgojoties ar vērtspapīriem tirgū .