seychellesartprojects.org

Riska analīzes 11 galvenās priekšrocības

Attiecības ir noderīgi rīki, ko izmanto, lai izteiktu attiecības starp datiem, kurus var izmantot iekšējiem salīdzinājumiem, un tos var izmantot arī salīdzinājumiem starp uzņēmumiem. Tos izmanto, lai atbildētu uz jautājumiem, uz kuriem jāatbild, nevis tieši uz jautājumiem. Konkrēti, attiecību analīze ir izdevīga, un to var izmantot šādiem mērķiem:

# 1 - Ratio analīze palīdz analizēt finanšu pārskatus

Pirmā Ratio analīzes priekšrocība ir tā, ka tā sniedz plašu pārskatu par uzņēmuma veselību, finanšu stabilitāti, vērtēšanu. Tas palīdz baņķieriem, investoriem, kā arī vadībai lēmumu pieņemšanā. Šī ir viena no būtiskākajām finanšu pārskatu analīzes metodēm, un to var modificēt atbilstoši lietotāja vajadzībām. Attiecības sniedz sīkāku informāciju par katru uzņēmuma segmentu

# 2 - Ratio analīze palīdz spriest par efektivitāti

Otra Ratio Analysis priekšrocība ir tā, ka rentabilitāte, maksātspējas koeficienti palīdz novērtēt uzņēmuma kopējo sniegumu. Tas palīdz investoriem noteikt, kā notiek uzņēmuma darbība un cik labi vadība pieņem lēmumus. Tas arī palīdz noteikt, vai uzņēmumam ir vairāk vai mazāk. Attiecības analīze palīdz noteikt, vai aktīvi tiek labi izmantoti, un peļņa aug strauji. Attiecības arī palīdz noteikt, vai peļņa tiek izmantota saprātīgi. Rādītāji, piemēram, dividenžu ienesīgums un kapitāla atdeve, palīdz saprast, cik liela peļņa tiek nodota investoriem

Tas būtībā palīdz novērtēt firmas elastību .ie. ja uzņēmumam ir iespējas augt un izpildīt savas saistības, kad notiek negaidīti notikumi

# 3 - Ratio analīze palīdz noteikt vājumu

Lai arī kopējais sniegums var izskatīties labi, bieži var būt situācijas, kad nepieciešama vadības uzmanība. Vēl viena Ratio Analysis priekšrocība ir tāda, ka tādi koeficienti kā procentu segums, parāda apkalpošanas koeficienta analīze palīdz iegūt detalizētu izpratni. Tad vadība var koncentrēties uz šīm jomām

# 4 - Ratio Analysis Help nākotnes ieņēmumu un naudas plūsmas prognozēšanai

Attiecības tiek aprēķinātas, izmantojot vēsturiskos skaitļus, un tiek prognozētas, pamatojoties uz šo skaitļu pieauguma tempu. Ratio analīzi var izmantot, sagatavojot pro forma finanšu pārskatus, kas sniedz finanšu pārskatu posteņu aplēses par vienu vai vairākiem nākamajiem periodiem. Attiecību analīze un prognozēšana palīdz vadībai formulēt plānus un investorus, lai redzētu, kā uzņēmums aug.

Attiecības analīzes priekšrocība ir tā, ka šīs prognozētās attiecības pēc tam tiek izmantotas kopā ar citām vērtēšanas metodēm, piemēram, diskontētās naudas plūsmas analīzi (DCF), diskontēto dividenžu modeli (DDM). Vērtēšanas koeficienti tiek izmantoti, analizējot ieguldījumus pamatkapitālā. Lai samazinātu akcijas cenu, tiek izmantoti tādi koeficienti kā EV / EBITDA, EV / Sales, Price to Book, Price to Peļņa. Vienas akcijas novērtēšanas rādītāji ietver peļņu uz vienu akciju (EPS), EBIT par akciju un EBITDA par akciju. Metode, kurā izmanto koeficientus, tiek uzskatīta par vispiemērotāko, jo tajā ir mazāks pieņēmumu skaits un tā ir vienkārša

# 5 - veiktspējas salīdzināšana ar vienaudžiem

Tā ir viena no svarīgākajām koeficientu analīzes priekšrocībām, kas atvieglo divu uzņēmumu salīdzināšanu. Divus uzņēmumus nav iespējams salīdzināt, vienkārši aplūkojot peļņas vai zaudējumu aprēķinu vai bilanci. Investori bieži vēlas saprast, kur atrodas uzņēmums nozarē, kurā tas darbojas. Tas arī palīdz saprast, vai uzņēmums ir pārvērtēts vai novērtēts par zemu starp saviem vienaudžiem

