seychellesartprojects.org

Ja skaitļi un finanses sakrīt, šis punkts rada ienesīgu profesiju. Un tas ir kvantitatīvais finanšu analītiķis. Tā ir viena no pieprasītākajām profesijām pašreizējā scenārijā, jo tikai augstas kvalifikācijas profesionāļi var saskrāpēt virsmu.

Kad viņam uzdeva jautājumu kvantitatīvam finanšu analītiķim, kas ir vienīgais, kas šo karjeru izceļ no citiem, viņš minēja, ka tā ir “spēja būt kārtībā ar nezināšanu” un “ sagatavoties, lai zinātu, cik vien viņš / viņa var”. Tātad jūs varat saprast, ka šai profesijai ir vajadzīgs cilvēks, kurš ir loģisks līdz pamatiem, kā arī daudz neuztraucas par to, ka zina vairāk.

Šajā karjerā tavs uzdevums ir redzēt plašās datu bāzes un atklāt modeļus, lai varētu samazināt risku un palielināt peļņu. Bet pirms jūs kādreiz izlemjat iet šajā karjerā, jums jāzina, vai šī karjera jums ir piemērota vai nē. Pamatlīmenī, lai varētu uzplaukt šajā karjerā, jums jābūt apbrīnojamam četros konkrētos priekšmetos - matemātikā, datu zinātnē vai programmatūrā, finansēs un lietojumprogrammu izstrādē.

Šajā rakstā mēs apspriedīsim, kā jūs varat kļūt par kvantitatīvu finanšu analītiķi. Mēs sāksim ar izglītību, un, ejot uz priekšu, mēs runāsim par darba pienākumiem, nepieciešamo prasmju kopumu, atlīdzību un visbeidzot mēs jums piedāvāsim ceļvedi, lai spertu pirmos soļus, lai kļūtu par kvantitatīvu finanšu analītiķi.

Sāksim.

Ieteicamie kursi

• Finanšu analītiķu modelēšanas kurss
• Kredītriska tiešsaistes kurss
• Projektu finanšu tiešsaistes apmācība

Kvantitatīva analītiķu izglītība

---

Kā jau minēts, pirms jums ir jāanalizē un jāpārskata plaši dati, lai saprastu modeļus, jums ir nepieciešami rīki, lai izdarītu secinājumus.

avots: bankofamerica.com

Tātad pareiza izglītība dotu jums šos rīkus, lai veiktu šos uzdevumus. Lūk, uz ko jums jātiecas -

• Bakalaura grāds finansēs vai matemātikā / dabaszinībās ir obligāts.
• Maģistra grāds - ja vēlaties kļūt par kvantitatīvu finanšu analītiķi, ir grūti iegūt darbu, tikai pabeidzot studijas. Jums jādara arī meistari. Meistariem varat veikt specializācijas vairākās jomās. Piemēram, jūs varat iegūt maģistra grādu kvantitatīvajās finansēs vai arī doties uz finanšu inženieriju. Ja nevarat izmantot šīs specializācijas, varat pāriet uz saistīto jomu, proti, maģistra grādu fizikā / statistikā / matemātikā.
• Divējādas programmas - jūsu mērķim jābūt atrast duālu programmu, kas piedāvā gan kvantitatīvu finansējumu, gan lietišķo matemātiku. Jūs varat ņemt mažoru un nepilngadīgo. Ja jūs neiegūstat šos divus vienā un tajā pašā programmā, varat izvēlēties kvantitatīvo finansu specialitāti un ekonomiku. Pat tas darīs.
• Datorprogrammēšana - vēl viena iespēja ir doties uz datorprogrammēšanu un veikt kursu investīcijās. Daudzi studenti, kuru mērķis ir kļūt par kvantitatīvu finanšu analītiķi, to dara.
• Ph.D. - Jums nevajadzētu sevi apturēt tikai maģistrantūrā. Daudzi darba devēji pieņem darbā tikai tos pretendentus, kuriem ir atbilstošs doktora grāds. Tāpēc apsveriet iespēju veikt doktora grādu. kamēr jūs strādājat.
• Vairākas prakses - ir vēl viena iespēja. Visu šo priekšmetu studēšana prasītu zināmu laiku. Tas, ko jūs varat darīt, ir uzņemt vairākas prakses, lai praktiskā līmenī apgūtu visu priekšmetu pamatus un turpinātu mācības. Lai, pabeidzot pētījumu, jums būtu praktiska pieredze, ko parādīt pazīstamiem darba devējiem.