Papildus tam, ka tā salīdzina sevi ar vienaudžiem, tā palīdz arī salīdzināt dažādas nodaļas vienā un tajā pašā uzņēmumā. Visbiežāk vadība izmanto koeficientus, kad jāizlemj, kurā divīzijā viņi vēlas ieguldīt vai kuru - slēgt

# 6 - tendenču analīze

Otra Ratio analīzes priekšrocība ir tā, ka tā palīdz izprast gadu tendences. Analītiķis, apskatot skaitļus, var viegli noteikt, vai uzņēmums iet uz augšu, uz leju vai ir stabils. Salīdzinājumu var veikt viegli un tas palīdz noteikt, vai attiecība nozarē ir virs vai zem etalona.

# 7 - rādītāji piešķir nozīmi absolūtām figūrām

Kā mēs iepriekš apspriedām, ir grūti saprast uzņēmumu, pamatojoties tikai uz finanšu pārskatos norādītajiem skaitļiem. Attiecības piešķir skaitļiem nozīmi un vienkāršo sarežģītus grāmatvedības pārskatus. Piemēram, ja mēs sakām, ka uzņēmumam PE koeficients ir 1,2x, tam nebūs lielas jēgas, ja mēs nezinām, kāda attiecība bija pagājušajā gadā vai kāda tā ir līdzcilvēkiem. Līdzīgi, ja mēs sakām, ka uzņēmuma ienākumi ir divi miljardi, mēs nevaram interpretēt, vai tas ir labi, salīdzinot ar aktīviem, un ja uzņēmums pārdod maksimāli savus pakalpojumus vai produktus uz kredīta. Attiecības, piemēram, krājumu apgrozījums, debitoru parādu dienas, debitoru parādu dienas, palīdz to saprast.

# 8 - Iepriekšējo rezultātu analīze

Vēl viena Ratio analīzes priekšrocība ir tā, ka tā palīdz izprast iepriekšējo datu dažādās attiecības un sasaisti un palīdz rūpīgi pārbaudīt rezultātus.

# 9 - Īstermiņa likviditātes noteikšana

Pašreizējie rādītāji palīdz noteikt uzņēmuma īstermiņa likviditātes pozīciju. Šie rādītāji palīdz saprast, vai uzņēmums spēj izpildīt savus īstermiņa pienākumus. Ilgtermiņa maksātspēju var noteikt arī, izmantojot rentabilitāti un maksātspējas koeficientus.

# 10 - saziņa

Kad vadība atklāj to rezultātus, to vienmēr paziņo attiecībā uz attiecībām. Viņi koncentrējas uz tādiem koeficientiem kā EV / EBITDA, EPS, PE. Tas ir labi paziņots investoriem. Kad vadība runā par skaitli, tas tiek uzskatīts par labi apkopotu un vienkāršotu. Attiecības ir pilnvaras runāt

# 11 - Attiecību analīze palīdz analītiķiem veikt labāku darbu

Analītiķi galvenokārt veic rūpīgu uzņēmuma datu skaita samazināšanu. Rādītāji sniedz agrīnu brīdinājumu situācijās, kad uzņēmuma darbība pasliktinās. Analītiķi izmanto attiecību analīzi, lai novērtētu, cik efektīvi uzņēmums pārvalda krājumus.

Piemēram, krājumu apgrozījuma koeficients mēra, cik ātri uzņēmums pārdod savus krājumus. Pārāk mazs krājumu apgrozījums var liecināt par lēnas pārdošanas vai pat novecojušiem produktiem. Pārāk daudz krājumu pārvadāšana ir dārga, jo uzņēmumam rodas uzglabāšanas izmaksas, apdrošināšana un krājumu nodokļi. Pārmērīgais krājums arī sasaista skaidru naudu, kuru varētu efektīvāk izmantot kaut kur citur. Lielākajai daļai veiksmīgo uzņēmumu ir ļoti spēcīgi rādītāji; jebkura kļūda vai vājums kādā no apgabaliem var izraisīt spēcīgu izpārdošanu. Attiecības ir raksturīgas arī nozarēm. Bankām svarīgi koeficienti ne vienmēr ir svarīgi ražošanas uzņēmumiem; analītiķis veic savu analīzi, ņemot vērā šos faktorus.

Kā aprakstīts iepriekš, koeficientiem ir vairākas izmantošanas iespējas, un tos var izmantot visi, sākot no vadības, klientiem, investoriem, kā arī kreditoriem.