Priekšmeti, kas jums jāzina kā kvantitatīvais analītiķis

---

Jums ir jāmācās daudz priekšmetu. Un šajā profesijā mācībām nav beigu. Bet šeit ir saraksts ar tēmām, kas jums jāzina, lai varētu veikt kvantitatīvā finanšu analītiķa pienākumus -

• Statistika
• Lineārā algebra
• Grāmatvedība
• Finanšu pārskati
• Rēķins
• Ekonomika
• Datorprogrammēšana
• Finanšu tirgi
• Finanšu modelēšana
• Investīcijas
• Finanšu analīze

Ir vēl daudz, ko pievienot. Bet šie ir galvenie priekšmeti, kas jums nepieciešami, lai labi saķertos.

Ieteicamie sertifikāti kvantitatīvajiem analītiķiem

---

Ir tikai divi sertifikāti, kas palīdzēs jums uzplaukt šajā karjerā. Tas ir CFA no CFA institūta (ASV) un sertifikāts kvantitatīvām finansēm (CQF).

avots: monster.com

CFA

• Šī profesija ir vairāku prasmju apvienojums, un ieguldījumi ir viena no vissvarīgākajām daļām. Neviens sertifikāts nevar piedāvāt jums tik daudz zināšanu un kompetences kā šīs CFA pārbaudes.
• CFA sniedz jums vispārējas zināšanas par korporatīvajām finansēm, grāmatvedību, finanšu analīzi, fiksēto ienākumu, atvasinātajiem finanšu instrumentiem, alternatīviem ieguldījumiem, ieguldījumu pārvaldību, portfeļa analīzi un daudz ko citu.
• CFA sertifikāts tiek uzskatīts par zelta standartu finanšu nozarē.

CQF

• CQF ir nepilna laika finanšu inženierijas programma, kuru var pabeigt kā vienu sešu mēnešu programmu vai sadalīt 2-3 mēnešu līmeņos
• Tas nodrošina padziļinātas mācības par atvasinātajiem finanšu instrumentiem, IT, kvantitatīvo tirdzniecību, riska pārvaldības validācijas modelēšanu, apdrošināšanu un daudz ko citu.
• CQF dos jums priekšrocības pār citiem, jo ​​tas palīdzēs jums uzzināt komercnoslēpumus un sniegs jums pieredzi par to, kā kvantitatīvajiem finanšu analītiķiem jāstrādā reālajā pasaulē.

Tādējādi, ja vēlaties darīt labi, kopā ar visu izglītības pakāpi apsveriet iespēju abus šos sertifikātus veikt pēc iespējas agrāk savas karjeras laikā.

Kvantitatīvā analītiķa darba pienākumi

---

darba pienākumi var atšķirties atkarībā no darba devēja un uzņēmuma politikas. Bet ir noteiktas lietas, kas neko daudz nemainītu. Tātad, šeit ir saraksts ar darba pienākumiem, kas jāveic kvantitatīvam finanšu analītiķim -

• Modelēšanas lēmumu pieņemšana: kā kvantitatīvam finanšu analītiķim jums jāpieņem modelēšanas lēmumi. Lai to izdarītu, jums ir jāizpēta, jāanalizē tirgus tendences, jāredz statistika un visbeidzot jāpieņem apzināts lēmums.

• Izstrādājiet kvantitatīvos modeļus. Jūsu uzdevums būtu izstrādāt un ieviest sarežģītus kvantitatīvus modeļus, piemēram, kapitāla daļu tirdzniecības modeļus. Jums arī jāspēj izstrādāt analītiskos rīkus un programmatūru.

• Veiciet statistikas analīzes: Jūsu kā kvantitatīvā analītiķa uzdevums ir veikt ikdienas / regulāri statistikas analīzes, piemēram, riska analīzi, aizdevuma cenu noteikšanu, saistību nepildīšanas riska modelēšanu utt.

• Veiciet kodēšanu: jums jādara arī kodēšana. Tas nozīmē, ka datorprogrammēšanā ir nepieciešamas pamatīgas zināšanas. Piemēram, jums jāveic kodēšanas uzdevumi modeļa atpazīšanai vai mašīnmācībai.

• Modeļa specifikācijas: Jums arī jārūpējas par modeļa specifikācijām un jāpielieto vairākas datu vākšanas metodes.

• Pārbaude: jūsu uzdevums būtu pārbaudīt arī jaunus modeļus, produktus un analīzes programmas.

• Sadarboties: lai izveidotu optimālas stratēģijas, jums ir jāsadarbojas arī ar matemātiķiem, datoru inženieriem un fiziķiem. Sadarbība ir šī darba pamatā. Jūs to nevarat izdarīt patstāvīgi.

• Konsultējieties: Jums arī jākonsultējas ar cilvēkiem, kuri nodarbojas ar nopietnām finanšu jomām, lai jūs varētu apspriest tirdzniecības stratēģijas, tirgus dinamiku un tirdzniecības sistēmas veiktspēju.

• Prezentējiet un interpretējiet: jūsu uzdevums ir arī prezentēt un interpretēt datu rezultātus klientiem un augstākajai vadībai, lai viņiem varētu palīdzēt turpmākajā stratēģēšanā.

Šie ir kvantitatīvā finanšu analītiķa galvenie darba pienākumi. Lai jūs varētu saprast, cik sarežģītas lietas ir, un labi izpildīt šos darba pienākumus, jums jāzina gandrīz visas iepriekš minētās tēmas.

Nepieciešami kvantitatīvi analītiķu prasmju komplekti

---

Apskatīsim prasmju kopas, kas nepieciešamas kvantitatīvajam analītiķim. Protams, tas ir grūts darbs. Bet, ja jums ir šādas prasmes, jūs varētu viegli tikt galā ar visiem darba pienākumiem.

Māksla zinātnisko metožu izmantošanai finansēšanai

Tas nav tik līdzīgs kā finanšu sfēra. Tas ir grūts. Tāpēc, ka jums ir jāizdomā veids, kā zinātniskās metodes un programmatūras pielietot grūtākām finansēm. Jūs to varētu izdarīt, ja jums ir plašas zināšanas modernā matemātikā, fizikā un kvantos, kā arī jums ir pieredze šo metožu piemērošanā lielos datos. Jūsu uzdevums galvenokārt ir atrast modeli un analizēt modeli, izmantojot šīs zinātniskās metodes. Ar praksi un zināšanām jūs varētu labi darboties.

Finanšu prasmes

• Finanšu modelēšana
• Portfeļa teorija
• Grāmatvedība
• Finanšu analīze

Alfa paaudze un riska pārvaldība:

Kā minēts iepriekš, šīs pozīcijas galvenais mērķis ir nodrošināt, lai tiktu samazināts klientu risks un palielināta peļņas gūšana. Tātad, kā to darīt? Labāk izprotot ieguldījumu tirgu. Tāpēc ir labi, ja jums ir CFA sertifikāts. Ja jums ir CFA, sapratnes ieguldīšana jums būs vieglāka, un jūs varēsiet efektīvi veikt alfa ģenerēšanu un riska pārvaldību.

Riska vadības prasmes

• Zināšanas par kredītriska produktiem
• Kapitāla un procentu likmju atvasinājumi
• Fiksēti ienākumi
• Montekarlo paņēmieni

Tehniskās prasmes (datorprogrammēšana):

Ir daudz kvantitatīvu finanšu analītiķu, kuriem ir padziļinātas zināšanas tehniskajās prasmēs / datorprogrammēšanā. Precīzāk, viņiem ir zināšanas par Python un C ++. Izprotot un pielietojot savas tehniskās prasmes, viņi var īstenot algoritmiskas tirdzniecības stratēģijas. Pat viņi šīs prasmes izmanto tādos sarežģītos fondos kā riska ieguldījumu fonds. Tāpēc ir obligāti jāapgūst datorprogrammēšanas prasmes, lai varētu uzplaukt kā kvantitatīvs finanšu analītiķis.

Tehniskās iemaņas

• C ++ (tas tiek izmantots augstas frekvences tirdzniecības lietojumprogrammām)
• Python
• Datu ieguve
• Java, .NET
• VBA makro
• Excel
• MatLab, SAS
• Objektorientēta programmēšana
• Lielo datu modelēšana

Efektīvas komunikācijas prasmes:

Jums ir nepieciešama efektīva komunikācija (galvenokārt verbāla), lai tiktu galā ar komandu un daudziem komandas locekļiem, kuri ir no dažādām jomām un palīdz jums sasniegt firmas mērķi - klienta apmierinātību. Lai sazinātos labi, jums jāzina, kā uzklausīt cilvēkus, kuri savā jomā ir stingri un var jums palīdzēt jūsu darbā izprast plaša algoritma modeli.

Mīkstās prasmes

• Neatkarīga pētniecības prasme
• Problēmas risināšanas prasme
• Spēja strādāt zem spiediena
• Saliedētība

Matemātikas un pētniecības prasme:

Tas ir ārkārtīgi svarīgi, pat vairāk nekā zināšanas par jebko citu. Daudzas firmas, kurām nepieciešams kvantitatīvs finanšu analītiķis, izvēlas pieņemt darbā pētnieku, nevis finanšu puisi tikai tāpēc, ka pētniekam ir vairāk zināšanu un pētījumu dziļuma un viņš var izveidot, mainīt un mainīt algoritmu, kad un kad tas būtu nepieciešams. Tāpēc koncentrējieties, lai attīstītu zinātnisko pētījumu iemaņas, lai varētu ņemt vērā šo profilu.

Matemātiskās prasmes

• Lineārā algebra un diferenciālvienādojumi
• Skaitliskā lineārā algebra (NLA)
• Spēļu teorija
• Rēķins (diferenciālis, integrālis un stohastiskais)
• Varbūtība un statistika

Kvantitatīvā analītiķa alga / kompensācija

---

Kvantitatīvajiem finanšu analītiķiem ir daudz iespēju. Bet būtībā, ja jūs esat QFA, jūs pieņems darbā riska ieguldījumu fondi un investīciju bankas. Dažos gadījumos jūs varētu atrast iespējas arī vērtspapīros, preču tirdzniecībā, grāmatvedības uzņēmumos, brokeru sabiedrībās, komercbankās un finanšu konsultāciju uzņēmumos.

Bet liels jautājums ir kāds ir kompensācijas diapazons? Lūk, darījums. Saskaņā ar PayScale datiem Ņujorkas kvantitatīvo finanšu analītiķu vidējais atalgojums bija USD 101 947 gadā.

avots: payscale.com

Indijā summa ir daudz mazāka. Tas ir apmēram USD 10 000 līdz 25 000 USD gadā, lai iegūtu svaigāku.

Saskaņā ar Glassdoor datiem kvantitatīvā finanšu analītiķa vidējā alga bija USD 106 575 gadā. Minimālā summa bija USD 63 000 gadā, bet maksimālā summa - USD 155 000 gadā.

Jūsu pirmie soļi kā kvantitatīvais analītiķis

---

Jūs būtu pārsteigts, zinot, ka izglītība nav pirmā lieta, kas jums jādara, lai varētu kļūt par labu kvantitatīvu finanšu analītiķi.

Pirmais solis ir iemācīties domāt pats. Jā, būs cilvēki, no kuriem jums ir jābūt atkarīgam, lai paveiktu darbu, bet, ja jūs domājat, ka nepiekrītat grupai domāt, jums jāiet pāri konvencijai un jāšķiras. Šajā jomā ārkārtīgi svarīga ir individuālā domāšana. Kāpēc jūs tam ticat? Tāpēc, ka to saka viens no vadošajiem kvantitatīvajiem finanšu analītiķiem pasaulē, Micah Spruill kungs, Aurora Investment Advisors līdzdibinātājs.

Otra vissvarīgākā lieta, kas jāapsver, pēc Spruill kunga domām, ir zinātniska pieeja jebkurai problēmu risināšanai, ar kuru esat saistīts. Bez zinātniskas pieejas jūs nevarēsit aplūkot problēmas ar svaigām perspektīvām, un tādējādi jūsu sniegtais risinājums neizceļas.

Kad esat pārliecināts par iepriekš minētajiem diviem, Spruila kungs ierosina, ka, lai jūs varētu turpināt darboties, jums ir nepieciešams mazliet eustress (veselīgs stress); pretējā gadījumā jūs varat beigties ar pārāk pašpārliecinātu snobu.

Tāpēc ņemiet vērā šīs lietas un dodieties uz lielisku izglītību un sertifikātu. Kvantitatīvā finanšu analītiķa nākotnei nav robežu.

Noderīgas ziņas

• Kvantitatīvās izpētes galvenie piemēri
• Kas ir kvantitatīvie pētījumi?
• Kvantitatīvā analītiķa karjera
• Kas ir finanšu pārskati?
• Kas ir finanšu analītiķa darba apraksts
• Kas ir Prop Trading un kā tas darbojas?
• Pašu kapitāla stratēģijas
<